一、单选题:

　　1、《中国人民银行法修正案》于()通过。

　　A.1995年3月18日

　　B.2001年12月27日

　　C.2003年12月27日

　　D.2005年3月18日

　　标准答案：c

　　2、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是()。

　　A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能

　　B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能

　　C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会

　　D.中国人民银行开始行使直接检查监督权

　　标准答案：c

　　3、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为()。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　标准答案：b

　　4、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

　　A.停止其营业

　　B.限制其所有业务

　　C.终止其法人资格

　　D.没收其所有资产

　　标准答案：c

　　5、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的()。

　　A.开除处分

　　B.刑事处分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤职处分

　　标准答案：c

　　6、行政处罚()

　　A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁

　　B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

　　C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

　　D.只针对公民，不针对法人

　　标准答案：a

　　7、暂扣或者吊销执照属于()

　　A.刑事制裁

　　B.行政处分

　　C.行政处罚

　　D.追究民事责任

　　标准答案：c

　　8、银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经()批准。

　　A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

　　B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人

　　C.地方政府

　　D.当地公安部门

　　标准答案：a

　　9、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。

　　A.中国人民银行

　　B.地方政府

　　C.纪检部门

　　D.银行业监督管理机构负责人

　　标准答案：d

　　10、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A.第三方

　　B.客户

　　C.该金融机构

　　D.该金融机构和第三方按比例

　　标准答案：c

　　11、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.所有商业银行

　　C.中国银行业协会

　　D.中国反洗钱监测分析中心

　　标准答案：d

　　12、《反洗钱法》自()起施行。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年6月1日

　　C.2007年1月1日

　　D.2007年6月1日

　　标准答案：c

　　13、中国反洗钱监测分析中心由()设立。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.财政部

　　C.中国人民银行

　　D.国家外汇管理局

　　标准答案：c

　　14、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。

　　A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

　　B.制定金融机构反洗钱规章

　　C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　标准答案：b

　　15、以下不属于金融机构的反洗饯义务的是()。

　　A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

　　B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

　　C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录

　　D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　标准答案：c

　　16、国务院反洗钱行政主管部门是()。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国保险监督管理委员会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国人民银行

　　标准答案：d

　　17、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。

　　A.只能是金融机构工作人员

　　B.只能是金融机构

　　C.只能是金融机构工作人员或金融机构

　　D.可以是任何单位和个人

　　标准答案：d

　　18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自()起施行。

　　A.2001年3月1日

　　B.2003年3月1日

　　C.2005年3月1日

　　D.2007年3月1日

　　标准答案：d

　　19、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是()。

　　A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施

　　B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

　　C.其他不依法履行职责的行为

　　D.按照规定建立反洗钱内部控制制度

　　标准答案：d

　　20、下列属于大额交易的是()。

　　A.一笔25万元人民币的现金汇款

　　B.当日累计支取人民币18万元

　　C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

　　D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

　　标准答案：a

　　21、()具体列举了商业银行的可疑交易标准。

　　A.《反洗钱法》

　　B.《银行业监督管理法》

　　C.《金融机构反洗钱规定》

　　D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　标准答案：d

　　22、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其()进行的谈话。

　　A.股东

　　B.董事、高级管理人员

　　C.普通工作人员

　　D.客户

　　标准答案：b

　　23、商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是()。

　　A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

　　B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

　　C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息

　　D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

　　标准答案：c

　　24、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得()

　　A.借走资料原件

　　B.抄录资料原件

　　C.复印资料原件

　　D.对资料原件照相

　　标准答案：a

　　25、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具()公安局签发的“协助查询存款通知书”。

　　A.省级(含)以上

　　B.市级(含)以上

　　C.县级(含)以上

　　D.镇级(含)以上

　　标准答案：c

　　26、商业银行冻结单位存款的期限不超过()

　　A.1周

　　B.2周

　　C.1个月

　　D.6个月

　　标准答案：d

　　27、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是()。

　　A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

　　B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

　　C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息

　　D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息

　　标准答案：d

　　28、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()。

　　A.要约邀请

　　B.要约

　　C.承诺

　　D.合同

　　标准答案：b

　　29、存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是()。

　　A.要约邀请

　　B.要约

　　C.承诺

　　D.合同

　　标准答案：c

　　30、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用()。

　　A.客户制定的格式合同

　　B.客户与存款机构协商的格式合同

　　C.存款机构制定的格式合同

　　D.口头形式

　　标准答案：c

　　31、借款人的义务不包括()。

　　A.按照借款合同约定用途使用贷款

　　B.按借款合同约定及时清偿贷款本息

　　C.接受借款合同以外的附加条件

　　D.依法如实提供贷款人要求的资料

　　标准答案：c

　　32、贷款人的权利不包括()

　　A.要求借款人提供与借款有关的资料

　　B.自主决定贷款利率的区间

　　C.了解借款人的生产经营活动

　　D.根据借款人的条件，决定贷款金额

　　标准答案：b

　　33、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，()对此负通知义务和举证责任。

　　A.借款人

　　B.原担保人

　　C.贷款人

　　D.人民法院

　　标准答案：c

　　34、债权人行使撤销权的必要费用，由()承担

　　A.债权人

　　B.债务人

　　C.担保人

　　D.人民法院

　　标准答案：b

　　35、在贷款合同中，撤销权的行使范围()

　　A.以债务人的所有债务为限

　　B.以债务人能够承担的债务为限

　　C.以债权人的债权为限

　　D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限

　　标准答案：c

　　36、《商业银行法》最早于1995年通过并施行，之后进行了修正并自()年2月1日起施行。

　　A.2000

　　B.2002

　　C.2004

　　D.2007

　　标准答案：c

　　37、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是()。

　　A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻

　　B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年

　　C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

　　D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

　　标准答案：c

　　38、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括()。

　　A.要求保证人归还贷款本金

　　B.要求保证人归还贷款利息

　　C.要求就担保物优先受偿

　　D.扣押保证人财产

　　标准答案：d

　　39、实践中最常见的利率违规行为是()。

　　A.银行以高于法定利率吸收存款的行为

　　B.银行以低于法定利率吸收存款的行为

　　C.银行以高于法定利率发放贷款的行为

　　D.银行擅自或变相以高利率发行债券的行为

　　标准答案：a

　　40、《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例()。

　　A.不得低于75%

　　B.不得高于75%

　　C.不得低于25%

　　D.不得高于25%

　　标准答案：b

　　41、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是()

　　A.商业银行董事

　　B.商业银行管理人员所投资的公司

　　C.与该银行有结算业务的客户

　　D.商业银行信贷人员的近亲属

　　标准答案：c

　　42、根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是()

　　A.清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用-个人储蓄存款的本金和利息-企业存款的本金和利息

　　B.清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用-企业存款的本金和利息-个人储蓄存款的本金和利息

　　C.个人储蓄存款的本金和利息-企业存款的本金和利息-清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用

　　D.企业存款的本金和利息-个人储蓄存款的本金和利息-清算费用-所欠职工工资和劳动保险费用

　　标准答案：a

　　43、A公司委托B银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中A公司不需要对此服务过程承担民事责任的是()。

　　A.A公司知道B银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未作否认表示

　　B.A公司知道B银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对

　　C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动

　　D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供服务

　　标准答案：d

　　44、下列选项中，不属于企业法人的是()。

　　A.全民所有制企业

　　B.全民所有制企业的子公司

　　C.股份有限公司

　　D.股份有限公司的分公司

　　标准答案：d

　　45、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，()。

　　A.张某承担民事责任

　　B.王某承担民事责任

　　C.张某与王某共同承担民事责任

　　D.张某与王某均不承担民事责任

　　标准答案：b

　　46、关于合同生效要件的说法，不正确的是()。

　　A.至少有一方当事人具有相应的民事行为能力

　　B.当事人意思表示真实

　　C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益

　　D.合同标的须确定和可能

　　标准答案：a

　　47、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。

　　A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

　　B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效

　　C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

　　D.显失公平的民事行为无效

　　标准答案：d

　　48、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为()。

　　A.承诺

　　B.民事行为

　　C.票据

　　D.合同

　　标准答案：d

　　49、根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是()。

　　A.合同当事人的法律地位平等

　　B.当事人依法享有自愿订立合同的权利

　　C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务

　　D.当事人不能委托代理人订立合同

　　标准答案：d

　　50、合同成立需要具备要约和()阶段

　　A.执行

　　B.承诺

　　C.协商

　　D.登记

　　标准答案：b

　　51、关于合同成立条件的错误表述是()。

　　A.承诺生效时合同成立

　　B.双方当事人订立合同必须是依法进行的

　　C.当事人必须就合同的主要条款协商一致

　　D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

　　标准答案：d

　　52、下列关于公司资本制度的说法，不正确的是()。

　　A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳

　　B.股票发行价格不得高于票面金额

　　C.非货币出资不得高估作价

　　D.公司资本不得任意变更

　　标准答案：b

　　53、下列有限责任公司股东人数不符合《公司法》规定的()。

　　A.l个法人

　　B.1个自然人

　　C.30个自然人

　　D.30个自然人和30个法人

　　标准答案：d

　　54、根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是()。

　　A.都是企业法人

　　B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元

　　C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司

　　D.都必须依法制定公司章程

　　标准答案：c

　　55、根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括()。

　　A.资产收益

　　B.选择管理者

　　C.批准破产

　　D.参与重大决策

　　标准答案：c

　　56、根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集为式设立的，注册资本为()。

　　A.在公司登记机关登记的全体发起人认购的资本总额

　　B.在公司登记机关登记的实收股本总额

　　C.在公司登记机关登记的个体股东的货币出资额

　　D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额

　　标准答案：b

　　57、根据《公司法》的规定，关于公司公积金的说法，错误的是()。

　　A.股份有限公司发行股票的溢价款列入资本公积金

　　B.资本公积金可用于弥补公司亏损

　　C.公积金可用于扩大公司生产经营

　　D.公积金可转为公司资本

　　标准答案：b

　　58、根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是()

　　A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任

　　B.公司营业执照签发日期为公司成日期

　　C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保

　　D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元

　　标准答案：c

　　59、现行的《破产法》自()年6月1日起施行，原1986年通过的《破产法(试行)》同时废止。

　　A.1990

　　B.1995

　　C.2005

　　D.2007

　　标准答案：d

　　60、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业职权的是()。

　　A.债权人会议

　　B.破产公司股东会(股东大会)

　　C.破产公司董事会

　　D.人民法院

　　标准答案：a

　　61、《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起()。

　　A.三十日内

　　B.最短三十日，最长三个月

　　C.最短三个月，最长六个月

　　D.随时申报

　　标准答案：b

　　62、《破产法》规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括()。

　　A.免偿部分债务

　　B.重整

　　C.和解

　　D.破产清算

　　标准答案：a

　　63、A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价位为8000万。A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。则B银行可收回()。

　　A.4000万元

　　B.6000万元

　　C.8000万元

　　D.1亿元

　　标准答案：c

　　64、〔)是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

　　A.中央银行票据

　　B.商业汇票

　　C.本票

　　D.银行汇票

　　标准答案：b

　　65、根据《票据法》的规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

　　A.出票人

　　B.背书人

　　C.保证人

　　D.承兑人

　　标准答案：a

　　66、根据《票据法》的规定，下列关于汇票背书的说法不正确的是()。

　　A.背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为

　　B.以背书转让的汇票，背书应当连续

　　C.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

　　D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责

　　标准答案：d

　　67、根据《票据法》的规定，下列关于各种票据行为的表述，不正确的是()。

　　A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为

　　B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为

　　C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

　　D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款

　　标准答案：c

　　68、下列不属于《票据法》中所指的票据的是()。

　　A.汇票

　　B.本票

　　C.发票

　　D.支票

　　标准答案：c

　　69、《担保法》于()年通过并实施。

　　A.1993

　　B.1995

　　C.1997

　　D.1999

　　标准答案：b

　　70、根据《担保法》的规定，下列关于抵押的说法，正确的是()。

　　A.抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十

　　B.土地所有权可以抵押

　　C.债权消灭，抵押权继续存在

　　D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产

　　标准答案：d

　　71、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自()起生效。

　　A.合同签订之日

　　B.登记之日

　　C.登记之日后一日

　　D.合同中约定之日

　　标准答案：b

　　72、商业银行在贷款业务中，()。

　　A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款

　　B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款

　　C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款

　　D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款

　　标准答案：b

　　73、根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是()。

　　A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

　　B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率

　　C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

　　D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

　　标准答案：a

　　74、以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的?()

　　A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

　　B.使用作废的信用证

　　C.村镇银行经批准吸收公众存款

　　D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

　　标准答案：b

　　75、下列行为没有违法的是()。

　　A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款

　　B.收买他人信用卡信息资料

　　C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明

　　D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资

　　标准答案：d

　　76、伪造货币罪侵犯的客体是()。

　　A.购买假币者

　　B.金融机构

　　C.货币

　　D.国家货币管理制度

　　标准答案：d

　　77、下列关于金融犯罪说法错误的是()。

　　A.金融犯罪的主观方面不一定是故意

　　B.金融犯罪不一定以非法占有为目的

　　C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

　　D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规

　　标准答案：a

　　78、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。

　　A.国家的银行管理制度

　　B.国家对金融机构的准人管理制度

　　C.国家对存款的管理制度

　　D.国家对贷款的管理制度

　　标准答案：b

　　79、贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有()的行为。

　　A.本机构他人的财物

　　B.其他机构他人的财物

　　C.公共财物

　　D.以上都对

　　标准答案：c

　　80、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是()。

　　A.受贿罪

　　B.票据诈骗罪

　　C.变造货币罪

　　D.签订、履行合同失职被骗罪

　　标准答案：d

　　81、下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有()。

　　A.剥夺政治权利

　　B.取消董事、高级管理人员任职资格

　　C.禁止从事银行业工作

　　D.经济处罚

　　标准答案：a

　　82、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，()可以向人民法院提出对其进行破产清算申请。

　　A.财政部

　　B.国资委

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.中国银行业协会

　　标准答案：c

　　二、多选题:

　　83、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了(中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括()。

　　A.直接审批、监管金融机构

　　B.维护币值的稳定

　　C.对金融市场进行宏观调控

　　D.货币政策的制定和执行

　　标准答案：b, c, d

　　84、中国人民银行对()有权进行检查监督。

　　A.执行有关黄金管理规定的行为

　　B.执行有关反洗钱规定的行为

　　C.执行有关外汇管理规定的行为

　　D.执行有关人民币管理规定的行为

　　标准答案：a, b, c, d

　　85、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有()。

　　A.接管

　　B.重组

　　C.撤销

　　D.依法宣告破产

　　标准答案：a, b, c, d

　　86、刑事责任包括()。

　　A.罚金

　　B.管制

　　C.没收财产

　　D.拘役

　　标准答案：a, b, c, d

　　87、行政处分包括()。

　　A.警告

　　B.撤职

　　C.记大过

　　D.降级

　　标准答案：a, b, c, d

　　88、行政处罚的种类有()。

　　A.警告

　　B.罚款

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　标准答案：a, b, c

　　89、银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有()。

　　A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　B.限制分配红利和其他收入

　　C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

　　D.停止批准增设分支机构

　　标准答案：a, b, c, d

　　90、在()的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

　　A.检查人员未出示检查通知书

　　B.检查人员未出示合法证件

　　C.检查人员少于2人

　　D.检查人员多于2人

　　标准答案：a, b, c

　　91、《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施可以包括()。

　　A.要求银行按照规定报送财务报表

　　B.进人银行进行检查

　　C.与银行董事进行监督管理谈话

　　D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

　　标准答案：a, b, c, d

　　92、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露()。

　　A.财务会计报告

　　B.风险管理状况

　　C.董事和高级管理人员变更事项

　　D.员工中所有的违法违规处理结果

　　标准答案：a, b, c

　　93、下列关于反洗钱叙述正确的是()。

　　A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

　　B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

　　D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　标准答案：a, c

　　94、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括()。

　　A.购买高额保险，然后低价赎回

　　B.匿名存储

　　C.控制银行

　　D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　标准答案：a, b, c, d

　　95、若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

　　A.金融机构同业拆借

　　B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位

　　C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

　　D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

　　标准答案：a, c, d

　　96、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征()。

　　A.有严格的公司法

　　B.不允许建立空壳公司

　　C.有严格的公司保密法

　　D.有宽松的金融规则

　　标准答案：c, d

　　97、常见的洗钱方式包括()。

　　A.借用金融机构

　　B.伪造商业票据

　　C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产

　　D.通过证券和保险业洗钱

　　标准答案：a, b, c, d

　　98、授信业务包括()。

　　A.贷款

　　B.贷款承诺

　　C.贸易融资

　　D.担保

　　标准答案：a, b, c, d

　　99、广义的贷款法律关系包括()。

　　A.附属于贷款合同法律关系的保证合同法律关系

　　B.附属于贷款合同法律关系的抵押合同法律关系

　　C.委托贷款合同法律关系

　　D.贷款合同法律关系

　　标准答案：a, b, c, d

　　100、借款人的权利包括()。

　　A.自主决定向第三人转让债务

　　B.按合同约定提取和使用全部贷款

　　C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

　　D.拒绝借款合同以外的附加条件

　　标准答案：b, d

　　101、对借款人的限制包括()。

　　A.不得向贷款人的上级反映有关情况

　　B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资

　　C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

　　D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

　　标准答案：b, c, d

　　102、以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是()。

　　A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票

　　B.任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

　　C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

　　D.商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

　　标准答案：a, b, c

　　103、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的是()。

　　A.中国银行天津分行

　　B.中国工商银行股份有限公司

　　C.花旗银行(中国)有限公司

　　D.苏格兰皇家银行北京代表处

　　标准答案：b, c

　　104、根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是()。

　　A.行为主体为自然人

　　B.行为人具有相应的民事行为能力

　　C.意思表示真实

　　D.不违反法律或者社会公共利益

　　标准答案：b, c, d

　　105、在下列情形中代理人须承担民事责任的有()。

　　A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害

　　B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认

　　C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害

　　D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动

　　标准答案：a, d

　　106、根据《民法通则》的规定，代理包括()。

　　A.委托代理

　　B.自愿代理

　　C.法定代理

　　D.指定代理

　　标准答案：a, c, d

　　107、表见代理的构成要件包括()。

　　A.代理人无代理权

　　B.相对人主观上为善意

　　C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

　　D.相对人基于选项C中所述情形而与无权代理人成立民事行为

　　标准答案：a, b, c, d

　　108、根据《合同法》的规定，当事人订立合同，应当具有相应的()。

　　A.民事行为能力

　　B.民事权利能力

　　C.独立的财产

　　D.名称、组织机构和场所

　　标准答案：a, b

　　109、根据(合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括()。

　　A.因重大误解而订立的

　　B.在订立合同时显失公平的

　　C.一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的

　　D.合同期限届满或超出期限

　　标准答案：a, b, c

　　110、根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括()。

　　A.对公司增加或者减少注册资本作出决议

　　B.决定公司内部管理机构的设置

　　C.执行股东会决议

　　D.制定公司的基本管理制度

　　标准答案：b, c, d

　　111、根据《公司法》的规定，股份有限公司股东大会作出的下列决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是()。

　　A.修改公司章程

　　B.公司增加注册资本

　　C.公司合并、分立、解散

　　D.变更公司形式

　　标准答案：a, b, c, d

　　112、根据《公司法》的规定，公司解散的原因有()。

　　A.公司章程规定的营业期限届满

　　B.股东会或股东大会决议解散

　　C.因公司分立需要解散

　　D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销

　　标准答案：a, b, c, d

　　113、某银行的贷款客户因为经营不善、无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，下列说法正确的是()。

　　A.在破产申请受理后至破产程序终结前该企业取得的财产属于债务人财产

　　B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销

　　C.银行发放给该企业未到期的债务视为到期

　　D.自破产申请受理时银行对该客户的贷款停止计息

　　标准答案：a, b, c, d

　　114、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

　　A.汇票被拒绝承兑

　　B.承兑人或者付款人死亡、逃匿

　　C.承兑人或者付款人被依法宣告破产

　　D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

　　标准答案：a, b, c, d

　　115、票据丧失的补救措施包括()。

　　A.挂失止付

　　B.公示催告

　　C.仿真制造

　　D.提起诉讼

　　标准答案：a, b, d

　　116、根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括()。

　　A.汇票、本票、支票

　　B.存款单、仓单、提单

　　C.土地所有权

　　D.依法可以转让的股份、股票

　　标准答案：a, b, d

　　117、破坏金融管理秩序的行为包括()。

　　A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

　　B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

　　C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

　　D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

　　标准答案：a, b

　　118、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行的()会受到处罚。

　　A.个人

　　B.单位

　　C.单位的直接负责的主管人员

　　D.单位的所有工作人员

　　标准答案：a, b, c

　　119、金融犯罪的对象可以是()。

　　A.社会公众

　　B.金融机构

　　C.信用证

　　D.货币

　　标准答案：a, b, c, d

　　120、下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?()

　　A.个人私设银行

　　B.企事业单位私设储蓄所

　　C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

　　D.商业银行在客户存款时许诺先付利息

　　标准答案：a, b, c, d

　　121、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

　　A.委托收款凭证

　　B.货币

　　C.汇款凭证

　　D.银行存单

　　标准答案：a, c, d

　　三、判断题:

　　122、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　123、银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　124、行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　125、单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　126、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　127、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　128、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　129、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　130、金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　131、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　132、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　133、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　134、若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　135、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　136、经济合同的书面形式只能是纸质载体。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　137、贷款人的不安抗辩权是指贷款人在贷款合同签订之后，有确切证据证明借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的情形，难以按期归还贷款时，可以中止(暂时停止)交付约定款项，并要求借款人提供适当担保。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　138、《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率不得低于8%。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　139、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　140、《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　141、《合同法》规定，承诺生效时合同成立。因此承诺生效的时间总是等于合同生效的时间。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　142、《合同法》规定，当事人订立合同应具有要约邀请、要约和承诺三个阶段。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　143、根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　144、根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　145、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　146、《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　147、《物权法》已由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日起施行。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　148、《担保法》中保证是指保证人与债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　149、张某自己制作货币并出售的行为，不管所获金额大小，都是违法行为。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　150、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　151、银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　152、伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。()

　　对 错

　　标准答案：错误

　　153、违反金融管理法规，是金融犯罪成立的前提和基础。()

　　对 错

　　标准答案：正确

　　154、在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。()

　　对 错

　　标准答案：正确