1、从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于()
A.维持期
B.高原期
C.退休期
D.稳定期
参考答案：B
参考解析：
在高原期阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。
【考点】个人理财生命周期
【章节】第二章第一节熟悉
2、在马柯威茨模型中，当允许卖空时，由四种不完全相关证券构建的证券组合的可行域是均值标准差平面上的()
A.一条曲线
B.一条直线
C.无限区域
D.有限区域
参考答案：C
参考解析：
假设可供选择的证券有A、B、C三种,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域。在不允许卖空的情况下，三种证券所组成的可行域是有限区域，如果允许卖空，三种证券组合的可行域不再是有限区域，而是包含该有限区域的一个无限区域。一般而言，当由多种证券(不少于三种证券)构造证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的E-σ坐标系中的一个区域。在不允许卖空下是有限区域，在允许卖空下则是包含有限区域的无限区域。
【考点】可行域
【章节】第二章第三节
3、证券公司的个人客户的需求主要是()
A.投资性需求
B.消费性需求
C.经营性需求
D.储蓄性需求
参考答案：A
参考解析：
证券公司的个人客户的需求主要是投资性需求。
【考点】客户证券投资需求
【章节】第三章第四节熟悉
4.证券公司、证券投资咨询机构应当通过()、中国证券业协会和公司网站公式投资顾问的相关信息查询、监督。
A.证监会
B.证券交易所
C.营业场所
D.公共场所
参考答案：C
参考解析：证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站公式投资顾问的相关信息，方便投资者查询、监督。
5.某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料采购价格预计为12元/千克，则该企业一季度材料采购的金额为()元。
A.26400
B.60000
C.45600
D.40800
参考答案：D
参考解析：该企业第一季度材料购的金额为(1200×3+6000×10%-800)×12=40800(元)
6.某零息债券在到期日的价值1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5%，则其久期为()
A.10.0
B.8.6
C.8.2
D.9.1
参考答案：A
参考解析：
久期是以年数表示的可用于弥补证券初始成本的货币加权平均时间价值。零息债券的久期等于其到期时间。
【考点】久期饭呢西
【章节】第五章第二节掌握
7.下列信息中属于客户的定量信息的是()
A.健康状况
B.金钱观
C.收入与支出
D.风险特征
参考答案：C
参考解析：
定量信息包括客户的资产和负债，收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划等;定性信息是不能用货币量化分析的信息，包括客户的就业预期、风险特征、投资偏好、理财知识水平、金钱观、家庭关系等。
【考点】客户信息-定量信息
【章节】第十三章第一节熟悉
8.下列各项中，不属于心里账户效应的是()
A.赌场资金效应
B.晕轮效应
C.沉没成本效应
D.成本与损失的不等价
参考答案：B
参考解析：
由于消费者心理帐户的存在，个体在做决策时往往会违背一些简单的经济运算法则，从而做出许多非理性的消费行为。这些行为集中表现为以下几个心理效应：非替代性效应、沉没成本效应、交易效用效应、赌场资金效应、成本与损失的不等价。
【考点】心理账户
【章节】第二章第五节熟悉
9.不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()
A.理财产品的选择
B.理财目标的弹性
C.资金的投资期限
D.年龄
参考答案：A
参考解析：
客户风险承受能力的影响因素：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好、其他影响因素等。
【考点】客户风险承受能力的影响因素
【章节】第三章第三节了解
10.收集客户信息的间接渠道是()
A.在营销活动中获取客户信息
B.在服务过程中获取客户信息
C.在国外咨询公司及市场研究公司中获取客户信息
D.在终端收集客户信息
参考答案：C
参考解析：直接渠道指通过与客户的直接接触来获取所需要的客户信息与资料;间接渠道指通过查询、购买等方式从其他机构或者组织那里获取所需要的客户信息。
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