2019年11月《基金法律法规》真题

　　1、按照销售适用性及投资者适当性相关法规要求，代销银行到基金公司进行审慎调查的内容不包括(　　)。

　　A.和基金公司的督察长沟通了解内部控制情况

　　B.查看基金公司的基金交易投资及持仓情况

　　C.了解基金公司的诚信情况和经营管理能力

　　D.和基金公司的基金经理做面对面的沟通交流

　　【答案】：D

　　2、以下表述中属于基金管理人制定内部控制制度的目的的是(　　)

　　Ⅰ、保护资产的安全完整

　　Ⅱ、保证基金管理人经营活动符合国家法律法规和内部规章要求

　　Ⅲ、提高经营管理效率

　　Ⅳ、防止舞弊和控制风险

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：B

　　3、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是(　　)

　　Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币

　　Ⅱ、基金报价单位为每十份基金价格

　　Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍

　　Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万价

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】：A

　　4、关于基金托管人，下列说法错误的是(　　)

　　Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离

　　Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人自有财产

　　Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

　　Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：C

　　5、基金管理人合规管理的基本原则包括(　　)

　　Ⅰ、客观性原则

　　Ⅱ、独立性原则

　　Ⅲ、公正性原则

　　Ⅳ、专业性原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：C

　　6、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是(　　)

　　A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制

　　B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象

　　C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易

　　D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖

　　【233网校答案】：B

　　7、基金销售机构应通过网络等方式公示本机构所属的取得基金销售业务资质的人员信息，公示的内容包括(　　)等信息。

　　Ⅰ、姓名

　　Ⅱ、从业资质证明

　　Ⅲ、从业资质证明编号

　　Ⅳ、所在营业网点

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：A

　　8、在通常情况下，以下基金类型风险从大到小，排列正确的是(　　)

　　Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金

　　Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金

　　Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：D

　　9、契约型私募基金合同必备条款不包括(　　)

　　A.私募基金的费用和税收

　　B.入股、退股和转让

　　C.私募基金的募集

　　D.私算基金的财产

　　【答案】：B

　　10、关于ETF基金上市交易价格的涨幅限制，以下表述正确的是

　　A.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

　　B.自上市首日起实行瘴跌幅限制，涨跌幅比例为5%

　　C.上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制

　　D.自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

　　【答案】：D

　　11、中国证券投资基金业协会章程由(　　)制定。

　　A.中国证券投资基金业协会会员代表大会

　　B.中国证券投资基金业协会理事会

　　C.中国证券投资基金业协会会员大会

　　D.中国证监会

　　【答案】：C

　　12、关于基金管理人的内部控制，正确的是

　　Ⅰ、管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架和制度

　　Ⅱ、投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略

　　Ⅲ、所有基金都应当由基金托管人进行托管

　　Ⅳ、管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在于基金服务业务相冲突的其他业务

　　Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】：D

　　13、投资人持有的公募基金所有投资的股票明细，可以在该基金的(　　)中查询。

　　A.基金年度报告

　　B.基金合同

　　C.基金季度报告

　　D.更新的招募说明书

　　【答案】：A

　　14、某基金公司的以下工作安排和业务流程中，符合反洗钱合规性风险管理要求的是(　　)

　　Ⅰ、在合规部门设立反洗钱专岗

　　Ⅱ、个人出具授权委托书，方可委托他人在直销柜台开户

　　Ⅲ、禁止代销机构直接办理非交易过户

　　Ⅳ、直销仅接受转账、电汇，不接受现金交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　15、封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额上市交易的场所是(　　)

　　Ⅰ、中国银行间市场

　　Ⅱ、期货交易所

　　Ⅲ、证券交易所

　　Ⅳ、金融期货交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅲ

　　【答案】：D

　　16、关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是(　　)

　　A.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当由不同人员保管

　　B.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施……

　　C.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，保证计算机系统的可稽性

　　D.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据……

　　17、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与(　　)的系统进行联网测试。

　　A.第三方支付公司

　　B.中国人民银行清算总中心

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.基金托管银行

　　【答案】：C

　　18、公司基金募集由过去的核准制改革为注册制，体现为(　　)。

　　A.不再对公慕基金的募集材料进行实质性审核

　　B.只对公募基金的募集材料完整性进行审核

　　C.不再对公募基金的募集材料进行合规性审核

　　D.公募基金的募集材料只需备案，无需审核

　　【答案】：A

　　19、关于QDII基金净值的披露，以下说法正确的是

　　Ⅰ、在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

　　Ⅱ、开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值

　　Ⅲ、基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露

　　Ⅳ、QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】：B

　　20、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循(　　)。

　　Ⅰ、中国证监会发布的法规

　　Ⅱ、中国证券投资基金业协会制定的行业规范

　　Ⅲ、基金管理人的公司章程

　　Ⅳ、诚实、守信的职业道德

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：D

　　21、私募基金募集机构在投资冷静期满后的回访中，必须涉及的内容有(　　)。

　　Ⅰ、确认受访者是否为投资者本人或机构

　　Ⅱ、确认投资者风险识别和承受能力是否与所投产品相匹配

　　Ⅲ、确认投资者是否知悉该基金产品的主要费用

　　Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：B

　　22、基金管理人合规部门的合规检查内容包括(　　)。

　　Ⅰ、重大关联交易的执行情况

　　Ⅱ、基金经理的配偶是否申购下属基金经理自己管理的基金

　　Ⅲ、股东会、董事会、监事会是否有效运转

　　Ⅳ、公平交易原则的遵循情况

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】：B

　　23、以下公司治理原则中，以实现公司长期价值增加为主要目的的是(　　)

　　A.股东会、董事会、管理层协同高效、相互制衡原则

　　B.公平对待股东原则

　　C.长效激励约束原则

　　D.经营运作公开、透明原则

　　【答案】：C

　　24、下列不属于基金管理人的合规管理目标的是(　　)。

　　A.提升基金投资业绩

　　B.促进基金管理人依法稳健经营

　　C.建立健全合规风险管理体系

　　D.实现对违法违规风险的有效识别

　　【答案】：A

　　25、关于金融市场的过程要素，以下表述正确的是(　　)

　　Ⅰ、金融市场构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式

　　Ⅱ、中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场最大参与者

　　Ⅲ、我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、全国中小企业股份转让系统、债券柜台交易市场

　　Ⅳ、目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：A

　　26.对基金投资人进行风险承受能力调查，应至少了解基金投资者的(　　)。

　　Ⅰ、投资目的

　　Ⅱ、投资期限

　　Ⅲ、投资经验

　　Ⅳ、财务状况

　　V、长短期风险承受能力

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：C

　　27、关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是(　　)。

　　A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

　　B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

　　C.汇集众多小额资金组合投资，降低了直接融资比例

　　D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金

　　【答案】：C

　　28、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是(　　)

　　A.宣传资料通过内部检查及复核，则无再出具合规意见书

　　B.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发

　　C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案

　　D.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备

　　【答案】：D

　　29、关于基金认购的概念，以下表述正确的是(　　)。

　　A.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为

　　B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为

　　C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为

　　D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额

　　【答案】：C

　　30、某封闭式基金募集期限届满，满足募集备案的条件是(　　)

　　A.基金份额总额达到核准规横的70%且份额持有人人数为200人

　　B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数150人

　　C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数240人

　　D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数100人

　　【答案】：C

　　参考解析：封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　31、下列金融机构中可以申请基金销售资格的是(　　)。

　　Ⅰ、期货公司

　　Ⅱ、证券投资咨询机构

　　Ⅲ、财务公司

　　Ⅳ、保险代理公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：C

　　32、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是(　　)。

　　A.被调查方提供的非公开信息

　　B.监管机构提供的信息

　　C.被调查方公开披露的信息

　　D.第三方独立机构提供的信息

　　【答案】：C

　　33、关于我国开放式基金赎回，以下说法错误的是(　　)

　　A.可以采职未知价法

　　B.采取金额赎回的方式

　　C.T日的赎回申请通常在T+1日确认

　　D.采取份额赎回的方式

　　【答案】：B

　　阅读材料，完成34-36题：

　　某基金管理公司基金经理在微信朋友圈里，贴出如下内容：“请关注：近期xx基金30%大比例分红，绝佳避税机会，机不可失，失不再来”。xx基金正是由该基金经理管理。该基金多名销售人员也转发了这条信息，导致大量资金涌入。未来市场如有向上行情，该基金的收益会因持仓比例下降而受到影响，损害基金持有人利益。

　　34.该基金经理的行为违反了一下哪项职业道德规范?

　　Ⅰ.守法合规

　　Ⅱ.诚实守信

　　Ⅲ.保守秘密

　　Ⅳ.客户至上

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：A

　　35.该基金公司如果按照合规要求发送该基金宣传推介材料，下列做法正确的是(　　)。

　　A.该基金宣传推介材料应事先经该公司负责基金销售业务的高管和督查长检查，并出具合规意见书

　　B.将宣传语改为“近期XX基金将大比例分红，敬请关注。”

　　C.基金公司必须将该宣传推介材料发送给代销渠道，改由代销渠道的基金销售人员发送

　　D.该基金宣传推介材料应自向公众发布或分发之日起或分发之日起10个工作日内报送当地证监局

　　【答案】：A

　　36.基金管理人的内部控制合规管理至关重要，该基金公司存在的合规风险有(　　)

　　Ⅰ.投资合规性风险

　　Ⅱ.销售合规性风险

　　Ⅲ.信息披露合规性风险

　　Ⅳ.反洗钱合规性风险

　　A.Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】：B

　　37、普通基金的份额登记时间通常是(　　)，QDII基金的份额登记时间通常是(　　)。

　　A.T+1日，T+2日

　　B.T+1日，T+3日

　　C.T+2日，T+3日

　　D.T+1日，T+1日

　　【答案】：A

　　38、张三大学刚毕业。进入一家私募基金管理公司从事私募基金管理信息披露工作。张三在工作中：

　　Ⅰ.我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其它同事的违规行为

　　Ⅱ.我不是合规人员， 没有主动跟踪法律法规修订的义务

　　据基金从业人员职业道德的基本要求。 以下判断正确的是(　　)

　　A.Ⅰ正确，Ⅱ不正确

　　B.Ⅰ和Ⅱ都不正确

　　C.Ⅰ和Ⅱ都正确

　　D.Ⅰ不正确，Ⅱ正确

　　【答案】：B

　　39、在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是(　　)。

　　A.上市开放式基金(LOF)

　　B.分级基金母份额

　　C.封闭式基金

　　D.交易型开放式指数基金(ETF)

　　【答案】：B

　　40、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况的期限是(　　)

　　A.每个会计年度结束后1个月之内

　　B.每个会计年度结束后4个月之内

　　C.每个会计年度结束后6个月之内

　　D.每个会计年度结束后2个月之内

　　【答案】：B

　　41、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是(　　)

　　A.风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策

　　B.估值委员会可通过临时会议讨论具体投资品种的估值方法和调整

　　C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加

　　D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%

　　【答案】：D

　　42、关于基金信息披露中承诺收益或承担损失的行为，以下表述错误的是(　　)。

　　A.属于对投资者的诱骗

　　B.属于不正当竞争行为

　　C.属于信息披露中的违规行为

　　D.属于帮助投资者了解产品风险收益的宣传

　　【答案】：D

　　43、非公开募集基金财产的投资范围包括(　　)。

　　Ⅰ、公开发行的股份有限公司股票

　　Ⅱ、股指期货

　　Ⅲ、港股通股票

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】：C

　　44、下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是(　　)。

　　Ⅰ、甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金

　　Ⅱ、乙基金管理公同申请特定客户资产管理业务资格

　　Ⅲ、丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩

　　Ⅳ、丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】：A

　　45、某基金管理公司被曝出信息技术部负责人利用公司投资组合的未公开信息进行个人账户交易的违法行为，经当地证监局检查，以下属于该公司在内部控制方面存在的问题的是

　　A.该公司的大股东没有定期对公司进行审计

　　B.信息技术部负责人对公司所有投资组合有查询的权限

　　C.允许基金经理与信息技术部员工在同一餐厅吃饭

　　D.该公司没有对信息技术部员工进行轮岗

　　【答案】：D

　　46、关于基金招募说明书，以下表述错误的是(　　)。

　　Ⅰ、招幕说明书每3个月更新1次

　　Ⅱ、招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容

　　Ⅲ、基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容

　　Ⅳ、招募说明书由基金托管人编制

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】：A

　　47、有权召集基金份额持有人大会的主体不包含(　　)。

　　A.基金托管人

　　B.代表基金份额5%以上的持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金份额持有人大会的日常机构

　　【答案】：B

　　48、对于职业道德的概念及产生的历史，以下描述错误的是(　　)。

　　A.职业道德体现了职业对社会所负的道德责任和义务

　　B.职业道德涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系

　　C.社会分工出现相对固定的职业共同体之前产生了职业道德

　　D.职业实操是职业道德产生的基础

　　【答案】：C

　　49.以下属于公募证券投资基金募集步骤的是(　　)。

　　Ⅰ、注册

　　Ⅱ、发售

　　Ⅲ、登记

　　Ⅳ、基金合同生效

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】：D

　　50、基金销售人员陈述所推介基金的业绩时，以下行为不合规的是(　　)。

　　A.引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金

　　B.用所推介基金的过往业绩适当测算其未来表现

　　C.未对所推介基金的未来业绩作出预测

　　D.陈述推介基金的历史业绩，并提供业绩的未来表现

　　【答案】：D

　　2019年11月《证券投资基金》真题

　　1、关于现金流量表，以下表述错误的是( )

　　A.由经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量、筹资活动产生 的现金流量

　　B.能够帮助投资者评价企业偿还债务、支付投资利润的能力

　　C.编制基础为权责发生制

　　D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

　　【答案】：C

　　2、关于资产配置的层次，以下表述正确的是( )。

　　A.战略资产配置的有效性存在争议，战略资产配置对战术资产配置的偏高旺旺被限制在一定范围内

　　B.战术资产配置根据投资者的风险承受能力，对资产做出事前的、完整性的，与投资者需求 匹配的规划

　　C.运用战术资产配置的前提条件是基金管理人能够准确地预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并能够有效实施报考资产配置方案

　　D.战术资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置

　　【答案】：C

　　3、关于基金中基金的估值，以下表述错误的是( )

　　A.以所投资基金的收盘价估值的，如估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值

　　B.投资标的为境内上市交易型货币市场基金，如该基金披露份额净值，可以按所投资基金估值日的份额净值估值

　　C.以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与该基金中基金的估值频率一致但未公布估值日净值，按其最近公布的份额净值为基础估值

　　D.被投资基金前一估值日期间发生分红除权、折算或者拆分，按所投资基金前一估值日的份额净值或收盘价估值

　　【答案】：D

　　4、关于债券的发行主体，以下表述错误的是( )。

　　A.证券公司短期融资券也可归类为金融债券

　　B.我国中央财政可以代理地方政府发行地方政府债

　　C.无论在哪个国家，非股份制企业都是不允许发行债券的

　　D.特许金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券

　　【答案】：C

　　5、关于零息债券，以下表述正确的是( )

　　A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金

　　B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

　　C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金

　　D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息

　　【答案】：B

　　6、某基金管理公司旗下有一只债券型基金和一只按固定价格1.00元报价的货币市场基金。关于这两只基金的会计核算处理，以下表述正确的是( )

　　A.货币市场基金按季度计提债券、银行存款、清算备付金、回购等各类资产的利息，并确认利息收入

　　B.债券型基金对持仓资产进行估值，并与当日将投资估值增(减)值确认为投资损益

　　C.债券型基金在开放日对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算

　　D.货币市场基金在月末结转当期损益

　　【答案】：C

　　7、关于基金经理在投资组合执行的过程中需要完成的工作，以下表述错误的是( )。

　　A.基金经理会对投资组合进行优化的变化对投资组合进行调整

　　B.如果资产配置方案的变化是永久性的，那么基金经理会更新投资策略说明书

　　C.投资经理构建投资组合、进行证券选择并执行决策

　　D.基金经理会对投资组合进行优化

　　【答案】：C

　　8、我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用()

　　A.会员制

　　B.合伙制

　　C.公司制

　　D.……

　　【答案】：A

　　9、关于卖空交易，根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》中对标的证券的规定，以下表述错误的是()

　　A.对股票价格有上限要求

　　B.对股票价格波动幅度有上限要求

　　C.对上交易……间有下限要求

　　D.……要求

　　10、关于QDII基金境外投资的流程，以下表述正确的是( )

　　A.境内托管人在收到结算指令后，和券商做结算准备

　　B.各市场收市后，券商发回的成交回报经复核无误后，将结算指令发送给境内托管人

　　C.交易部与券商就每一笔交易指令进行实时比对，若发现差异则告知基金经理该交易失败，重新下达交易……

　　D.……会计在主要投资市场开市前将头寸余额一次性告知基金经理

　　11、主动比重为100%则意味着( )

　　A.该投资组合与基准完全不同

　　B.该投资组合的表现一定与基准差别较大

　　C.该投资组合与基准完全相同

　　D.该投资组合实质上是一个指数基金

　　【答案】：A

　　12、以下金融机构中，()不可以申请RQFII试点资格。

　　A.境内商业银行的香港子公司

　　B.注册地及主要经营地在香港地区的美资金融机构

　　C.境内保险公司的香港子公司

　　D.注册地及主要经营地在中国大陆的香港金融机构

　　【答案】：C

　　13、某基金管理人计划发行一只开放式基金产品，在确定基金估值相关条款时，以下表述正确的是()

　　Ⅰ、根据监管要求，开放式基金必须每个自然日估值

　　Ⅱ、该基金管理人可根据投资品种特性，选择有别于其他基金产品的估值原则和方法

　　Ⅲ、该管理人应建立定期复核和审阅估值程序和技术的机制

　　Ⅳ、在投资品涉及不适合公开的商业机密时，管理人可不披露基金的估值程序和估值技术

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：C

　　14、与单个风险资产相比，投资组合能起到的作用是

　　A.提高组合的收益率

　　B.降低非系统性风险

　　C.获取更高的超额收益

　　D.降低系统性风险

　　【答案】：B

　　15、证券市场线(SML)不能应用于()

　　A.决定最合适的资产配置点(资产配置)

　　B.评估单个资产对整个组合的风险贡献

　　C.描述单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系

　　D.决定资产最合理的预期收益率(定价)

　　【答案】：A

　　16、关于银行间债券市场中“公开市场一级交易商制度”，以下表述正确的是()

　　A.公开市场一级交易商仅与投资者进行债券交易

　　B.公开市场一级交易商不能参加二级市场交易

　　C.公开市场一级交易商是银行间交易商协会确定的

　　D.公开市场一级交易商制度是为配合中国人民银行货币政策目标

　　【答案】：D

　　17、2019年4月5日(星期五)至2019年4月7日(星期日)是清明节假期，为了享有普通货币市场在该清明节期间的收益，投资者可以在以下哪些时点申购( )

　　Ⅰ.2019年4月2日(星期二)上午10：00

　　Ⅱ.2019年4月3日(星期三)上午10：00

　　Ⅲ.2019年4月4日(星期四)上午10：00

　　Ⅳ.2019年4月5日(星期五)上午10：00

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：D

　　18、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是()

　　A.确定不同管理级别的操作权限

　　B.对基金公司重大投资活动进行管理

　　C.审定公司投资管理制度和投资业务

　　D.指定投资组合具体方案

　　【答案】：D

　　19、债券发行人拟发行5年期债券，考虑到目前市场利率较高，未来有很大可能降息，发行人应该发行的哪种债券最符合需求( )

　　A.浮动利率债券

　　B.固定利率债券

　　C.零息债券

　　D.可转债

　　【答案】：A

　　20、关于货币的时间价值，以下表述错误的是()

　　A .一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算

　　B.终值的计算公式为FV=PV×(1+I)^t，其中i表示市场的无风

　　C.……如果发生在……

　　D……

　　21.关于波动率指标，以下表述正确的是( )

　　A.在计算波动率时，交易所非交易日也通常会被计算在内

　　B.波动率基于投资价值对风险因子在敏感程度的指标

　　C.投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率标准

　　D.投资组合波动率计算时所取的单位时间不可以取每周

　　【答案】：C

　　22. 在资本市场理论的前提假设都被满足的情况下，以下表述错误的是( )

　　A.单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的贝塔系数成比例

　　B.市场组合处于有效前沿

　　C.所有投资者将选择持有包括所有证券资产在内的市场组合M

　　D.组合的风险溢价与市场组合的方差和头走着典型风险偏好成反比

　　【答案】：D

　　23.当发生通货紧缩时，实际利率将( )名义利率

　　A.低于

　　B.等于

　　C.无法确定

　　D.高于

　　【答案】：D

　　24.关于各类型大宗商品投资，以下表述错误的是( )

　　A.农产品类大宗商品价格受气候等自然条件的影响较大

　　B.基础原材料类大宗商品的供求关系和价格，与制造业生产经营活动密切相关

　　C.贵金属类大宗商品具有稀缺性

　　D.各国普遍采取经济紧缩政策时，会导致能源类大宗商品价格上涨

　　【答案】：D

　　25. 以下选项中，不属于基金管理人在估值业务中硬承担的责任是( )

　　A.指定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术

　　B.完善相关风险监测、控制和报告机制和报告机制

　　C.确立估值委员会，健全估值决策体系

　　D.确定基金估值指引

　　【答案】：D

　　26.以下风险属于非系统性风险的有( )

　　Ⅰ财务风险

　　Ⅱ经营风险

　　Ⅲ流动性风险

　　Ⅳ政治风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】：C

　　27.在资本市场中相信市场定价有效的投资者认为( )

　　A.市场有效的前提下有可能获得超额收益

　　B.交易成本因素可以忽略

　　C.系统性地跑赢市场是不可能的

　　D.不应选择被动投资策略

　　【答案】：C

　　28.关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是( )

　　A.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异

　　B.基金业绩比较基准的选取是随机的

　　C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

　　D.相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益

　　【答案】：B

　　29.以下属于货币市场工具的是()

　　Ⅰ剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

　　Ⅱ剩余期限在397天以内(含397天)的银行定存、大额存单

　　Ⅲ剩余期限在397天以内(含397天)的同业存单

　　Ⅳ剩余期限超过397天的浮动利率债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ

　　【答案】：D

　　30.下表是某只股票基金2017年上半年股票投资行业的配置情况，包含年初投资该行业的初始权重和所持各行业股票上半年的加权平均涨跌幅没，并假设上半年内没有交易和其他费用。关于行业的贡献，以下表述错误的是

　　A.计算机的行业贡献最低

　　B.所投资行业的行业贡献总和为10.20%

　　C.所投资行业的行业贡献总和即为该基金投资股票的总收益

　　D.家用电器的行业贡献最高

　　31.赵某于2018年8月17日在上海证券交易所以成交金额100，000元将手中吃有的某可交换债券换成股票，交易所应向赵某收取的过户费为( )元。

　　A.3

　　B.5

　　C.2

　　D.2.5

　　【答案】：C

　　32.关于私募股权基金不同组织形式，以下表述错误的是( )

　　A.公司型基金是企业法人实体，具有完整的公司结构和运作方式

　　B.信托型基金的参与主体主要包括基金投资者、基金管理人员及基金托管人

　　C.合伙型基金和信托型基金都不具有独立的法人地位

　　D.合伙型基金中，有限合伙人主要代表整个私募股权基金对外行驶各种权利，并以其出资为限承担连带责任

　　【答案】：D

　　33.某企业准备发行可转换债券，则以下四种可转换债券要素中有利于发行企业的要素是( )

　　A.赎回条款

　　B.转股价格向下修正条款

　　C.回售条款

　　D.担保条款

　　【答案】：A

　　34.与基金利润有关的财务指标不包括( )

　　A.期末可供分配利润

　　B.本期利润

　　C.基金……

　　D.……

　　【答案】：与基金利润有关的财务指标有：本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润、未分配利润。

　　35.跨境投资风险中的估值风险主要有( )

　　Ⅰ多品种和多币种核算问题

　　Ⅱ基金估值核算数据来源不一致

　　Ⅲ证券交易不活跃

　　Ⅳ各国税收制度不一致

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】：C

　　36. 如果投资人认为当前某证券的市场价格偏高，则以下行为正确的是( )

　　A.向经纪人发出限价买入指令

　　B.想做市商发出限价卖出指令

　　C.向经纪人发出限价卖出指令

　　D.向做市商发出限价买入指令

　　【答案】：A

　　37.短期政府债券的特点包括( )

　　Ⅰ违约风险小

　　Ⅱ贴现发行

　　Ⅲ流动性低

　　Ⅳ不免税

　　A .Ⅱ、Ⅳ

　　B .Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】：D

　　38.投资者小王分别在2019年1月和2019年2月投资了基金A和基金B，其后时间该两笔投资的资产净值如下表所示，以下表述错误的是( )

　　A.2019年1月至2019年5月，基金A的最大回撤是37.5%

　　B.基金B比基金A抗跌

　　C.2019年2月至2019年5月，基金B的最大回撤是30%

　　D.2019年2月至2019年5月，投资者小王的总资产的最大回撤是26%

　　39.以下哪类风险不属于市场风险?( )

　　A.购买力风险

　　B.经济周期性波动风险

　　C.政策风险

　　D.流动性风险

　　【答案】：D

　　参考解析：市场风险包括利率风险、汇率风险、经济周期性波动风险、购买力风险、政策风险等。

　　40.在与其他因素相同的情况下，债券的票面利率与到期收益率()

　　A.同方向增减

　　B.贴息债同方向增减，附息债反方向增减

　　C.两者之间变动没有关系

　　D.反方向增减

　　【答案】：D

　　参考解析：在其他因素相同的情况下,票面利率与债券到期收益率呈同方向增减。

　　41、互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的()的合约。

　　A.负债

　　B.资产

　　C.证券

　　D.现金流

　　【答案】：资产

　　参考解析：互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。

　　42、下列账户类型中，不属于中国结算公司上海分公司结算账户体系类型的是

　　A.综合结算备付金账户

　　B.担保交收账户

　　C.基金账户

　　D.结算保证金账户

　　【答案】：A

　　参考解析：根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括五大类：担保交收账户、非担保交收账户、基金账户、结算保证金账户和价差保证金账户。

　　43. 甲银行持有一定数量的债券A，乙银行持有一定数量的债券B，甲银行以债券A……双方约定在一个月后，甲银行归还债券B，此种债券结算业务是()

　　A、远期交易业务

　　B、债券借贷业务

　　C、质押式回购业务

　　D、利率互换业务

　　44. 某基金的基金托管费率为0.365%，2月8日，该基金的基金资产净值为30,000万元，2月9日，该基金的基金资产净值为31, 000万元，基金资产总值为36, 000万元。该年实际天数为365天，则该基金2月9日应计提的托管费为()万元。

　　A、0.35

　　B、0.3

　　C、0.36

　　D、0.31

　　【答案】：B

　　参考解析：H=(E·R)/当年实际天数=(30000×0.65%)/365=03(万元)

　　45.关于商业房地产投资，以下表述错误的是()

　　A.写字楼的所有权通常归属于房地产投资者

　　B.商业房地产投资对象主要包括高速公路和公园等设施

　　C.零售房地产是指如购物中心和其他用于零售目的的而建设的建筑物

　　D.商业房地产投资通过出租来而赚取收益

　　【答案】：B

　　46.关于股票的理论价格，以下表述错误的是()

　　A.股票的理论价格是根据期值理论而来

　　B.理论上说，股票的价格有股票价值决定……

　　C.股票的理论价格是以一定利率计算

　　D.股票交易实际上是未来……

　　47.银行间债券市场的债券结算过程中，如果采用以下()结算类型，其中某个参与者无法进行结算，会给整个市场带来较大的系统性风险。

　　A.逐笔结算

　　B.净额结算

　　C.全额结算

　　D.双边结算

　　【答案】：B

　　48.关于基金风险调整后的超额收益，以下表述错误的是()

　　A.主动管理型基金不需要关注风险调整后的超额收益

　　B.在计算基金风险调整后的超额收益时，需要考虑所选择的时间区间

　　C.获取正的风险调整后超额收益的能力是反映基金投资管理能力的重要指标

　　D.风险调整后的超额收益可以为正也可以为负

　　【答案】：

　　49.已经某公司2018年底的资产负债表显示其流动资产为50万，应收账款为10万，流动负债为40万，那么可以确定的该公司财务指标是()

　　A.流动比率

　　B.速动比率

　　C.存货周转率

　　D.资产负债率

　　【答案】：A

　　50.在分散化投资组合构建过程中，为了降低投资组合风险，人们更愿意选择与现有资产在收益上呈现()关系的资产。

　　A.不相关

　　B.完全正相关

　　C.正相关

　　D.负相关

　　【答案】：D

　　2019年11月《私募股权投资》真题

　　1.目前我国证券交易的所有结算参与人的共同对手方是()

　　A.中国证券登记结算公司

　　B. 上海、深圳证券交易所

　　C.中央国债登记结算公司

　　D. 上海清算所

　　【答案】：A

　　2.关于保险资金投资表述错误的是()。

　　A. 通常寿险公司的投资期限比财险的投资期限长

　　B.财产险通常投资于低风险资产

　　C.保险资产的主要来源是保费收入

　　D.保险资金投资范围不包括不动产

　　【答案】：D

　　3.关于反摊薄条款，说法正确的是()。

　　Ⅰ.反摊簿条款本质上是一种价格保护机制，适用于后轮融资价格比前轮高时，前轮投资者可以要求追加投资以维持持股比例不变

　　Ⅱ.反摊簿条款可以保护前轮投资者的利益

　　Ⅲ.反摊簿条款在创业投资基金的运作中更为多见

　　Ⅳ.反摊簿条款保护方式通常为两种：完全棘轮和加权平均，后者比前者更大限度地保护投资者

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】：D

　　4.关于期货合约,以下表述错误的是()

　　A.盯市制度对保证期货合约的履行非常重要

　　B.期货合约是非标准化合约

　　C.投机者是期货市场的重要组成部分

　　D. 金融期货合约的交割大多采用现金结算

　　【答案】：B

　　5.关于股权投资基金运作，以下表述错误的是()。

　　A.投资限制的确定，通常服务于保护投资者利益这一目标

　　B.投资范围通常依据投资对象的行业、地域、发展阶段等属性来确定

　　C. 基金的投资范围、投资策略一般不会在基金合同中明确列示

　　D.投资策略通常依据基金的投资目标及投资者对风险和期望收益的偏好来确定

　　【答案】：C

　　6.在我国，股权投资基金的合同当事人包括( )。

　　A. 基金份额持有人、基金管理人

　　B.基金管理人、基金托管人、基金监管机构

　　C.基金份额持有人、基金管理人、基金销售机构

　　D.基金管理人、基金托管人、基金份额持有人

　　【答案】：D

　　7.股权投资基金的参与主体为( )

　　Ⅰ、基金投资者

　　Ⅱ、基金管理人

　　Ⅲ、基金服务机构

　　Ⅳ、监管机构

　　V、行业自律组织

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C Ⅰ、Ⅱ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

　　【答案】：B

　　8.以下关于最大回撤的说法,正确的是()

　　A. 比较不同基金的最大回撤指标时,应尽量控制在同一个评估期间

　　B.最大回撤无法衡量损失的大小

　　C.最大回撤衡量投资管理人对上行风险及下行风险的控制能力

　　D.最大回撤可以衡量损失发生的可能概率

　　【答案】：A

　　9.关于被投资企业的项目跟踪与监控，下列表述错误的是()。

　　A.协助建立规范的财务管理体系的目标是改善企业财务状况

　　B.投资机构通常会跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息

　　C.不同类型的被投资企业适用的经营指标不同

　　D.投资机构通常要求被投资企业定期提供财务报表和业绩报告

　　【答案】：A

　　10.《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是( )。

　　A.中国证券业协会

　　B.中国股权投资基金协会

　　C.中国证券投资基金业协会

　　D.中国证监会

　　【答案】：C

　　11.关于沪港通开通的意义,以下表述错误的是()

　　A.完善了国内资本市场

　　B.推动人民币跨境资本流动

　　C.维护人民币和港币之间的汇率稳定

　　D.构建良好的人民币回流机制

　　【答案】：C

　　12.以下选项中,不属于投资组合管理中规划阶段内容的是()。

　　A.确定并量化投资者的投资目标和投资限制

　　B. 监控和再平衡

　　C.制定投资政策说明书

　　D.建立战略资产配置

　　【答案】：B

　　13.下列关于个人投资者的表述错误的是()

　　A.投资需求主要由个人需求决定,和个人家庭状况没有关系

　　B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分

　　C.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响

　　D.个人投资者的家庭负担越重,投资者越偏向稳健投资策略

　　【答案】：A

　　14.下列股票估值方法不属于相对估值法的是()。

　　A.市盈率模型

　　B. 经济附加值模型

　　C. 企业价值倍数

　　D.市销率模型

　　【答案】：B

　　15.关于项目跟踪与监控的常用指标，不属于财务指标的是( )

　　A.资产负债表重大改变

　　B.财务亏损情况

　　C.市场占有率

　　D.流动比率分析

　　【答案】：C

　　16.关于利率互换和货币互换的描述,正确的是()

　　A.货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率

　　B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流

　　C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率

　　D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利,而没有货币交换的义务

　　【答案】：B

　　17.投资机构可以协助被投资企业建立规范的财务管理体系，这一体系的基本准则不包括( )

　　A.规范管理

　　B. 全面预算

　　C.降低成本

　　D.风险管理

　　【答案】：C

　　18.某基金经理下达交易指令,以 35 元/股的价格卖出持仓的某只股票。当交易员接收到指令后,股票价格为 38 元/股,那么交易员将采取以下哪种方式(

　　A.以 35 元/股卖出该股票

　　B.反馈给基金经理,重新下达交易指令

　　C.放弃此次交易操作

　　D.以 38 元/股卖出该股票

　　【答案】：D

　　19.某公司在现时条件下重新购入一项新状态的资产，其重置全价为 40，000 元，综合贬值为 5，000 元，如果使用成本法进行估值，其综合成新率为()。

　　A.87.5%

　　B.78.5%

　　C.13.5%

　　D.12.5%

　　【答案】：A

　　20.股权投资基金的服务机构主要包括( )、会计师事务所等。

　　A. 基金保管机构

　　B. 基金销售机构

　　C.律师事务所

　　D.以上都是

　　【答案】：D

万题库下载|微信搜索”万题库基金从业资格考试“