1、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有( ) 。

　　I公用事业费用

　　II房地产投资贷款

　　III医药费用

　　Ⅳ教育贷款

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、III

　　参考答案：D

　　参考解析：个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、教育贷款属于长期贷款。

　　2、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有( )

　　I身体状况

　　II理财目标的弹性

　　III收入、职业和财富规模

　　Ⅳ资金的投资年限

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III 、IV

　　参考答案：D

　　参考解析：影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。

　　3、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括()。

　　Ⅰ作为供客户随时查阅的资料

　　Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

　　Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据

　　Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：(1)可作为投资顾问业绩考核的依据;(2)可作为日后纠纷的证据;(3)是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C选项。

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