第 1 题
下列有关基金管理费表述正确的是( )。
I.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比与风险成反比
Ⅲ.目前我国基金大部分按照 1.5%的比例计算基金管理费债券型基金的管理费率一股低于 1%,货币市场基金的管理费率 0.33%
Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取
A.ⅠⅢ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
【正确答案】A
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基资产中扣除，不另向投资者收取。
第 2题
连续竞价时，成交价格的确定原则为( )。
I.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
Ⅱ. 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
Ⅲ.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
Ⅳ.买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
A、I.Ⅱ
B、I.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、I.Ⅳ
【正确答案】B
连续竞价时，成交价格的确定原则为(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时掲示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价(3)卖出申报价格低于即时掲示的最高买入申报价格时，以即时掲示的最高买入申报价格为成交价。
第 3题
债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。
I.所借贷货币资金的数额
Ⅱ.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿
Ⅲ.借贷的时间
Ⅳ.回购时间
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】A
考察债券所规定的资金借贷双方的权责关系的知识。
第 4 题
按照会计标淮，可将金融风险分为( )。
I.系统风险
Ⅱ.会计风险
Ⅲ.非系统风险
Ⅳ.经济风险
A.Ⅰ Ⅱ
B.Ⅱ Ⅲ
C.Ⅱ Ⅳ
D.Ⅲ Ⅳ
【正确答案】C
按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。
第 5 题
按照我国《公司法》规定公司股东依法享有( )权利。
I. 资产收益
Ⅱ. 参与重大决策
Ⅲ.选举管理者
Ⅳ. 负债偿付
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】A
按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策，选举管理者等权利。
第 6 题
目前，我国证券投资基金的交易费用包括( )。
I. 交易佣金
Ⅱ. 审计费
Ⅲ.分红手续费
Ⅳ. 经手费
A.ⅠⅡ
B.Ⅰ Ⅳ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】B
交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证监费。审计费和分红手续费属于基金运作费。
第 7题
银行业金融机构包括( )。
I.商业银行
Ⅱ. 城市信用合作社
Ⅲ.邮政储蓄银行
Ⅳ.农村信用合作社
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】B
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构 U 及政策性银行。
第 8 题
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为( )。
I.欧式期权
Ⅱ. 互换期权
Ⅲ.美式期权
Ⅳ.修正的美式期权
A.ⅠⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】A
常识题，考察期权的分类。
第 9 题
恒生中国内地指数系列包括( )。
I.恒生中国企业指数
Ⅱ. 恒生香港指数
Ⅲ.恒生中资企业指数
Ⅳ. 恒生香港中型股指数
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】B
恒生中囯内地合指数系列包括恒生中囯企业指数和恒生中资企业指数。
第 10 题
下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )
I.商业银行
Ⅱ.股份有限公司
Ⅱ.证券公司
Ⅳ.政府机构
A.ⅡⅢ Ⅳ
B.ⅠⅡ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.Ⅲ Ⅳ
【正确答案】C
第 11 题
股东权利是一种综合权利，包括( )等权利。
I.资产收益
Ⅱ. 交易及退股
Ⅲ.重大决策
Ⅳ. 选择管理者
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】C
股票可以交易，但不能退股。
第 12 题
宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因秦。宏观经济因素包括( )。
I. 经济增长
Ⅱ. 经济周期循环
Ⅲ.战争、政权更迭
Ⅳ. 货币政策、财政政策
A.ⅠⅡ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡ Ⅳ
【正确答案】D
宏观经济包括⑴经济增长。⑵经济周期循环。⑶货币政策。⑷财改政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。
第 13 题
我国证券市场监管的原则是( )。
I.依法篮管原则
Ⅱ.保护投资者利益原则
ILL“三公”原则
Ⅳ.监管与自律相结合原则
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅡⅢ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】D
证券市场监管的 4 大原则。
第 14 题
大部分( )是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资
I. 一般责任债券
Ⅱ. 普通债券
Ⅲ. 专项债券
Ⅳ. 收入债券
A、I.Ⅱ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、I.Ⅳ
【正确答案】B
大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。
第 15题
基金托管人的主要职责包括( )。
I. 安全保管基金的全部资产
Ⅱ. 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
Ⅲ. 复核、审査基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
Ⅳ. 出具基佥业绩报告，提供基佥托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅠⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】B
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责安全保管基金财产按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见复核、审查基金管理人计算的基金资产?I 值和基金份额申购、赎回价格按照规定召集基金份额持有人大会，按照规定
第 16 题
下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。
I.利率互换
Ⅱ.信用联结票据
Ⅲ.信用互换
Ⅳ.保证金互换
A、I.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【正确答案】B
信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具用于转移或防范信用风险，是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
第 17 题
按照流通受限与否分类，属于己上市流通股份的是( )。
Ⅰ.优先股
Ⅱ.A 股
Ⅲ.B 股
Ⅳ.H 股
A.ⅠⅡⅢ B.ⅡⅢ Ⅳ C.ⅠⅢ Ⅳ D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
A、B、H 股都属于己上市流通股份。未上市流通股份包括发起人股份，募集法人股份，内部职工股，优先股等。
第 18 题
影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。
I.清算方式的变化
Ⅱ.宏观经济政策的调整
Ⅲ.供求关系的变化
Ⅳ.经济形势的变化
A、I.Ⅱ.Ⅲ
B、I.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、I.Ⅲ
【正确答案】c
经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。
第 19 题
关于金融期货保证金制度叙述正确的有( )。
I.设立保证金的主要目的是当交易者出现亏损时能及时制止，防止出现不能偿付的现象
Ⅱ.由于在期货交易中买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金
Ⅲ. 保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金，该水平由交易所规定
Ⅳ. 由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用这也是期货市场具有吸引力的重要原因
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】D
考査金融期货保证金制度。
第 20 题
套利的原则( )。
I.买卖方向对应
Ⅱ. 买卖数量相等
Ⅲ. 同时建仓
Ⅳ. 同时对冲
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅢ
C.ⅠⅡⅢ Ⅳ
D.ⅡⅢ
【正确答案】C
套利的原则买卖方向对应、买卖数量相等、同时建仓、同时对冲。
第21 题
债券按照其券面形态可分为( )。
I. 实物债券
Ⅱ. 凭证式债券
Ⅲ. 记账式债券
Ⅳ. 电子式债券
A.ⅠⅡⅢ
B.ⅡⅢ Ⅳ
C.ⅠⅡ Ⅳ
D.ⅠⅡⅢ Ⅳ
【正确答案】A
根据券面形态不同，可以将债券分为实物债券，凭证式债券和记账式债券。
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