2010年经济师《中级金融》多选练习题及答案(8)

　　1.中国银监会在《商业银行内部控制评价试行办法》中，认为商业银行内部控制的五项要素是(　)。

　　A.内部控制环境

　　B.内部控制措施

　　C.行政干预

　　D.监督评价与纠正

　　E.风险识别与评估

　　2.COSO认为全面风险管理的三个维度是(　)。

　　A.企业成本管理

　　B.企业目标

　　C.风险管理的要素

　　D.企业规模

　　E.企业层级

　　3.“巴塞尔新资本协议”认为操作风险的计量方法主要有(　)。

　　A.标准法

　　B.内部评级法

　　C.基本指标法

　　D.内部测量法

　　E.内部模型法

　　4.市场风险分为(　)。

　　A.利率风险

　　B.法律风险

　　C.投资风险

　　D.汇率风险

　　E.流动性风险

　　5.商业银行信用风险管理中，3C分析法涉及的因素主要有(　)。

　　A.偿还能力

　　B.现金流

　　C.资本

　　D.事业的连续性

　　E.管理

　　6.信用风险事中管理的主要方法是(　)。

　　A.建立不良贷款的分析审查机制

　　B.风险转移

　　C.建立针对借款人的信用恶化预警机制

　　D.帮助借款人开辟市场

　　E.行使抵押权或质押权

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　　7.操作风险的管理包括(　)。

　　A. 机制管理

　　B. 过程管理

　　C. 制度管理

　　D. 风险转移

　　E. 信息系统管理

　　8.流动性风险管理的主要着眼点是(　)。

　　A.加强组织与制度建设

　　B.保持资产的流动性

　　C.保持负债的流动性

　　D.进行资产和负债流动性的综合管理

　　E.实现资产与负债在期限或流动性上的匹配

　　9.“巴塞尔新资本协议”的内容体现在三大支柱上，即(　)。

　　A. 最低资本要求

　　B. 监管方式与监管重点

　　C. 市场约束

　　D. 过程管理

　　E.制度设计

　　10.根据金融危机爆发的原因，可以将金融危机划分为(　)。

　　A. 内部性金融危机

　　B. 外部性金融危机

　　C. 本土性金融危机

　　D. 区域性金融危机

　　E. 全球性金融危机

　　11.导致金融危机的金融因素有(　)。

　　A.金融结构失衡

　　B.金融机构经营管理不当

　　C.金融市场的过度投机

　　D.金融监管缺失或不到位

　　E.人们的信心缺失

　　12.金融安全网的构建包括(　)。

　　A.市场竞争监管

　　B.市场准入监管

　　C.业务经营与市场退出监管

　　D.存款保险制度

　　E.最后贷款人制度

　　13. 判断是否出现银行危机的依据是(　)。

　　A. 银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%

　　B. 银行系统的不良贷款占总资产的比重超过10%

　　C. 援救失败银行的成本占国内生产总值的2%以上

　　D. 银行出现问题而导致了大规模的银行国有化

　　E. 出现范围广泛的银行挤兑或政府为此而采取冻结存款、银行放款、担保存款等措施

　　14.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是(　)。

　　A.防止出现恶劣、过度的竞争

　　B.保障经营管理行为的高效运转

　　C.避免出现金融市场上的垄断行为

　　D.避免出现危及金融体系安全的行为

　　E.使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化

　　15.下列属于金融监管基本原则的是(　)。

　　A.统一性原则

　　B.单纯追求利益原则

　　C.监管主体独立性原则

　　D.适度竞争原则

　　E.外部监管与自律并重原则

　　16.金融监管的目标是(　)。

　　A.保护金融机构实现更多利润

　　B.减少金融风险，确保经营安全

　　C.实现公平有效的竞争

　　D.促进金融业健康发展

　　E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一

　　17.金融监管的作用包括(　)。

　　A.维护信用、支付体系的稳定

　　B.保护存款人、投资者和被保险人的利益

　　C.保证金融机构不发生金融风险和损失

　　D.保证金融机构依法经营

　　E.解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为

　　18.金融监管体制模式主要有(　)。

　　A. 集中统一监管体制

　　B. 分业监管体制

　　C. 不完全集中统一监管体制

　　D. 单一监管体制

　　E. 多元化监管体制

　　19.市场运营监管主要是监管(　)。

　　A.资产安全性

　　B.资本充足率

　　C.流动适度性

　　D.收益合理性

　　E.市场稳定性

　　20.非现场监测的目的是(　)。

　　A.实地察看取证

　　B.评估银行机构的总体状况

　　C.对有问题的银行进行密切跟踪

　　D.验证银行机构的治理结构是否完善E

　　E.通过与同组银行机构的比较，关注整个银行业的经营状况

参考答案

　　1.[答案]ABDE

　　[解析]参见教材252页。

　　2.[答案]BCE

　　[解析]参见教材P253

　　3.[答案]ACD

　　[解析]参见教材P253

　　4.[答案]ACD

　　[解析]参见教材248页。

　　5.[答案]BDE

　　[解析]参见教材P254

　　6.[答案]ACDE

　　[解析]参见教材P255

　　7.[答案]CDE

　　[解析]参见教材P256—257

　　8.[答案]BCDE

　　[解析]参见教材P257

　　9.[答案]ABC

　　[解析]参见教材P259

　　10.[答案]AB

　　[解析]参见教材P261

　　11.[答案]ABCD

　　[解析]参见教材P261

　　12.[答案]BCDE

　　[解析]参见教材264页。

　　13.[答案]BCDE

　　[解析]参见教材P260

　　14.[答案]ACDE

　　[解析]参见教材250页。

　　15.[答案]ACDE

　　[解析]参见教材270-271页。

　　16.[答案]BCDE

　　[解析]参见教材270页。

　　17.[答案]ABDE

　　[解析]参见教材272页。

　　18.[答案]ABC

　　[解析]参见教材P273

　　19.[答案]ABCD

　　[解析]参见教材277—279页。

　　20.[答案]BCE

　　[解析]参见教材281页。