点击查看：2019年证券从业《金融市场基础知识》精选试题汇总
(1) 下列说法错误的是( )。
A: 注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B:发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C: 证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度
D:实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当
答案:D
解析:
选项D，实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但无法保证发行的证券资质优良、价格适当。
(2) 结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。
A: 平均
B: 最高
C: 最低
D: 最末
答案:A
解析:
结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
(3) 国际开发机构人民币债券在( )发行。
A: 亚洲市场
B: 中国境内
C: 日本以外的亚洲市场
D: 全球
答案:B
解析:
国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。
(4) 下列关于债券票面要素的说法，正确的是( )。
A: 为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券
B: 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券
C: 一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些
D: 流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受
答案:C
解析:
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券变现能力。债券票面利率与债券的期限有关：一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;而期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，它们还受其他因素的影响，所__________以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
(5) 开放式基金的利润分配应当采用( )方式。
A: 分配现金
B: 分配基金份额
C: 分配股票
D: 分配债券
答案:A
解析: 开放式基金的利润分配应当采用分配现金方式。
(6) 以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。
A: 短期国债
B: 流通国债
C: 非流通国债
D: 中期国债
答案:C
解析:
非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券。
(7) 财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于( )。
A: 国家重点建设债券
B: 财政债券
C: 长期建设国债
D: 特别国债
答案:D
解析:
为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第30次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，向四大国有商业银行定向发行700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。
(8) ( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
A: 流动性风险
B: 操作风险
C: 经营风险
D: 信用风险
答案:A
解析: 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
(9) 在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为( )，每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。
A: 0.01%
B: 0.03%
C: 0.05%
D: 0.1%
答案:A
解析:
在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。
(10)国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。
A: 3亿美元
B: 5亿美元
C: 8亿美元
D: 10亿美元
答案:D
解析:
国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：①财务稳健，资信良好，经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为AA级以上;②已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上;③所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。
主权外债项目应列入相关国外贷款规划。
(11) ( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。
A: B股
B: H股
C: N股
D: S股
答案:D
解析:
境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是N，新加坡的第一个英文字母是S，伦敦的第一个英文字母是L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。
(12)调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，下列不属于中央银行基准利率的是( )。
A: 再贷款利率
B: 存款准备金利率
C: 超额存款准备金利率
D: 金融机构的法定存贷款利率
答案:D
解析:
中央银行基准利率包括再贷款利率、再贴现利率、存款准备金利率、超额存款准备金利率。调整金融机构的法定存贷款利率属于中国人民银行采用的利率工具之一，是与中央银行基准利率平级的。
(13) 上证综合指数以( )年12月19日为基期。
A: 1989
B: 1990
C: 1991
D: 1992
答案:B
解析:
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年
12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
(14)由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )
A: 场内交易市场
B: 柜台交易市场
C: 场外交易市场
D: 店头交易市场
答案:A
解析:
场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。
(15) 基金参与股指期货交易的目的是( )。
A: 套利
B: 套期保值
C: 投机
D: 增强市场流动性
答案:B
解析:
基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。
(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。
A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称
B: 对投资收益作充分估计
C: 用个人真实姓名
D: 对投资风险作充分说明
答案:B
解析:
证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。
(17) 证券交易所属于( )。
A: 有形市场
B: 无形市场
C: 第三市场
D: 第四市场
答案:A
解析:
有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。
(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。
A: 基本信息公开
B: 财务信息公开
C: 基本信息公示和财务信息公开
D: 所有内部信息公开
答案:C
解析:
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。
A: 短期国债
B: 中期国债
C: 长期国债
D: 无期国债
答案:A
解析:
在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
(21) 公司债券的种类不包括( )。
A: 信用公司债券
B: 不动产抵押公司债券
C: 财务公司债券
D: 保证公司债券
答案:C
解析:
公司债券的种类包括：①信用公司债券;②不动产抵押公司债券;③保证公司债券;④收益公司债券;⑤可转换公司债券;⑥附认股权证的公司债券;⑦可交换债券。
(22) 恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的( )%左右。
A: 50
B: 60
C: 70
D: 80
答案:C
解析:
恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的70%左右。恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来已作了10多次调整，从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况。
(23) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。
A: 企业
B: 银行和非银行金融机构
C: 个人
D: 国外机构
答案:B
解析:
记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为“跨市场发行”)3种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(24) 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。
A: 4
B: 5
C: 6
D: 7
答案:C
解析: 上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。
(25) 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。
A: 基金管理人
B: 基金持有人
C: 基金托管人
D: 基金投资者
答案:A
解析:
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
(26) 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。
A: 协商定价方式
B: 询价方式
C: 上网竞价方式
D: 市价折扣方式
答案:B
解析:
股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
(27) 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )
，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A: 1
B: 1.5
C: 2
D: 2.5
答案:A
解析:
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
(28) 股息率可调整优先股票的特点不包括( )。
A: 股息率是可变动的
B: 股息率的变化一般与公司经营状况有关
C: 股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整
D: 有利于扩大股票发行量
答案:B
解析:
股息率可调整优先股票是指股票发行后，股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。这种股票与一般优先股票股息率事先固定的特点不同，它的特性在于股息率是可变动的。但是，股息率的变化一般又与公司经营状况无关，而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、各种有价证券价格和银行存款利率经常波动以及通货膨胀的情况。发行这种股票，可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。
(29) 下列不属于货币政策三大法宝的是( )。
A: 再贴现
B: 利率政策
C: 存款准备金
D: 公开市场业务
答案:B
解析:
货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导6大类。在这6大类货币政策工具中，公开市场业务、存款准备金和再贴现是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的“三大法宝”。不包括选项B“利率政策”。
(30)全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向( )。
A: 债券市场
B: 股票市场
C: 基金市场
D: 国债市场
答案:D
解析:
全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
(31) 根据修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责的是( )。
A: 监督管理银行间债券市场、外汇市场
B: 发行人民币，管理人民币流通
C: 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D: 维护支付、清算系统的正常运行
答案:C
解析:
《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：①发布与履行其职责有关的命令和规章;②依法制定和执行货币政策;③发行人民币，管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、__________经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;⑪负责金融业的统计、调查、分析和预测;⑫作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;⑬国务院规定的其他职责。
(32) 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。
A: 4%
B: 5%
C: 8%
D: 10%
答案:D
解析:
企业集团财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
(33)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延支付本金和利息时，应提前( )个工作日报中国人民银行备案。
A: 3
B: 5
C: 10
D: 20
答案:B
解析:
发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5个工作日报中国人民银行备案，通过中国货币网、中国债券信息网公开披露;同时，作为重大会计事项在年度财务报告中披露。
(34) 私募基金的特点是( )。
A: 能进行公开的发售和宣传
B: 只能采取非公开的方式发行
C: 监管机构对基金的投资者资格和人数无限制
D: 投资范围受限制
答案:B
解析:
私募基金是向特定的投资者发售的基金，其特点主要包括：①私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;②基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;③基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
(35) 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。
A: 0.5%～5%
B: 0.5%～3%
C: 1%～5%
D: 1%～3%
答案:A
解析:
所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳证券投资者保护基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金。
(36) 资本市场具备并发挥的功能不包括( )。
A: 筹集资金的重要渠道
B: 资源合理配置的有效场所
C: 调剂资金余缺
D: 有利于企业重组
答案:C
解析:
资本市场是现代金融市场的重要组成部分，其本来意义是指长期资金的融通关系所形成的市场。在高度发达的市场经济条件下，资本市场的功能可以按照其发展逻辑而界定为资金融通、产权中介和资源配置3个方面。所以，选项A、B、D是资本市场具备并发挥的功能。选项C调剂资金余缺是货币市场具备并发挥的功能。
(37) 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A: 20
B: 30
C: 60
D: 100
答案:C
解析:
发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
(38) 无面额股票在转让时，投资者主要分析每股的( )。
A: 实际价值
B: 账面价值
C: 清算价值
D: 市场价值
答案:A
解析:
无面额股票由于没有票面金额，因而发行价格不受票面金额的限制。在转让时，投资者也不易受股票票面金额影响，而更注重分析每股的实际价值。
(39) 股票的( )是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A: 账面价值
B: 清算价值
C: 内在价值
D: 票面价值
答案:B
解析: 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
(40) 现阶段，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是( )和( )。
A: 货币供应量;基础货币
B: 基础货币;高能货币
C: 基础货币;流通中现金
D: 基础货币;货币供应量
答案:D
解析: 现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。
(41) 完善的市场体系的作用不包括( )。
A: 能促进证券市场筹资和融资功能的发挥
B: 有利于稳定证券市场
C: 增强社会投资信心
D: 消除系统性风险
答案:D
解析:
完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券市场，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。
(42) ETF结合了( )的运作特点。
A: 契约型基金与公司型基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 股票基金与货币基金
D: 成长型基金与收入型基金
答案:B
解析: ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
(43)若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。
A: 4.0
B: 4.7
C: 5.3
D: 5.9
答案:D
解析: 货币乘数m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
(44) 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。
A: 2亿元
B: 5亿元
C: 8亿元
D: 10亿元
答案:A
解析:
任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过1O亿元人民币。
(45) 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则不包括( )。
A: 可实现最大成交量的价格
B: 使未成交量最小的申报价格
C: 高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
D: 与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
答案:B
解析:
根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格;②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
(46) 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。
A: 投资
B: 筹资
C: 生产经营
D: 资产或负债
答案:D
解析:
金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
(47)上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为( )元。
A: 0.001
B: 0.005
C: 0.01
D: 0.1
答案:C
解析:
上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。
(48) 下列不属于资本市场的是( )。
A: 债券回购市场
B: 中长期债券市场
C: 股票市场
D: 证券投资基金市场
答案:A
解析:
资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基本市场。“债券回购市场”属于货币市场。
(49)在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于( )亿元人民币。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:C
解析:
基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。
(50) 下列不能作为证券市场监管手段的是( )。
A: 法律手段
B: 经济手段
C: 行政手段
D: 市场手段
答案:D
解析:
证券市场监管的手段包括：①法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。②经济手段。这一手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活__________但调节过程可能较慢，存在时滞。③行政手段。
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(51) 下列不属于基金持有人基本权利的是( )。
A: 对基金收益的享有权
B: 对基金份额的转让权
C: 基金资产的管理权
D: 在一定程度上对基金经营决策的参与权
答案:C
解析:
基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。
(52) 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。
A: 德意志银行、国际金融公司
B: 国际金融公司、亚洲开发银行
C: 亚洲开发银行、英格兰银行
D: 英格兰银行、亚洲开发银行
答案:B
解析: 2005
年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。
(53)根据规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的( )。
A: 12%
B: 10%
C: 7%
D: 5%
答案:D
解析: 2010
年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求：投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末总资产的5%。
(54) 投资者委托证券交易时需支付的佣金不包括( )。
A: 变更股权登记费
B: 证券公司经纪佣金
C: 证券交易所手续费
D: 证券交易监管费
答案:A
解析: 佣金是由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。
(55) 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法，不正确的是( )。
A: 企业年金财产不得购买投资连结保险产品
B: 企业年金基金财产可投资债券回购
C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债
D: 企业年金基金财产限于境内投资
答案:A
解析:
企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
(56) 《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起( )
个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
A: 1
B: 3
C: 4
D: 6
答案:C
解析:
《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。故选C。
(57) 企业短期融资券注册会议原则上( )召开一次，由5名注册委员会委员参加。
A: 每周
B: 每月
C: 每季度
D: 每年
答案:A
解析: 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。
(58)宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A: 累积性
B: 隐藏性
C: 或然性
D: 潜在性
答案:A
解析:
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
(59) 下列不属于债券基本性质的是( )。
A: 债券属于有价证券
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 发行人必须在约定的时间付息还本
答案:D
解析:
债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。故选D。
(60) 远期外汇合约属于( )。
A: 股权类产品的衍生工具
B: 货币衍生工具
C: 利率衍生工具
D: 信用衍生工具
答案:B
解析:
货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
(61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。
A: 会计师事务所
B: 证券公司
C: 资产评估事务所
D: 投资咨询公司
答案:B
解析:
证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
(62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:D
解析:
从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。
(63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于( )次。
A: 一
B: 二
C: 三
D: 四
答案:A
解析:
证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。
(64) 下列不属于证券投资基金特点的是( )。
A: 基金是将零散的资金汇集起来
B: 以科学的投资组合降低风险、提高收益
C: 基金实行专业理财制度
D: 基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
答案:D
解析:
证券投资基金的特点包括：①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。
(65) 下列不属于社会公益基金的是( )。
A: 教育发展基金
B: 养老保险基金
C: 福利基金
D: 文学奖励基金
答案:B
解析:
社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。
(66) 股东大会召开前( )日内，不得进行转让股东名册的变更登记。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:D
解析:
股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。
(67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓( )条件。
A: 破产隔离
B: 破产保护
C: 财产保护
D: 财产隔离
答案:A
解析:
选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
(68) 下列不属于证券投资基金称谓的是( )。
A: 共同基金
B: 单位信托基金
C: 证券投资信托基金
D: 金融产品
答案:D
解析:
世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
(69)公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:D
解析:
公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。
(70) ( )年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。
(71) ( )对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。
A: 银监会
B: 中央人民银行
C: 证监会
D: 保监会
答案:A
解析:
银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。各级监管机构应严格监管发债募集资金的流向，确保资金全部用于发放小型微型企业贷款。
(72) ( )一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
A: 恒生指数
B: 恒生综合指数系列
C: 恒生流通综合指数系列
D: 恒生流通精选指数系列
答案:A
解析:
由于恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此，一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
(73) 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是( )。
A: 证券投资咨询
B: 财务顾问业务
C: 证券经纪业务
D: 证券自营业务
答案:D
解析:
证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。
(74) 企业年金基金财产以投资组合为单位按照( )计算。
A: 历史价值
B: 公允价值
C: 市场价值
D: 账面价值
答案:B
解析:
每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。
(75)一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制度是( )。
A: 主权财富基金
B: QFII制度
C: QDII制度
D: 金融租赁公司
答案:B
解析: QFII
制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
(76) 证券经纪商对客户的证件和委托单审查的目的不包括( )。
A: 维护交易的合法性
B: 保证相关资料的同一性
C: 提高成交的准确率
D: 避免造成不必要的纠纷
答案:B
解析:
证券经纪商对客户的证件和委托单审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。
(77) 下列属于我国混合资本债券基本特征的是( )。
A:期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B: 混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
C:当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本之后、先于一般债务和次级债务
D:混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
答案:C
解析:
我国的混合资本债券具有4个基本特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。③当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。④混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。
(78) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。
A: 贴现债券、附息债券、息票累积债券
B: 实物债券、凭证式债券和记账式债券
C: 公募债券、私募债券
D: 有担保债券、无担保债券
答案:A
解析:
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券3类。
(79) 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后( )日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
A: 5
B: 7
C: 10
D: 15
答案:C
解析:
取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
(80)我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:B
解析:
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
(81) 契约性基金起源于( )。
A: 日本
B: 中国
C: 美国
D: 英国
答案:D
解析:
契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。
(82) 下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是( )。
A: 基本信息
B: 奖励信息
C: 警示信息
D: 收入情况信息
答案:D
解析:
证券业从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。
(83) ( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A: 风险分散
B: 风险对冲
C: 风险转移
D: 风险规避
答案:B
解析:
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
(84)经国务院同意，于2004年8月在系统内全面部署和启动了对证券公司的综合治理工作，经过3年的综合治理，主要取得的成果不包括( )。
A: 建立了证券公司市场退出和投资者保护的长效机制
B:证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强
C:证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成
D: 监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高
答案:A
解析:
经过3年的综合治理，主要取得了3大成果：①证券公司历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强;②证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成;③监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高。
(85) ( )是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。
A: 证监会
B: 保监会
C: 银监会
D: 证券交易所
答案:A
解析:
中国证券监督管理委员会(简称“中国证监会”)是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
(86) 沪股通试点初期的股票范围不包括( )。
A: 上证A股
B: 上证180指数
C: 上证380指数的成份股
D: 上海证券交易所上市的A+H股公司股票
答案:A
解析:
试点初期，沪股通的股票范围是上证180指数、上证380指数的成份股，以及上海证券交易所上市的A+H股公司股票。
(87) 记名股票的特点不包括( )。
A: 股东权利归属于记名股东
B: 可以一次或分次缴纳出资
C: 安全性较差
D: 转让相对复杂或受限制
答案:C
解析: 安全性较差是无记名股票的特点。故选C。
(88) 金融市场按照( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A: 金融市场构成要素
B: 金融工具发行和流通特征
C: 金融市场交易标的物
D: 金融交易是否存在固定的场所
答案:C
解析:
金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
(89) 在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的( )。
A: 审批制
B: 核准制
C: 申报制
D: 准人制
答案:A
解析:
在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制。
(90) 回购交易通常在( )交易中运用。
A: 远期
B: 现货
C: 债券
D: 股票
答案:C
解析:
回购交易更多的具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
(91) 下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。
A: 组织证券从业人员水平考试
B: 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C: 推动行业诚信建设，开展行业诚信评价
D: 负责证券业从业人员资格考试、执业注册
答案:D
解析:
根据2011年6月24日中国证券业协会第5次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：①推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。②组织证券从业人员水平考试。③推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。⑥其他涉及自律、服务、传导的职责。
(92) 社会保险基金的投资范围不包括( )。
A: 银行存款
B: 国债
C: 股票
D: 全部信用等级的企业债
答案:D
解析:
根据2001年财政部、劳动和社会保障部发布的《全国社会保障基金投资管理暂行办法》，社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
(93) 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。
A: 公开募集的结构化产品与私募结构化产品
B: 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
C: 收益保证型和非收益保证型
D: 保本型产品和保证最低收益型产品
答案:A
解析:
按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。
(94) 在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。
A: 现金方式
B: 分红再投资转换为基金份额
C: 现金分红和分红再投资转换为基金份额
D: 现金分红和股利分红
答案:C
解析:
封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。
(95) 短期资金交易业务是指银行买卖( )产品的活动。
A: 货币市场
B: 股票市场
C: 资本市场
D: 债券市场
答案:A
解析:
货币市场又称短期资金市场，是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场。所以，短期资金交易业务是指银行买卖货币市场产品的活动，选项A正确。选项B股票市场和选项D债券市场均属于资本市场，其产品的买卖不属于短期资金交易业务。
(96) 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。
A: 基金负债
B: 证券基金的费用
C: 各类证券的价值
D: 基金应收的申购基金款
答案:A
解析: 基金资产净值=基金资产总值一基金负债。故选A。
(97) ( )是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
A: 自助委托
B: 电话自动委托
C: 人工电话委托
D: 柜台委托
答案:C
解析:
人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。
(98) 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是( )。
A: 零息债券
B: 浮动利率债券
C: 息票累积债券
D: 附息债券
答案:B
解析:
浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。
(99) 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。
A: 并表
B: 直接
C: 垂直
D: 全面
答案:A
解析: 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。
(100) 下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是( )。
A: 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B: 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起
C: LOF必须采用指数基金模式
D: 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
答案:C
解析:
与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。故选C。
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