点击查看：2019年证券从业《金融市场基础知识》精选试题汇总
(1) 国际债券的重要风险是( )。
A: 利率风险
B: 国家风险
C: 汇率风险
D: 市场风险
答案:C
解析:
发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。
(2)《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。
A: 操纵市场行为
B: 欺诈客户行为
C: 内幕交易行为
D: 虚假陈述行为
答案:A
解析:
操纵市场行为包括：①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。④以其他手段操纵证券市场。
(3) 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 2005
年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”
(4) 下列关于非累积优先股票特点的说法，错误的是( )。
A: 股息分派以每个营业年度为界
B: 当年股息当年结清
C: 本年度拖欠的股息公司可累积计算
D: 不得要求公司在以后的营业年度中补发以前年度拖欠的股息
答案:C
解析:
非累积优先股票的特点包括股息分派以每个营业年度为界，当年结清。如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分，公司将不予累积计算;优先股票股东也不得要求公司在以后的营业年度中予以补发。
(5) 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。
A: 证券登记结算
B: 证券公司
C: 股份有限公司
D: 有限责任公司
答案:A
解析:
根据证监会规定，证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样。证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并须经证券监督管理机构批准。
(6) 国有股权行政管理的专职机构是( )。
A: 国务院
B: 财政部
C: 国有资产管理部门
D: 中国人民银行
答案:C
解析:
国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。
(7) 在( )，我国停止发行国债。
A: 20世纪60年代和70年代
B: 20世纪50年代和60年代
C: 20世纪50年代和70年代
D: 20世纪70年代和80年代
答案:A
解析:
我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于1954年开始连续发行建设公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在60年代和70年代，我国停止发行国债。
(8)((2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券的期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额分别占发债规模的( )。
A: 20%和80%
B: 40%和60%
C: 50%和50%
D: 60%和40%
答案:C
解析:
试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，期限分为3年和5年，期限结构为3年债券发行额和5年债券发行额，分别占国务院批准的发债规模的50%。
(9) 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。
A: 国际债券
B: 亚洲债券
C: 外国债券
D: 欧洲债券
答案:A
解析:
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选A。
(10) 2001年9月，我国第一只开放式基金( )的诞生。
A: 基金开元
B: 基金金泰
C: 招商安泰
D: 华安创新
答案:D
解析: 2001
年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
(11) 基金管理费通常按( )支付。
A: 日
B: 周
C: 月
D: 年
答案:C
解析:
基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。
(12) ( )年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭__________证式国债和记账式国债等)。
A: 1992
B: 1993
C: 1994
D: 1995
答案:C
解析: 1994年，我国面向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。
(13)由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。
A: 隐蔽性
B: 扩散性
C: 不确定性
D: 周期性
答案:B
解析:
金融风险的扩散性是指由于金融机构存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
(14) 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。
A: 列于商业银行股权资本之后
B: 列于商业银行次级负债之后
C: 在支付税款之后
D: 先于商业银行股权资本
答案:D
解析:
商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
(15) 公司发行股票筹集的资本属于( )。
A: 自有资本
B: 借人资本
C: 债券资本
D: 股权资本
答案:A
解析:
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。
(16) 下列不属于债券基本性质的是( )。
A: 债券属于有价证券
B: 债券是一种虚拟资本
C: 债券是债权的表现
D: 发行人必须在约定的时间付息还本
答案:D
解析:
债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。
(17) 一般来说，金融工具的流动性与偿还期( )。
A: 成正比关系
B: 成反比关系
C: 成线性关系
D: 无确定关系
答案:B
解析:
金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，要求偿还的期限较短。
(18) 我国金融债券的发行始于( )。
A: 北洋政府时期
B: 国民党政府时期
C: 1993年，中国投资银行被批准发行
D: 1994年，我国政策性银行成立后
答案:A
解析:
我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾多次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。
(19) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。
A: 《中华人民共和国证券法》
B: 《开放式证券投资基金试点办法》
C: 《中华人民共和国证券投资基金法》
D: 《证券投资基金管理暂行办法》
答案:D
解析:
国务院证券监督管理委员会于1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了基础。
(20)根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。
A: 60
B: 50
C: 30
D: 70
答案:C
解析:
中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日30内予以回复。
(21) 交易所交易基金的期权属于( )。
A: 单只股票期权
B: 货币期权
C: 股票组合期权
D: 股票指数期权
答案:C
解析:
股票组合期权是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
(22) 上海证券交易所规定，在新股上市初期出现( )的属于异常交易行为。
A: 同一账户单日累计买人数量超过新股实际上市流通量的0.5%o的
B: 在收盘前30分钟，通过高价申报、大额申报、频繁申报撤单，严重影响收盘价的
C: 申报买入价格高于申报之前的行情揭示最新成交价的1%，且数量较大的
D: 利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的
答案:D
解析:
上海证券交易所规定，新股上市初期(上市后的前10个交易日)出现的下列行为属于异常交易行为，交易所予以重点监控：①同一账户或同一控制人控制的多个账户，单日累计买入数量超过新股实际上市流通量1‰的;②同一账户或同一控制人控制的多个账户进行日内反向交易或频繁隔日反向交易，且数量较大的;③在集合竞价阶段或收盘前15分钟，通过高价申报、大额申报、连续申报、频繁申报撤单等方式，严重影响新股开盘价或者收盘价的;④在连续竞价阶段，当最新成交价接近日内最高成交价时，以不低于行情即时揭示的最低买入价格累计申报买入数量超过新股实际上市流通量0.2‰的;⑤申报买入价格高于申报时点之前的行情揭示最新成交价的2%，且数量较大的⑥利用市价委托进行大额申报，严重影响新股交易价格的;⑦上交所认为需要重点监控的其他新股异常交易行为。
(23) 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。
A: 3
B: 6
C: 9
D: 12
答案:B
解析:
证券公司申请介绍业务资格，应"-3符合下列条件：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②
已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。(24)金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。
A: 集聚功能，资源配置功能
B: 财富功能，资源配置功能
C: 集聚功能，反映功能
D: 财富功能，反映功能
答案:C
解析: “
资金的蓄水池”是引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产的资金，即集聚功能。国民经济的“晴雨表”是指金融市场是国民经济景气度指标的重要信号系统，即反映功能。
(25) 集合票据在债权债务登记日的( )即可在银行间债券市场流通转让。
A: 当日
B: 次1工作日
C: 3个工作日
D: 5个工作日
答案:B
解析: 集合票据在债权债务登记日的次1工作日即可在银行间债券市场流通转让。
(26) 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A: 不低于5年(含5年)
B: 不低于3年(含3年)
C: 不低于5年(不含5年)
D: 不低于3年(不含3年)
答案:A
解析:
次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
(27) ( )符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配的要求。
A: 封闭式基金的收益分配每年不得少于两次
B:开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和基金利润分配的最低比例
C: 按照规定，基金利润分配应当采用非现金方式
D: 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
答案:D
解析:
按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润(收益)按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额;基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。
(28) 股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A: 股权交易日
B: 股权登记日
C: 股权发行日
D: 股权认购日
答案:B
解析:
普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
(29) 基金托管费通常按( )的一定比率提取。
A: 基金总收益
B: 基金资产市值
C: 基金资产总值
D: 基全资产净值
答案:D
解析:
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
(30) 下列关于次级债券的说法，错误的是( )。
A: 发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人
B: 可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
C: 只能一次性足额发行
D: 承销可以采用包销、代销、招标承销的方式
答案:C
解析: 2004年6月17日，《商业银行次级债券发行管理办法》颁布实施。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。次级债券发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人。次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。商业银行次级债券的发行可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。次级债券的承销可采用包销、代销和招标承销等方式。次级债券在全国银行间债券市场按有关规定进行交易。
(31) 金融现货交易和金融期货交易的区别不包括( )。
A:金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具;而金融期货交易的对象是金融期货合约
B:金融现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易是一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，喜好风险者则利用它承担更大的风险
C:金融现货的交易价格是实时的成交价;而金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期
D: 金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方式上是相似的
答案:D
解析:
金融现货交易和金融期货交易的区别表现在以下几个方面：①交易对象不同。金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。②交易目的不同。金融现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产和经营筹集必要的资金，或为暂时闲置的货币资金寻找生息获利的投资机会。金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。③交易价格的含义不同。金融现货的交易价格是实时的成交价，金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期。④交易方式不同。金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。⑤结方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
(32) 证券经纪业务( )。
A: 不可以通过证券交易所代理买卖证券
B: 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C: 不可以通过柜台代理买卖证券
D: 经纪关系的建立形成实质上的委托关系
答案:B
解析:
证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选B。
(33) 下列不属于法律上对普通股票股东行使资产收益权限制的一般原则的是( )。
A: 股份公司只能用未分配利润支付红利
B: 股份公司只能用留存收益支付红利
C: 公司在无力偿债时不能支付红利
D: 红利的支付不能减少其注册资本
答案:A
解析:
许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定。一般原则有：股份公司只能用留存收益支付红利;红利的支付不能减少其注册资本;公司在无力偿债时不能支付红利。
(34) 客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转人其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。
A: 现金存入相应账户
B: 转账
C: 电话支付
D: 网上支付
答案:B
解析:
客户证券交易结算资金的取出，
只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。
(35) 目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。
A: 上海银行间同业拆放利率
B: 国债回购利率(7天)
C: 1年期定期存款利率
D: 深圳银行间同业拆放利率
答案:D
解析:
目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。
(36) 具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)是( )。
A: 奇异型期权
B: 股票组合期权
C: 股价指数期权
D: 百慕大期权
答案:A
解析:
奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。例如，有的期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权);有的可以在规定的一系列时点行权(百慕大期权);有的对行权设置一定条件(障碍期权);有的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值(平均期权)。
(37) 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
A: 原始受益人
B: 特定目的机构
C: 承销人
D: 证券化产品投资者
答案:B
解析:
信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。
(38) 中央银行通过买卖( )影响货币供应量进行宏观调控。
A: 政府债券、政府机构债券
B: 政府机构债券、金融债券
C: 政府债券、金融债券
D: 政府债券、公司债券
答案:C
解析:
中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
(39) 传统的证券发行是以( )为基础。
A: 企业
B: 股票
C: 债券
D: 资产池
答案:A
解析:
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(40) 下列关于我国社保基金的表述，不正确的是( )。
A: 主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B: 由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C:其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D:委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%
答案:D
解析: 2006
年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。
(41) 证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立( )。
A: 转融通专用资金账户
B: 转融通担保资金账户
C: 转融通资金交收账户
D: 转融通专用证券账户
答案:A
解析:
证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。
(42) 金融衍生工具依照( )可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A: 基础工具分类
B: 金融衍生工具自身交易的方法及特点
C: 交易场所
D: 产品形态
答案:A
解析:
金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
(43) 下列不属于货币市场的是( )。
A: 同业拆借市场
B: 票据市场
C: 回购市场
D: 债券市场
答案:D
解析:
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。选项D属于资本市场。
(44) 下列关于股利政策的说法，错误的是( )。
A:指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
B: 当中的分红派息是股票投资者经常性收人的主要来源
C: 送股实质上是留存利润的凝固化和资本化
D: 送股时，将上市公司的留存收益转入资本账户
答案:D
解析:
股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。获取经常性收入是投资者购买股票的重要原因之一，分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源。送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。送股实质上是留存利润的凝固化和资本化。
(45) 基金交易费中的交易佣金由证券公司按( )的一定比例向基金收取。
A: 成交金额
B: 成交数量
C: 成交净额
D: 成交价格
答案:A
解析:
交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。
(46) 中国人民银行公布的存贷款基准利率属于( )。
A: 名义利率
B: 实际利率
C: 官方利率
D: 市场利率
答案:C
解析:
名义利率是以名义货币表示的利率，也就是我们通常所说的利率，实际利率是扣除通货膨胀影响以后的利率。官方利率是由政府金融管理部门或中央银行确定的利率，也叫法定利率，是国家对经济进行宏观调控的一种政策工具。中国人民银行公布的存贷款基准利率应属于官方利率。
(47)经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期E1前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
答案:A
解析:
根据中国银监会于2004年3月1日施行的《商业银行资本充足率管理办法》，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。
(48) 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。
A: 挂名制
B: 匿名制
C: 代码制
D: 实名制
答案:D
解析: 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。
(49) 信息批露制度是《中华人民共和国证券法》( )的具体要求和反映。
A: 公开原则
B: 公平原则
C: 公正原则
D: 依法监管原则
答案:A
解析:信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。
(50) IB制度起源于( )。
A: 日本
B: 中国香港
C: 美国
D: 德国
答案:C
解析: IB
制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。
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(51) 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。
A: 社会闲散资金
B: 对冲基金
C: 激进的投资者
D: 社保基金
答案:D
解析:
由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。
(52) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。
A: B股
B: H股
C: A股
D: N股
答案:C
解析:
股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题。
(53)某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。
A: 优先股股东、债权人、普通股股东
B: 债权人、优先股股东、普通股股东
C: 优先股股东、普通股股东、债权人
D: 普通股股东、债权人、优先股股东
答案:B
解析:
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
(54) 下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是( )。
A: 资金使用方向
B: 债券发行的数量
C: 市场利率变化
D: 债券的变现能力
答案:B
解析:
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：①资金使用方向;②市场利率变化;③债券的变现能力。
(55) 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。
A: 多于
B: 少于
C: 等于
D: 不是
答案:A
解析: 一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。
(56) 下列属于财政政策工具的是( )。
A: 公开市场业务
B: 税收
C: 再贴现
D: 存款准备金
答案:B
解析:
财政政策是一国政府为了实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则及其相应的措施。财政政策可以运用的工具主要有税收、政府支出和政府债券。选项A、C、D均属于中央银行的货币政策工具。
(57) ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A: 基金托管人
B: 基金管理人
C: 基金份额持有人
D: 基金营销人员
答案:A
解析:
基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
(58)证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。
A: 3万元以下
B: 1万元以上3万元以下
C: 1万元以上5万元以下
D: 5万元以下
答案:A
解析:
证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。
(59) 深证成分股指数包括( )个成分股。
uc2所A: 10
B: 20
C: 30
D: 40
答案:D
解析:
深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。
(60) 相对其他类型的金融风险而言，( )的历史信息和历史数据的易得性较高。
A: 市场风险
B: 汇率风险
C: 购买力风险
D: 利率风险
答案:A
解析:
市场风险具有以下特点：①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。③常常是其他金融风险的驱动因素。④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
(61) 下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是( )。
A: 中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核
B: 中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理
C:国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理
D: 财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理
答案:A
解析:
国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核，而不是中国人民银行，选项A
说法是错误的。
(62)某企业将一张金额为1000万元，还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的贴现率为5%，该企业得到的贴现额是( )。
A: 1000万元
B: 995万元
C: 950万元
D: 900万元
答案:B
解析: 贴现额=1000×(1-5%×36/360)=995(万元)。
(63) 2008年将企业债券发行核准程序改革为( )。
A: 先核准规模，后核准发行
B: 先核准发行，后核准规模
C: 仅核准规模
D: 直接核准发行
答案:D
解析: 2008
年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。
(64) 我国第一家专业性证券公司是( )。
A: 中信证券公司
B: 深圳特区证券公司
C: 海通证券公司
D: 华泰证券公司
答案:B
解析: 1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。
(65) 金融期货与金融现货交易相比，其差异表现不包括( )。
A: 交易对象不同
B: 交易前提不同
C: 交易价格的含义不同
D: 交易和结算方式不同
答案:B
解析:
与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：①交易对象不同;②交易目的不同;③交易价格的含义不同;④交易方式不同;⑤结算方式不同。
(66) 对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。
A: 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力
B: 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度
C: 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员 ’
D: 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销
答案:D
解析:
对于资本充足的银行，银监会的措施除选项A外，还包括要求商业银行：①完善风险管理规章制度;②加强对资本充足率的分析预测;③制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行，银监会的措施包括：①下发监管意见书;②要求商业银行在收到意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;③限③限制资产增长速度;④降低风险资产的规模;⑤限制固定资产购置;⑥严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行，采取除了针对资本不足的银行的干预措施之外，还包括：①调整高级管理人员;②依法对商业银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销。
(67) ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A: 证券托管
B: 证券存管
C: 证券交付
D: 证券交易
答案:B
解析:
证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
(68) ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A: 社会公众股
B: 法人股
C: 外资股
D: 国家股
答案:B
解析:
在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
(69) 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。
A: 2
B: 3
C: 4
D: 5
答案:D
解析:
封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
(70) 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。
A: 保本型产品和保证最高收益型
B: 盈利型产品和保证最低收益型
C: 保本型产品和保证最低收益型
D: 保本型产品和盈利型
答案:C
解析:
按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。
(71) 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。
A: 欧洲债券
B: 美洲债券
C: 外国债券
D: 亚洲债券
答案:C
解析:
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
(72) ( )不属于企业发行集合票据应当披露的信息。
A: 集合票据债项评级
B: 各企业主体信用评级
C: 专业信用增进机构主体信用评级
D: 投资者保护机制
答案:D
解析:
企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构主体信用评级。
(73) 从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。
A: 保护投资者利益
B: 证券经营机构的不断壮大
C: 保证证券交易价格的稳定
D: 保证证券发符人能够筹集到所需资金
答案:A
解析:
从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。
(74) ( )风险最大。
A: 国债
B: 金融机构债券
C: 地方政府债券
D: 公司债券
答案:D
解析:
由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。
(75)投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。
A: 投资性资本流动
B: 国际证券投资
C: 保值性资本流动
D: 投机性资本流动
答案:D
解析:
投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或回来差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
(76) 观察一国货币对外增价值的最直接的指标是( )。
A: 利率
B: 通货膨胀率
C: 国内购买力
D: 汇率
答案:D
解析:
汇率是两种不同货币之间的兑换价格，为比较进口商品和出口商品、贸易商品和非贸易商品的成本与价格提供了基础。
(77) ( )是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。
A: 财政政策
B: 货币政策
C: 利率政策
D: 赤字政策
答案:B
解析:
货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称。所以，选项B是正确的。利率政策也属于货币政策的一种，赤字政策属于财政政策。
(78) 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。
A: 场外交易的企业债券
B: 凭证式国债
C: 银行间市场发行的债券
D: 交易所市场发行的债券
答案:C
解析:
中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式并由此命名我国的混合资本工具混合资本债券。
(79)通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A: 股票
B: 债券
C: 投资基金
D: 公开市场业务
答案:C
解析:投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
(80) 企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。
A: 15%
B: 25%
C: 30%
D: 40%
答案:D
解析:
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
(81) 下列关于债券发行主体的说法，正确的是( )。
A: 金融债券的发行主体是政策性银行
B: 公司债券的发行主体是股份公司
C: 记账式债券的发行主体是非股份制企业
D: 凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业
答案:B
解析:
凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。
(82)道•琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。
A: 9%
B: 10%
C: 12%
D: 15%
答案:B
解析:
目前在国际上影响最大、历史最悠久的道·
琼斯股价平均数采用修正股价平均数法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份10%时就对除数作相应的修正。
(83) 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。
A: 银行的银行
B: 发行的银行
C: 政府的银行
D: 市场的银行
答案:A
解析:
银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
(84)某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。
A: 可转换优先股
B: 参与优先股
C: 非累积优先股
D: 累积优先股
答案:D
解析: 累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票。
(85) 公司债券每张面值( )元。
A: 10
B: 100
C: 1000
D: 1
答案:B
解析: 公司债券每张面值100元，发行价格由发行人和保荐人通过市场询价确定。
(86)在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 30
答案:C
解析:在地方政府债券承销中的承销商原则上不得超过20家。
(87)假设某基金持有的3种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。
A: 2200
B: 2250
C: 2300
D: 2350
答案:C
解析:
基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100 ×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。
(88) 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。
A: 超额
B: 等额
C: 实物
D: 财产
答案:A
解析:
有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。
(89) 1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金( )经中国人民银行总行批准正式设立。
A: 武汉证券投资基金
B: 淄博乡镇企业基金
C: 深圳南山投资基金
D: 富岛基金
答案:B
解析:
在境外中国概念基金与中国证券市场初步发展的影响下，中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。
(90) 信用互换属于( )。
A: 股权类产品的衍生工具
B: 货币衍生工具
C: 利率衍生工具
D: 信用衍生工具
答案:D
解析:
信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品.主要包括信用互换、信用联结票据等。
(91) 金融衍生工具从( )
可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
A: 自身交易的方法和特点
B: 基础工具
C: 交易场所
D: 产品形态
答案:A
解析:
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权
、金融互换和结构化金融衍生工具。(92) 下列关于单只股票期货的说法，错误的是( )。
A: 以单只股票作为基础工具
B: 实行非现金交割
C: 可以上市交易
D: 属于股权类期货
答案:B
解析:
单只股票期货是以单只股票作为基础工具的期货，买卖双方约定，以约定的价格在合约到期日买卖规定数量的股票。事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割。单只股票期货属于股权类期货的一种，并且可以上市交易。
(93)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案( )天内无异议后实施。
A: 10
B: 15
C: 20
D: 30
答案:B
解析:
国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
(94)国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( )制定。
A: 中国证监会
B: 中国结算公司
C: 国家发改委
D: 证券交易所
答案:D
解析:
国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计划和发展委员会(现为国家发展和改革委员会)备案，备案15天内无异议后实施。
(95) 普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。
A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B: 公司解散清算之时
C: 公司连续5年亏损
D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议
答案:B
解析:
普通股票股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
(96) 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序中国证券业协会备案。
A: 20
B: 30
C: 40
D: 50
答案:A
解析:
证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
(97) 目前我国发行的普通国债不包括( )。
A: 国库券
B: 记账式国债
C: 凭证式国债
D: 储蓄国债(电子式)
答案:A
解析: 目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。
(98) 金融债券的期限以( )较为多见。
A: 短期
B: 中期
C: 长期
D: 永久期
答案:B
解析: 金融债券的期限以中期较为多见。
(99) 我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点不包括( )。
A: 基金监管的法律体系日益完善
B: 基金行业对外开放程度不断提高
C: 机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者
D: 基金业市场营销和服务创新日益活跃
答案:C
解析:
我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有：①基金业监管的法律体系日益完善;②基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流;③基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司;④基金行业对外开放程度不断提高;⑤基金业市场营销和服务创新日益活跃;⑥基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。
(100) 与向银行贷款相比，利用股票和债券融资的优势不包括( )。
A: 筹资的数额大
B: 时间长
C: 成本高
D: 不受贷款银行的条件限制
答案:C
解析:
从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。
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