1、经合组织在2005年发表了()，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A、《集合投资实业监管原则》
B、《集合投资计划治理白皮书》
C、《证券集合投资机构经营标准规则》
D、《证券监管目标和原则》
正确答案： B
【解析】经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
2、金融期货中率先出现的是()。
A、股票指数期货
B、利率期货
C、外汇期货
D、股票期货
正确答案： C
【解析】率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生
3、标准差越大，则数据分布越()，波动性和不可预测性越()。
A、分散，大
B、分散，小
C、集中，大
D、集中，小
正确答案： A
【解析】标准差越大，则数据分布越分散，波动性和不可预测性越大。
4、关于有效市场下列说法错误的是()。
A、股票的价格反映了影响它的所有信息
B、股票市场上不存在被高估或者低估的股票
C、投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本
D、投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益
正确答案： D
【解析】投资者不能通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益。
5、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是()。
A、可赎回债券
B、通货膨胀联接债券
C、浮动利率债券
D、结构化债券
正确答案： C
【解析】按嵌入的条款分类，债券可分为：①可赎回债券;②可回售债券;③可转换债券;④通货膨胀联结债券;⑤结构化债券等。
6、以下选项中属于权证的基本要素的是()。I.权证类别;Ⅱ.标的资产;Ⅲ.存续时间;IV.行权价格;V.行权比例。
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
正确答案： C
【解析】权证的基本要素包括：①权证类别;②标的资产;③存续时间;④行权价格;⑤行权结算方式;⑥行权比例等。
7、一般票据的贴现不超过()，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
A、5个月
B、6个月
C、1年
D、2年
正确答案： B
【解析】一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。
8、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为()。
A、单利
B、复利
C、可能单利也可能复利
D、有时单利有时复利
正确答案： A
【解析】题干描述的是单利的概念。
9、假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利4.25率为%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为()。
A、100.80元
B、100.50元
C、96.15元
D、100.24元
正确答案： D
【解析】100(1+4.25%)(1+4%)=100.24(元)。
10、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是()。
A、换元法
B、历史模拟法
C、参数法
D、蒙特卡洛法
正确答案： A
【解析】目前常用的风险价值模型技术主要有三种：①参数法;②历史模拟法;③蒙特卡洛法。
11、市销率用公式表达为()。
A、市销率=每股市价每股净资产
B、市销率=每股市价每股收益(年化)
C、市销率=每股收益(年化)每股市价
D、市销率=股票市价销售收入
正确答案： D
【解析】市销率=股票市价销售收入。来源：海纳从业押题www.hnner.com试题库
12、()是对风险因子的暴露程度。
A、在险价值
B、风险敞口
C、风险价值
D、风险收益
正确答案： B
【解析】风险敞口是对风险因子的暴露程度。
13、已知甲公司年负债总额为200万元，资产总额为500万元，无形资产净值为50万元，流动资产为240万元，流动负债为160万元，年利息费用为20万元，净利润为100万元，所得税为30万元，则()。
A、年末资产负债率为40%
B、年末产权比率为1/3
C、年利息保障倍数为6.5
D、年末长期资本负債率为10.76%
正确答案： A
【解析】A：资产负债率=负债资产=200500100%=40%;B：产权比率=负债所有者权益=200(500-200)=2/3;C：利息倍数=息税前利润利息=(100+30+20)20=7.5;D：长期资本负债率=非流动负债(非流动负债+所有者权益)=(200-160)(200-160+300)100%=11.76%。
14、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于()。
A、20世纪60年代
B、20世纪70年代
C、20世纪80年代
D、20世纪90年代
正确答案： C
【解析】从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。
15、2013年9月6日,首批()正式在中国金融期货交易所推出。
A、沪深300指数期货合约
B、10年期国债期货合约
C、5年期国债期货合约
D、沪深500指数期货合约
正确答案： C
【解析】2013年9月6日，首批5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
16、伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用()股票价格指数编制方法。
A、算术平均法
B、几何平均法
C、加权平均法
D、特许氏加权法
正确答案： B
【解析】国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。
17、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为()。
A、[-1]
B、[0]
C、[1]
D、大于1
正确答案： C
【解析】完全正相关，相关系数等于1。
18、抵押债券的抵押保证物是)。(
A、债权
B、股权
C、不动产
D、以上三种都有可能
正确答案： C
【解析】抵押债券的抵押保证物是不动产。
19、()指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。
A、债券凭证
B、私募凭证
C、权益凭证
D、存托凭证
正确答案： D
【解析】存托凭证指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
20、当市场价格高于行权价格时。认购股权持有者行权，公司发行在外的股份()。A.增加B.减少C.不变D.相同
A、
B、
C、
D、
正确答案： A
【解析】当市场价格高于行权价格时，认购股权持有者行权，公司发行在外的股份增加。
21、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具?()
A、股指期货
B、证券投资基金
C、在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证
D、以上说法都正确
正确答案： D
【解析】合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列人民币金融工具：①在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证;②在银行间债券市场交易的固定收益产品;③证券投资基金;④股指期货;⑤中国证监会允许的其他金融工具。
22、用复利法计算第n期末终值的计算公式为()。
A、FV=PVx(l+ixn)
B、PV=FVx(l+ixn)
C、PV=FVx(1+i)n
D、FV=PVx(1+i)n
正确答案： D
【解析】本题考查复利的计算公式。D项正确。FV为终值，PV为现值，i是利率，n是期限。
23、()是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。
A、跟量算法
B、时间加权平均价格算法
C、执行偏差算法
D、成交量加权平均价格算法
正确答案： D
【解析】成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。
24、引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线即是资本市场线(CML)，新的有冇效前沿与原有效前沿相切。关于切点投资组合的说法错误的是()。
A、切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合
B、有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合
C、切点投资组合正是所有投资者理想的投资组合
D、切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关
正确答案： C
【解析】不同偏好的投资者具有不同的理想投资组合，但是理想投资组合一般位于有效前沿上，所以C项说法错误。
25、下列属于UCITS基金投资品种的是()。
A、银行存款
B、指数基金
C、货币市场工具
D、以上选项都正确
正确答案： D
【解析】UCITS新增的投资品种包括：①货币市场工具;②其他投资基金;③银行存款;④金融衍生工具;⑤指数基金等。
26、()代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
A、EFSI管理规则
B、AIFMD
C、UCITS
D、CERCLA
正确答案： B
【解析】AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
27、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()。
A、12500元
B、25000元
C、7000元
D、3500元
正确答案： A
【解析】年均存货=(20000+5000)2=12500元。
28、()允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。
A、美式期权
B、欧式期权
C、看涨期权
D、看跌期权
正确答案： A
【解析】美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。
29、下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。
A、具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
B、具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
C、具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范
D、最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
正确答案： D
【解析】最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
30、大多数资信好的公司采用()的发行方式来发行商业票据。
A、直接发行
B、间接发行
C、贴现发行
D、以上选项都不正确
正确答案： A
【解析】直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。
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法律法规、职业道德与规范