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(1) 证券金融公司应当每( )个交易日结束后，公布转融资余额。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析:
证券金融公司应当每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。
(2) 基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。
A: 投资标的划分
B: 基金的组织形式不同
C: 投资目标划分
D: 基金运作方式不同
答案:D
解析: 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。
(3) 中国人民银行的主要职能不包括( )。
A: 制定货币政策
B: 服务工商企业
C: 防范金融风险
D: 维护金融稳定
答案:B
解析: 2003
年12月27日修订后的《中国人民银行法》第2条规定了中国人民银行的职能，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
(4) 下列不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是( )。
A: 经济处罚
B: 取消董事、高级管理人员任职资格
C: 禁止从事银行业工作
D: 剥夺政治权利
答案:D
解析: 选项D中的剥夺政治权利属于刑事制裁措施，银监会无权采用。
(5) 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。
A: 信贷
B: 储蓄
C: 股票
D: 信托
答案:D
解析:
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。
(6) 下列不属于银行业金融机构市场准入监管内容的是( )。
A: 分支机构准入
B: 从业人员准入
C: 高级管理人员准人
D: 法人机构准入
答案:B
解析: 银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员。
(7) 下列关于凭证式国债的说法，错误的是( )。
A: 采取“随买随卖”的方式进行交易
B: 采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C: 利率按实际持有天数分档计付
D: 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
答案:D
解析:
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
(8) 上海证券交易所的综合指数不包括( )。
A: 上证A股指数
B: 上证380指数
C: 上证综合指数
D: 新上证综合指数
答案:B
解析:
上海证券交易所的综合指数包括上证综合指数、新上证综合指数、上证A股指数、B股指数及工业类指数、商业类指数等。
(9) ( )可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
A: 欧式期权
B: 美式期权
C: 修正的欧式期权
D: 大西洋期权
答案:D
解析:
修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
(10) 证券研究人员、投资管理人员的主要任务是研究和发现股票的( )，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A: 账面价值
B: 清算价值
C: 内在价值
D: 票面价值
答案:C
解析:
研究和发现股票的内在价值，并将其内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
(11) 在美国发行的外国证券称为( )。
A: 武士债券
B: 扬基债券
C: 龙债券
D: 熊猫债券
答案:B
解析:
外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。
(12) 一般( )不履行债务的风险最低。
A: 政府债券
B: 金融债券
C: 企业债券
D: 欧洲债券
答案:A
解析:
不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。
(13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。
A: 流动性
B: 期限性
C: 风险性
D: 收益性
答案:C
解析:
股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。
(14) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。
A: 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能
B: 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险
C: 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能
D: 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
答案:A
解析:
金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。
(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。
A: 公司债券的发行主体是股份公司
B: 有些国家允许非股份制企业发行债券
C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些
答案:D
解析:
公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。
(16) ( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
A: 过户费
B: 印花税
C: 会员会费
D: 资本利得税
答案:A
解析:
过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。
(17) 证券市场上最活跃的机构投资者是( )
A: 商业银行
B: 证券经营机构
C: 保险公司
D: 基金公司
答案:B
解析:
证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。
(18)1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。
A: 40%
B: 50%
C: 60%
D: 70%
答案:B
解析: 1988
年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。
(19) ( )的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。
A: 实物债券
B: 政府债券
C: 公司债券
D: 金融债券
答案:D
解析:
金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。
(20) 下列关于股票收益性的说法，不正确的是( )。
A: 股票的收益只来源于股份公司
B: 其实现形式是公司派发的股息、红利
C: 其实现形式可以是资本利得
D: 收益性是股票最基本的特征
答案:A
解析:
收益性是股票最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平;②来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为资本利得。
(21)根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。
A: 35%
B: 40%
C: 45%
D: 50%
答案:A
解析:
以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。
(22) ( )对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
A: 银监会
B: 保监会
C: 证监会
D: 中国人民银行
答案:A
解析:
中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
(23) 下列关于存款准备金的说法，不正确的是( )。
A: 存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金
B: 不良贷款率越高，存款准备金率越低
C: 央行提高存款准备金率时，货币供应量减少
D: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度
答案:B
解析: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度，商业银行的资本充足率越低、不良贷款率越高，所适用的存款准备金率就越高。存款准备金分为法定准备金和超额存款准备金，当央行提高存款准备金，则流通的货币减少，即货币供应量减少。
(24) 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析:
封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
(25) 公司盈利首先应( )。
A: 缴纳税金
B: 支付优先股股息
C: 支付债权人的本金和利息
D: 分配普通股红利
答案:C
解析:
各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才分配普通股红利。
(26)证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券易所手续费等)不得高于证券交易金额的( )。
A: 3‰
B: 5‰
C: 7‰
D: 10‰
答案:A
解析:
证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
(27) 下列关于RQFII试点业务与QFII主要区别的说法，错误的是( )。
A: 募集的资金是人民币而不是外汇
B: 机构限定为境外基金管理公司和证券公司的香港子公司
C: 交易范围包括银行间债券市场
D: 尽可能简化对投资额度和跨境资金收支的管理
答案:B
解析: RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;@RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③
投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
(28)某一投资基金总资产为44.06亿元，负债为0.97亿元，基金总份额为46.8亿份，则基金份额净值是( )元。
A: 0.94
B: 0.93
C: 0.92
D: 0.96
答案:C
解析:
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债，可得基金份额净值=0.92(元)。
(29) 下列关于证券经纪业务的说法，错误的是( )。
A: 经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同
B: 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C: 经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系
D: 经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系
答案:C
解析:
经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选C。
(30) 下列关于集合竞价的说法，不正确的是( )。
A:所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列
B:所有卖方有效委托按委托限价由低到高的顺序排列，限价相同名进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列
C: 按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交，直至成交条件不满足为止
D:成交条件不满足是指所有买人委托的限价均高于卖出委托的限价;所有成交都以同一成交价成交
答案:D
解析:
成交条件不满足即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价，所有成交都以同一成交价成交。故选D。
(31) 下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是( )。
A: 借贷资金
B: 自有资本
C: 营运资金
D: 受托投资资金
答案:A
解析:
证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，而不能利用借贷资金进行证券投资。故选A。
(32) 关于货币层次，下列说法中错误的是( )。
A: 从数量上看，M0
B: M1是狭义货币，M2是广义货币
C: M0包括银行的库存现金
D: 在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款
答案:C
解析:
现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。
(33)相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( )以上通过。
A: 1/2，1/2
B: 1/2，2/3
C: 2/3，2/3
D: 2/3，1/2
答案:C
解析:
相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。
(34) 目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。
A: 分业经营、分业管理
B: 分业经营、混业管理
C: 混业经营、分业管理
D: 混业经营、混业管理
答案:A
解析:
目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
(35) 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以( )监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。
A: 政府
B: 自主
C: 市场
D: 独立
答案:C
解析:
中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。
(36) 保险公司次级定期债务是指( )。
A:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
答案:A
解析:
保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
(37) 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。
A: 客户评级和证券评级
B: 客户分级和证券分级
C: 客户评级和资产评级
D: 客户分级和资产分级
答案:D
解析:
实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
(38) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。
A: 销售周转率
B: 流动比率
C: 杠杆比率
D: 速动比率
答案:C
解析:
衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。
(39) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。
A: 调节功能
B: 资产配置功能
C: 集聚功能
D: 反映功能
答案:D
解析:
金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。
(40) 在我国，企业债券的发行采取( )。
A: 核准制或审批制
B: 审批制或注册制
C: 发审委制度
D: 保荐制度
答案:B
解析:
在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。
(41) 下列关于股票永久性的说法，错误的是( )。
A: 股票所载有权利的有效性是始终不变的
B: 股票代表着股东的永久性投资，所以股票持有者不能转让其股东身份
C: 股票的有效期与股份公司的存续期相联系
D: 通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本
答案:B
解析:
股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，二者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。
(42) 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为( )。
A: 风险期望
B: 风险头寸
C: 风险暴露
D: 风险预算
答案:C
解析:
未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。故选C。
(43) ( )是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。
A: 证券托管
B: 证券存管
C: 证券转托管
D: 证券托管
答案:C
解析:
转托管是指投资者将其托管证券从一家证券营业部转移到另一家证券营业部托管。
(44) 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A: 投资者所在国
B: 发行者所在国
C: 发行地所在国
D: 第三国
答案:C
解析:
外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
(45) 下列关于公司型基金的说法，正确的是( )。
A: 公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B: 公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C: 公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D: 公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案:B
解析:
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，选项A说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金，选项C说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，选项D说法错误。故选B。
(46)下列不属于证券公司从事介绍业务与期货公司签订书面委托协议应当载明的事项的是( )。
A: 介绍业务的范围
B: 执行期货保证金安全存管制度的措施
C: 介绍业务对接程序
D: 客户投诉的接待处理方式
答案:C
解析:
根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第10条规定，证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：①介绍业务的范围;②执行期货保证金安全存管制度的措施;③介绍业务对接规则;④客户投诉的接待处理方式;⑤报酬支付及相关费用的分担方式;⑥违约责任、中国证监会约定的其他事项。故选C。
(47) ( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。
A: SPO
B: SPV
C: DHI
D: KII
答案:B
解析:
特定目的机构或特定目的受托人(SPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
(48) 基金管理人的主要业务是( )。
A: 发起设立基金、管理基金
B: 管理基金、基金营销
C: 发起设立基金、基金营销
D: 基金注册登记、基金营销
答案:A
解析: 基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。
(49) 中央银行提高法定存款准备金率时，( )。
A: 商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多
B: 商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少
C: 商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多
D: 商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少
答案:D
解析:
当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。
(50) 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与( )的关系。
A: 除权日
B: 股权登记日
C: 行权日
D: 除息日
答案:B
解析: 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。
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(51)证券公司经营融资融券业务，以自己的名义在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。
A: 融券专用证券账户
B: 客户信用交易担保证券账户
C: 信用交易证券交收账户
D: 融资专用资金账户
答案:D
解析:
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
(52) 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括( )。
A: 管风险
B: 管业务
C: 管法人
D: 管内控
答案:B
解析:
在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
(53)根据规定，社会募集公司申请股票上市时向社会公开发行的股份需达到公司股份总数的( )%以上。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 25
答案:D
解析:
我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
(54) ( )不属于已上市流通股份。
A: B股
B: H股
C: 募集法人股份
D: 公司职工股
答案:C
解析:
已上市流通股份是指已在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①境内上市人民币普通股票，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股;②境内上市外资股，即B股;③境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股;④其他。
(55) 下列关于上证380指数的说法，错误的是( )。
A: 由上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布
B: 样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性
C: 侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现
D: 指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间和方法与上证综合指数相同
答案:D
解析:
上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。上证380指数以2003年12月31日为基准日，基点为1000点，指数的计算方法、修正方法、样本股调整时间与方法与上证180指数相同。
(56) 设立证券登记结算公司应当具备的条件不包括( )。
A: 自有资金不少于人民币2亿元
B: 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C: 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D: 公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样
答案:D
解析:
设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施;③主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格;④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
(57) 下列不符合证券经纪业务要求的是( )。
A: 证券公司及其从业人员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割
B: 禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为
C:证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动
D: 证券经纪人应当具有证券从业资格
答案:A
解析:
根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。证券经纪人应当具有证券从业资格。证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书。禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为。
(58) 下列关于我国地方政府债券的说法，错误的是( )。
A: 由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费
B: 是可流通凭证式债券
C: 以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体
D: 冠以发债地方政府名称
答案:B
解析: 2009
年以来的地方政府债券，是指经国务院批准同意，以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体，由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费的可流通记账式债券。地方政府债券冠以发债地方政府名称。
(59) 投资基金面临的技术风险不包括( )。
A: 注册登记系统瘫痪
B: 核算系统无法按正常时限显示基金净值
C: 基金的投资交易指令无法及时传输等风险
D: 管理人员失误
答案:D
解析:
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
(60) 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述，正确的是( )。
A: 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B: 可以买卖可转换债券
C: 可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D: 只可用自有资金投资证券
答案:C
解析:
根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，选项C说法正确。《中华人民共和国外资银行管理条伪》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
(61) 优先股票的特征不包括( )。
A: 股息率固定
B: 股息分派优先
C: 优先表决权
D: 剩余资产分配权
答案:C
解析:
优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。故选C。
(62)除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为( )。
A: 欧式期权
B: 美式期权
C: 修正美式期权
D: 奇异型期权
答案:D
解析:
除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
(63) 下列关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定，正确的是( )。
A: 剩余期限在1年以内的，折算比例为80%
B: 剩余期限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为50%
C: 剩余期限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为30%
D: 剩余期限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为0
答案:A
解析:
根据《保险公司偿付能力报告编报规则第6号：认可负债》的相关规定：剩余年限在1年以内的，折算比例为80%;剩余年限在1年以上(含1年)2年以内的，折算比例为60%;剩余年限在2年以上(含2年)3年以内的，折算比例为40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以内的，折算比例为20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例为0。
(64) 下列关于全球金融市场的发展趋势表现的说法，错误的是( )。
A: 全球金融市场的一体化趋势
B: 全球金融市场的证券化趋势
C: 金融创新的趋势
D: 全球货币统一趋势
答案:D
解析:
全球金融市场的发展表现在3个方面：①全球金融市场的一体化趋势;②全球金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。
(65)承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。
A: 代销
B: 余额包销
C: 全额包销
D: 包销
答案:A
解析:
代销是指承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
(66) 下列关于政府机构的说法，错误的是( )。
A: 参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B: 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C: 中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D: 可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡
答案:D
解析:
出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故选D。
(67) 20世纪80年代以来的金融自由化主要内容不包括( )。
A: 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化
B: 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制
C: 放松存款准备金率的控制
D: 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制
答案:C
解析:
金融自由化的主要内容包括：①取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化;②
打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、
互相自由渗透，鼓励银行综合化发展;③放松外汇管制;④开放各类金融市场，
放宽对资本流动的限制。
(68) 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )。
A: 1亿元
B: 2亿元
C: 3亿元
D: 5亿元
答案:C
解析:
证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。
(69) 我国的( )通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A: 凭证式国债
B: 记账式国债
C: 赤字国债
D: 非流通国债
答案:A
解析:
我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。
(70) 下列关于股票基金的说法，正确的是( )。
A: 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B: 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C: 按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D:基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
答案:D
解析:
股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金，而不是以上市股票为唯一投资对象，选项A错误。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，选项B错误。按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金，选项C错误。选项D表述正确。
(71) ( )是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
A: 股票
B: 债券
C: 基金
D: 期货
答案:C
解析:
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
(72) 1998—2007年，财政部发行了( )次特别国债。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:B
解析:
特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。1998～2007年，财政部发行了2次特别国债。
(73) 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用( )招标方式，招标标的为利率。
A: 多种价格美国式
B: 单一价格荷兰式
C: 公开
D: 邀请
答案:B
解析:
地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。
(74) ( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
A: 中国人民银行、财政部
B: 国家发改委、财政部
C: 财政部、银监会
D: 国资委、中国人民银行
答案:B
解析:
国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
(75) 下列不属于中国证券业协会职责的是( )。
A: 教育和组织会员遵守证券法律、行政法规
B: 依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求
C: 收集整理证券信息，监管会员
D: 制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流
答案:C
解析:
根据我国《证券法》，中国证券业协会应履行下列职责：①
教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③收集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。
(76) ( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A: ETF
B: QDII基金
C: LOF
D: 保本基金
答案:B
解析: QDII
基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
(77) 金融债券发行结束后( )个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。
A: 15
B: 5
C: 10
D: 20
答案:C
解析:
金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。
(78) 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券( )中的合法地位。
A: 一级市场
B: 二级市场
C: 主板市场
D: 创业板市场
答案:B
解析: 1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券二级市场中的合法地位。
(79) ( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券司的证券数量及其变化情况加以记录。
A: 中国证券登记结算有限责任公司
B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C: 基金托管公司
D: 证券交易所
答案:B
解析:
中国证券登记结算公司上海分公司将记录该投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况等加以记录。
(80) 我国的政策性银行不包括( )。
A: 中国人民银行
B: 国家开发银行
C: 中国进出口银行
D: 中国农业发展银行
答案:A
解析: 我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。
(81) 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。
A: 基金份额上市交易公告书
B: 招募说明书
C: 基金合同
D: 基金成立公告
答案:C
解析:
每只基金都会订立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中有详细约定。
(82) 基金管理人与托管人之间是( )关系。
A: 相互依赖
B: 相互促进
C: 相互竞争
D: 相互制衡
答案:D
解析:
基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
(83) 根据规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A: 80%
B: 70%
C: 60%
D: 50%
答案:A
解析:
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
(84)外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是( )。
A: 外汇汇率
B: 国际间结算
C: 外汇的借贷、转移
D: 反洗钱
答案:D
解析:
外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。只有选项D“反洗钱”不属于外汇管理内容，属于中央银行的监管职责。
(85) 由银行业自律组织确定的利率属于( )。
A: 官定利率
B: 实际利率
C: 公定利率
D: 市场利率
答案:C
解析: 公定利率是指由非政府部门的民间金融组织，如银行公会等所确定的利率。
(86) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。
A: 欧式期权
B: 美式期权
C: 修正的美式期权
D: 大西洋期权
答案:B
解析: 美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。
(87) 下列说法错误的是( )。
A: 发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券
B: 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券
C: 发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效
D: 定向发行的金融债券不可免予信用评级
答案:D
解析:
发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券，选项A正确。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行，选项B正确。发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券。发行人仍需发行金融债券的，应另行申请。金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况，选项C正确。金融债券定向发行的，经认购人同意，可免于信用评级，选项D错误。
(88) 下列关于深圳证券交易所规定的说法，错误的是( )。
A: 临时停牌期间，可以继续申报
B: 临时停牌期间，不能撤销申报
C: 复牌后对已接受的申报进行先复牌集合竞价
D: 复牌后对已接受的申报进行完复牌集合竞价后进行收盘集合竞价
答案:B
解析:
深圳证券交易所规定：临时停牌期间，投资者可以继续申报，也可以撤销申报。深圳证券交易所于14：57将其复牌并对已接受的申报进行复牌集合竞价，再进行收盘集合竞价。
(89) 下列不属于基金份额持有人的是( )。
A: 基金的出资人
B: 基金资产的所有者
C: 基金投资回报的受益人
D: 基金的管理者
答案:D
解析:
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
(90) 深圳证券交易所规定，盘中成交价较当Et开盘价首次上涨或下跌达到或超过( )%的，临时停牌至14：57。
A: 5
B: 10
C: 15
D: 20
答案:B
解析:
深圳证券交易所规定，当股票上市首日出现下列情形之一的，深圳证券交易所可以对其实施盘中临时停牌至14：57：①盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10%的;②盘中换手率达到或超过50%的。
(91) 上证A股指数的基期指数为( )点。
A: 10
B: 50
C: 100
D: 150
答案:C
解析:
上证A股指数以1990年12月19日为基期，设基期指数为100点，以全部上市的A股为样本，以市价总值加权平均法编制。
(92)由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。
A: 低风险债券
B: 无风险债券
C: 风险债券
D: 高风险债券
答案:B
解析:
由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险。因此又被称为“无风险债券”。
(93) 下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法，错误的是( )。
A:证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户
B:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
C:客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金;客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券
D:客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1
日交易
答案:A
解析:
证券公司以自己的名义而不是以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
(94)除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为( )。
A: 非累积优先股票
B: 非参与优先股票
C: 可赎回优先股票
D: 股息率固定优先股票
答案:B
解析:
非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
(95) ( )是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A: 金融远期
B: 金融期权
C: 金融互换
D: 结构化金融衍生工具
答案:B
解析:
金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用(称为“期权费”或“期权价格”)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
(96) ( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。
A: A
B: H
C: N
D: S
答案:B
解析: H股是指注册地在我国内地、上市地在香港地区的外资股。香港的英文是HongKong，取其字首，在港上市外资股就叫做H股。
(97) 我国证券公司的设立实行( )。
A: 报备制
B: 审批制
C: 注册制
D: 备案制
答案:B
解析:
我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
(98) 资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到( )账户。
A: 实收资本
B: 权益资本
C: 自有资本
D: 未分配利润
答案:A
解析:
资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到“实收资本”或者“股本”账户，并按照投资者所持有公司的股份份额比例的大小分到各个投资者的账户中，以此增加每个投资者的投入资本。
(99) ( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。
A: 公募债券
B: 私募债券
C: 付息债券
D: 贴现债券
答案:A
解析:
公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。
(100) ( )是基金管理公司最核心的一项业务。
A: 证券投资基金业务
B: 受托资产管理业务
C: 企业年金管理
D: 投资咨询服务
答案:A
解析:
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
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