银行从业考试教材大纲一般3年左右更新一次，2022年银行从业资格考试预计沿用2021年4月教材大纲，中级银行从业《银行管理》教材目录如下：
第1章宏观经济金融环境
1.1宏观经济
1.1.1经济发展新常态
1.1.2我国经济政策体系
1.1.3新时代金融工作的总体要求
1.2财政货币政策
1.2.1财政政策
1.2.2货币政策
1.3监管政策
1.3.1服务实体经济
1.3.2防范金融风险
1.3.3扩大对外开放
第2章监管概述
2.1金融监管沿革
2.1.1金融监管理论基础
2.1.2西方金融监管的历史沿革
2.1.3中国金融监管的历史沿革
2.2国际监管改革概述
2.2.1国际组织银行监管改革
2.2.2美国金融监管发展历程
2.2.3欧盟金融监管发展历程
2.2.4英国金融监管发展历程
2.3监管理念
2.3.1监管目标、理念与标准
2.3.2监管新举措
2.4监管指标
2.4.1监管类指标
2.4.2监测类指标
第3章市场准入、非现场监管和现场检查
3.1市场准入
3.1.1市场准入国际监管规则
3.1.2我国银行业市场准入法规体系
3.1.3行政许可实施程序
3.1.4机构准入
3.1.5业务准入
3.1.6董事(理事)和高级管理人员任职资格管理
3.2非现场监管
3.2.1非现场监管概述
3.2.2非现场监管流程
3.2.3系统性区域性风险的非现场监管
3.2.4并表非现场监管
3.3现场检查
3.3.1现场检查概述
3.3.2现场检查的原则
3.3.3现场检查的实施流程
第4章监管措施、行政处罚与行政救济
4.1监管强制措施
4.1.1部分国家和地区对监管强制措施的规定
4.1.2我国监管强制措施的类型
4.1.3实施监管强制措施的前提条件
4.1.4实施监管强制措施的程序
4.2行政处罚
4.2.1行政处罚的原则
4.2.2行政处罚的种类
4.2.3行政处罚的程序及实施
4.3行政救济
4.3.1行政复议
4.3.2行政诉讼
4.4金融犯罪
4.4.1金融犯罪概述
4.4.2常见的金融犯罪行为
4.4.3金融犯罪的典型案例
第5章负债业务
5.1负债业务概述
5.1.1负债业务的特征及管理原则
5.1.2负债业务的主要风险
5.2存款业务
5.2.1对公存款
5.2.2储蓄存款
5.2.3保证金存款
5.3其他负债业务
5.3.1同业存放
5.3.2同业拆入
5.3.3债券融资
5.3.4向中央银行借款
第6章资产业务
6.1资产业务概述
6.1.1基本概念
6.1.2贷款业务概述
6.1.3投资业务概述
6.2贷款业务
6.2.1流动资金贷款
6.2.2固定资产贷款
6.2.3项目融资
6.2.4银团贷款
6.2.5并购贷款
6.2.6贸易融资
6.2.7个人贷款
6.3债券投资业务
6.3.1基本概念
6.3.2债券投资的主要风险
6.3.3债券投资管理基本原则
6.3.4债券投资的监管要求
第7章其他业务
7.1其他业务概述
7.2支付结算业务
7.2.1基本概念
7.2.2主要风险点
7.2.3监管要求
7.3银行卡业务
7.3.1基本概念
7.3.2主要风险点
7.3.3监管要求
7.4担保类业务
7.4.1基本概念
7.4.2主要风险点
7.4.3监管要求
7.5贷款承诺业务
7.5.1基本概念
7.5.2主要风险点
7.5.3监管要求
7.6理财业务
7.6.1基本概念
7.6.2主要风险点
7.6.3监管要求
7.7同业业务
7.7.1基本概念
7.7.2主要风险点
7.7.3监管要求
7.8委托贷款
7.8.1基本概念
7.8.2主要风险点
7.8.3监管要求
7.9衍生品交易业务
7.9.1基本概念
7.9.2主要风险点
7.9.3监管要求
7.10外汇业务
7.10.1基本概念
7.10.2主要风险点
7.10.3监管要求
第8章公司治理
8.1商业银行公司治理概述
8.1.1商业银行公司治理概念
8.1.2国内外商业银行公司治理的发展
8.1.3商业银行公司治理原则和目标
8.2商业银行公司治理组织架构
8.2.1股东和股东大会
8.2.2董事会
8.2.3监事会
8.3董事、监事、高级管理人员
8.3.1董事
8.3.2监事
8.3.3高级管理人员
8.3.4激励约束机制
8.4股权管理
8.4.1股权管理的意义
8.4.2股权管理的国际监管要求
8.4.3我国关于商业银行股权管理的法规体系
8.4.4股权管理主要内容
8.4.5非金融企业投资金融机构的特别规定
8.5关联交易
8.5.1关联方认定
8.5.2关联交易认定
8.5.3关联交易管理
8.6信息披露
8.6.1基本要求
8.6.2披露内容
8.6.3股权信息披露要求
第9章全面风险管理
9.1全面风险管理概述
9.1.1全面风险管理的原则
9.1.2全面风险管理的主要要素
9.2全面风险管理架构、策略、政策与程序
9.2.1全面风险管理架构
9.2.2风险管理策略、风险偏好和风险限额
9.2.3风险管理政策和程序
9.3全面风险管理的管控手段
9.3.1信用风险
9.3.2市场风险
9.3.3操作风险
93.4流动性风险
9.3.5国别风险
9.3.6声誉风险
9.3.7法律风险
9.3.8战略风险
第10章内部控制、合规管理和审计
10.1内部控制
10.1.1商业银行内部控制的演进
10.1.2内部控制的定义、目标和基本原则
10.1.3内部控制的职责、措施和保障
10.1.4内部控制评价
10.1.5内部控制监督
10.1.6从业人员管理
10.2合规管理
10.2.1合规管理概述
10.2.2合规管理的流程
10.2.3合规管理的基本机制
10.2.4合规文化建设
10.3反洗钱
10.3.1反洗钱概述
10.3.2反洗钱的国际监管趋势
10.3.3反洗钱的监管框架
10.3.4反洗钱义务的主要内容
10.4商业银行内外部审计
10.4.1内部审计
10.4.2外部审计
第11章资本管理
11.1资本管理概述
11.1.1资本的定义与分类
11.1.2不同资本之间的关系
11.1.3经济资本管理
11.2资本监管规则的演变
11.2.1巴塞尔协议
11.2.2巴塞尔资本协议在中国的实施
11.3我国银行业的资本监管
11.3.1资本监管框架
11.3.2监管资本的构成与补充
11.3.3风险加权资产的计量
11.3.4内部资本评估程序
11.3.5信息披露
11.3.6监督检查
第12章资产负债管理
12.1国内外资产负债管理概述
12.1.1资产负债管理定义与内涵
12.1.2国内外资产负债管理的演变进程
12.1.3资产负债管理的目标与原则
12.1.4商业银行资产负债管理工具
12.2资产负债管理具体内容
12.2.1资产负债管理计划的构成与编制
12.2.2信贷计划管理
12.2.3资产负债组合结构优化
12.2.4资产负债监测分析
12.3内外部定价管理
12.3.1外部利率定价管理
12.3.2内部资金转移定价管理
12.4利率风险管理
12.4.1国内银行利率风险管理情况
12.4.2我国的利率风险监管制度要求
第13章流动性风险管理
13.1商业银行流动性风险管理概述
13.1.1流动性风险
13.1.2加强流动性风险管理的必要性
13.2国际金融危机后国际流动性风险监管改革
13.2.1国际公认的流动性风险监管定性标准
13.2.2全球统一的流动性风险监管定量标准
13.2.3信息披露要求
13.3我国的流动性风险监管要求
13.3.1我国商业银行流动性风险管理实践
13.3.2我国的流动性风险监管规制沿革
13.3.3流动性风险管理要求
13.3.4流动性风险监管指标和监测工具
第14章经营绩效管理
14.1绩效管理
14.1.1绩效管理概述
14.1.2绩效考评指标体系与结果应用
14.1.3对绩效考评的监管要求
14.2薪酬管理
14.2.1薪酬管理概述
14.2.2对稳健薪酬的监管要求
14.3盈利管理
14.3.1商业银行盈利管理概况
14.3.2对盈利管理的监管要求
14.3.3相关计算方法和数据分析
第15章信息科技管理
15.1信息科技管理基本情况
15.1.1银行业信息科技发展
15.1.2银行信息科技管理
15.1.3信息科技风险特点
15.2信息科技风险与监管
15.2.1信息科技监管目标
15.2.2监管原则
15.2.3监管方式
15.2.4监管要求
第16章开发银行与政策性银行业务与监管
16.1概述
16.1.1政策性银行改革
6.1.2开发银行和政策性银行职能定位
16.2开发银行和政策性银行经营与管理
16.2.1业务范围
16.2.2公司治理
16.2.3风险管理
16.2.4内部控制
16.2.5资本管理
16.2.6激励约束
16.3开发银行和政策性银行监管
16.3.1市场准入
16.3.2监管政策
第17章金融资产管理公司业务与监管
17.1概述
17.1.1行业发展情况概述
17.1.2功能定位
17.2金融资产管理公司经营与管理
17.2.1不良资产业务
17.2.2投资业务
17.2.3中间业务
7.3金融资产管理公司监管
17.3.1业务监管
17.3.2资本监管
17.3.3风险监管
17.3.4并表监管(集团监管)
174金融资产投资公司业务与监管
17.4.1业务范围
17.4.2经营规则
第18章信托公司业务与监管
18.1概述
18.1.1信托基础
18.1.2信托行业概况
18.2信托公司经营与管理
18.2.1信托业务
18.2.2固有业务
18.2.3内部控制与风险管理
18.3信托监管
18.3.1市场准入与监管评级
18.3.2风险监管
18.3.3业务监管
18.3.4信托业保障基金与信托产品登记机制
第19章企业集团财务公司业务与监管
19.1概述
19.1.1企业集团财务公司行业概况
19.1.2企业集团财务公司功能定位
19.2企业集团财务公司经营与管理
19.2.1资产类业务
19.2.2负债类业务
19.2.3中间业务
19.2.4企业集团财务公司业务创新
19.2.5内部控制与风险管理
19.3企业集团财务公司监管
19.3.1市场准入
19.3.2监管政策
第20章金融租赁公司业务与监管
20.1概述
20.1.1金融租赁行业概述
20.1.2金融租赁行业的功能定位
20.2金融租赁公司经营与管理
20.2.1融资租赁业务
20.2.2业务与创新
20.2.3内部控制与风险管理
20.3金融租赁公司监管
20.3.1市场准入
20.3.2主要监管政策
第21章汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管
21.1概述
21.1.1三类非银机构概况
21.1.2三类非银机构功能定位
21.2三类非银机构经营与管理
21.2.1主营业务
21.2.2业务创新
21.3三类非银机构监管
21.3.1市场准入
21.3.2监管政策
第22章金融创新管理
22.1金融创新趋势
22.1.1金融创新的定义
22.1.2金融创新的原则
22.1.3金融创新的趋势
22.2金融创新实践
22.2.1组织架构创新
22.2.2业务模式创新
22.2.3金融互联网创新
22.3金融创新管理与监管
22.3.1金融创新管理
22.3.2金融创新监管
第23章银行业消费者权益保护
23.1国际金融消费者保护现状概况
23.1.1金融消费者的界定
23.1.2金融消费者保护法律体系
23.1.3金融消费者保护监管体系
23.1.4金融消费者保护监管措施
23.1.5金融消费者投诉处理
23.1.6金融知识宣传教育
23.1.7G20金融消费者保护十项基本原则
23.2我国银行业消费者权益保护概述
23.2.1银行业消费者权益保护的发展与挑战
23.2.2银行业消费者的主要权利
23.2.3银行对消费者的主要义务
23.2.4银行业消费者权益保护的实施
23.3主要银行业务的消费者权益保护
23.3.1储蓄消费者权益保护
23.3.2支付结算消费者权益保护
23.3.3银行卡消费者权益保护
23.3.4个人贷款消费者权益保护
23.3.5代收代付业务消费者权益保护
23.3.6电子银行消费者权益保护
23.3.7理财产品消费者权益保护
23.4消费者投诉处理
23.4.1投诉途径
23.4.2投诉分类
23.4.3投诉处理基本要求
23.4.4一般性投诉处理
3.4.5重大投诉处理
23.5银行业金融机构社会责任概述
3.5.1银保监会指导银行业履行社会责任
23.5.2绿色金融
23.5.3普惠金融
法律法规与综合能力