1.银行业金融机构包括()。
Ⅰ.商业银行
Ⅱ.信用合作机构
Ⅲ.政策性银行
Ⅳ.邮政储蓄银行
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】选项 D 正确：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行(Ⅰ正确)、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行(Ⅲ正确)。信用合作机构(Ⅱ正确)包括城市信用社及农村信用社，邮政储蓄银行(Ⅳ正确)属于商业银行中股份制商业银行的一种。
2.我国证券公司的组织形式可以是()。
Ⅰ.有限责任公司
Ⅱ.无限责任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.合伙公司
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：根据《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司(Ⅰ正确)或股份有限公司(Ⅲ正确)，不得采取合伙及其他非法人组织形式。
3.做市商分为主做市商和一般做市商，一般做市商提供的服务包括()。
Ⅰ.向投资者提供双边持续报价
Ⅱ.向筹资者提供双边持续报价
Ⅲ.对投资者询价提供双边回应报价
Ⅳ.交易所规定或者做市协议约定的其他业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】选项 B 正确：为提高期权交易的流动性，上交所引入了做市商制度。做市商分为主做市商和一般做市商，主做市商提供的服务包括：
(1)向投资者提供双边持续报价;
(2)对投资者询价提供双边回应报价;
(3)交易所规定或者做市协议约定的其他业务。
一般做市商提供前条第(2)、(3)项规定的做市服务。
4.金融风险的特征包括()。
Ⅰ.风险的不确定性
Ⅱ.风险的客观性
Ⅲ.风险的危害性
Ⅳ.风险的可测定性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：金融风险的特征包括：风险的不确定性(Ⅰ正确)、风险的客观性(Ⅱ正确)、风险的可测定性(Ⅳ正确)等。风险不一定就是危害，可能带来机遇。
5.商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来()风险。
Ⅰ.识别
Ⅱ.计量
Ⅲ.监测
Ⅳ.控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：商业银行与各类金融机构的风险管理越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险，借助于当今金融科技的研究成果(大数据、人工智能和区块链技术等)强化风险管理能力。
6.关于政府债券的性质，下列描述正确的有()。
Ⅰ.从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质
Ⅱ.政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息
Ⅲ.政府债券最初是政府弥补赤字的手段
Ⅳ.政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
【解析】选项 A 符合题意：政府债券的性质主要从两个方面考察：
(1)从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征;(Ⅰ正确)
(2)从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段(Ⅲ正确)，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段(Ⅳ正确)，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。
7.普通股票股东依法享有的权利包括()。
Ⅰ.参与公司重大决策
Ⅱ.分配公司剩余资产
Ⅲ.依法转让持有的股份
Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】选项 C 符合题意：根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：
(1)公司重大决策参与权;(Ⅰ正确)
(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(Ⅱ正确)
(3)查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利;(Ⅳ正确)
(4)持有的股份可依法转让的权利。(Ⅲ正确)
8.股票投资分析方法当中的技术分析法主要有()。
Ⅰ.K 线理论
Ⅱ.技术指标理论
Ⅲ.循环周期理论
Ⅳ.形态理论
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】A
【解析】选项 A 正确：技术分析法主要有 K 线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。
9.《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，主要内容包括以下()。
Ⅰ.维持适当门槛，支持机构“走出去”
Ⅱ.规范业务范围，完善组织架构
Ⅲ.督促母公司加强管控，完善境外机构管理
Ⅳ.加强持续监管，完善跨境监管合作
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】选项 D 正确：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，主要内容包括以下四个方面：
(1)维持适当门槛，支持机构“走出去”。整 合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。
(2)规范业务范围，完善组织架构。要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构 24 个月过渡期以达到法规要求。
(3)督促母公司加强管控，完善境外机构管理。要求母公司完善境外机构法人治理，建立对境外机构重大事项的集体决策制度，健全境外机构管理制度，建立健全覆盖境外机构及境外业务的合规管理、风险管理和内部控制体系。
(4)加强持续监管，完善跨境监管合作。细化证券基金经营机构信息报送要求，明确规定证券基金经营机构及相关人员的法律责任。完善跨境监管合作，加强与境外监管机构的信息交流，及时了解境外机构相关情况，有效防范和处置跨境金融风险。
10.上市公司股权分置改革是通过()之间的利益平衡协商机制消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程。
Ⅰ.债券持有人
Ⅱ.流通股股东
Ⅲ.优先股股东
Ⅳ.非流通股股东
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
【解析】选项 C 符合题意：上市公司股权分置改革是通过非流通股股东(Ⅳ正确)和流通股股东(Ⅱ正确)之间的利益平衡协商机制消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证券从业资格考试"
金融市场基础知识