2022中级财务管理知识点：多项资产组合的风险
考试吧 2022-06-02 16:06:08 评论(0)条
【考点】多项资产组合的风险
(2021单，2020单/单/多，2017多，2014多，2008多，2006单，2005判)
(1)一般来讲，随着资产组合中资产个数的增加，资产组合的风险会逐渐降低，当资产的个数增加到一定程度时，组合风险的降低将非常缓慢直到不再降低。
(2)在证券资产组合中，能够随着资产种类增加而降低直至消除的风险，被称为非系统性风险;不能随着资产种类增加而分散的风险，被称为系统性风险。
种类含义举例与组合资产数量之间的关系
非系统性风险(2022加字)
(特殊风险、特有风险、可分散风险)是指发生于个别公司的特有事件造成的风险
这种风险可以通过资产组合来分散，即发生于一家公司的不利事件可以被其他公司的有利事件所抵销一家公司的工人罢工;新产品开发失败;失去重要的销售合同;诉讼失败;发现新矿藏;取得一个重要合同等当组合中资产的个数足够大时这部分风险可以被完全消除(多样化投资可以分散)
系统性风险(2022加字)
(市场风险、不可分散风险)是影响所有资产的，不能通过资产组合来消除的风险
影响整个市场的风险因素所引起的宏观经济形势的变动;国家经济政策的变化;税制改革;企业会计准则改革;世界能源状况;政治因素不能随着组合中资产数目的增加而消失，它是始终存在的
(多样化投资不可以分散)
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