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[选择题]
1、由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
正确答案是：B，
解析
金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
2、区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。
A.主板市场
B.二板市场
C.三板市场
D.四板市场
正确答案是：D，
解析
四板市场即区域性股权交易市场(也称“区域股权市场”)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。
3、证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为()。
A.股票市场和债权市场
B.发行市场和流通市场
C.场内市场和场外市场
D.国内市场和国家市场
正确答案是：C，
解析
证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场
4、深圳证券交易所于( )正式营业。
A.1991.7
B.1990.8
C.1988.10
D.2001.7
正确答案是：A，
解析
1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。
5、期权交易的对象是()
A.期货远期合约
B.一种权利
C.现金
D.期货协议
正确答案是：B，
解析
期权交易的对象是一种权利。
6、证券公司经营( )任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元
I 证券经纪
II 证券自营
III 证券承销与保荐
IV 证券投资咨询
A.I、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
正确答案是：D，
解析
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。
7、调节货币市场资金供求的杠杆是( )。
A.利息
B.利率
C.汇率
D.购买力
正确答案是：B，
解析
利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
8、()以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
正确答案是：C，
解析
80%以上的基金资产投资于债权的，为债券基金。
9、()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四版市场
正确答案是：B，
解析
创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
10、我国发行的每股股票的面额为()元人民币。
A.1元
B.10元
C.50元
D.100元
正确答案是：A，
解析
我国发行的每股股票的面额均为1元人民币。
11、上海证券交易所交易的证券，其托管制度为()
A.合法交易、合法持有、合法买卖
B.证券登记结算中心登记、交易所买卖
C.自动托管、随处通买、哪买哪卖，转托不限
D.和指定交易制度联系在一起
正确答案是：D，
解析
上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。
C项是深圳证券交易所交易证券的托管制度。
12、沪港通于()正式启动。
A.2014年11月20日
B.2014年11月10日
C.2014年11月17日
D.2014年11月15日
正确答案是：C，
解析
常识题，沪港通于2014年11月17日正式启动。
13、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
A.集合竞价
B.招标竞价
C.连续竞价
D.询问竞价
正确答案是：C，
解析
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
14、()是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
A.信息报送制度
B.信息公开披露制度
C.风险控制制度
D.年报审计监管
正确答案是：D，
解析
年报审计监管是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
15、制定货币政策的部门是( )。
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.国务院财政部
D. 中国银行
正确答案是：B，
解析
制定货币政策的部门是中国人民银行。
16、下列关于股票的无纸化发行制度的说法，错误的是()。
A.上市股票的日常交易已实现了无纸化
B.现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字
C.我国发行的每股股票的面额均为100元人民币
D.股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数
正确答案是：C，
解析
我国发行的每股股票的面额均为1元人民币。
17、深圳证券交易所成立的时间( )
A.1989年5月
B.1991年4月
C.1993年8月
D.1992年9月
正确答案是：B，
解析
1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立
18、融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以()全部收回。
A.承租人
B.租金
C.出租人
D.证券
正确答案是：B，
解析
融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以租金全部收回
19、上海证券交易所规定，每个交易日的9：30~11：30、13：00~15：00为()时间。
A.开盘集合竞价
B.连续竞价
C.收盘集合竞价
D.开盘连续竞价
正确答案是：B，
解析
上海证券交易所规定，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间;9：30~11：30、13：00~15：00为连续竞价时间。
深证证券交易所规定，每个交易日的9：15~9：25为开盘集合竞价时间;9：30~11：30、13：00~14：57为连续竞价时间;14：57~15：00为收盘集合竞价时间。
D项没有这个说法。
20、虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有()。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
正确答案是：B，
解析
宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。
21、关于资产证券化的分类，以下不属于根据基础资产分类的是()
A.不动产证券化
B.应收账款证券化
C.未来收益证券化
D.混合型证券化
正确答案是：D，
解析
关于资产证券化的分类，属于根据基础资产分类可以分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等类别。
22、股权登记日之后的1个工作日通常为()
A.股利宣布日
B.股权登记日
C.除息除权日
D.派发日
正确答案是：C，
解析
股权登记日之后的1个工作日通常为除息除权日，本日之后买入的股票不再享有本期股利。
23、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份，是( )。
A.法人股
B.社会公众股
C.国家股
D.外资股
正确答案是：C，
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
24、将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为()。
A.直接融资
B. 债券融资
C.间接融资
D.证券融资
正确答案是：C，
解析
间 接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂 时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使 用，从而实现资金融通的过程。
25、根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
A.选择权的性质
B.合约所规定的履约时间的不同
C.金融期权基础资产性质的不同
D.协定价格与基础资产市场价格的关系
正确答案是：B，
解析
根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
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26、港股通是指投资者委托内地证券公司，经由( )设立的证券交易服务公司。
A.证券监督管理委员会
B.深圳证券交易所或上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.上海证券交易所
正确答案是：D，
解析
港股通是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。
27、公司上市属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.担保融资
D.信用融资
正确答案是：A
解析
直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。
28、基金反映的是()关系。
A.契约
B.所有权
C.债权债务
D.信托
正确答案是：D
解析
基金反映的是信托关系。
29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正确答案是：A
解析
基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.高风险性
正确答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。
31、()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
A.金融期货
B.金融期权
C.金融远期合约
D.金融互换
正确答案是：C
解析
金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
32、证券公司的主要业务有()。
A.承销、经纪、自营
B.审计验资、资产管理
C.承销、经纪、投资咨询
D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务
正确答案是：D
解析
证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务
33、在中央银行的存款被称为()
A.超额准备金
B.存款准备金
C.基础货币
D.法定准备金
正确答案是：B
解析
在中央银行的存款被称为存款准备金。
34、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.OTC
B. 证券交易所市场
C.MMF
D.柜台交易市场
正确答案是：B
解析
证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。
35、汇率风险又被称为( )。
A.通货膨胀风险
B.不可分散风险
C.外汇风险
D.违约风险
正确答案是：C
解析
汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
36、金融衍生工具以()交易为主。
A.场内
B.国际市场
C.场外
D.国内市场
正确答案是：C
解析
金融衍生工具以场外交易为主。
37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：B
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份
38、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正确答案是：A
解析
商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。
39、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。
A.价值型股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金
正确答案是：C
解析
管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。
40、中国证券业协会实行()负责制。
A.会员
B.会长
C.理事
D.成员
正确答案是：B
解析
中国证券业协会实行会长负责制。
41、OTC市场是()的简称。
A.场内市场
B.交易市场
C.发行市场
D.场外市场
正确答案是：D
解析
OTC市场是场外交易市场的简称。
42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。
A.分业监管
B.统一监管
C.不完全集中监管
D.集中监管
正确答案是：A
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
A.票面价值
B.账面价值
C. 清算价值
D. 内在价值
正确答案是：D
解析
研究和发现股票
44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。
A.5000万元
B.3000万元
C.1亿元
D.2亿元
正确答案是：C
解析
中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。
45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()
A.现场调查研究
B.召开座谈会，与有关领导交谈
C.到有关单位进行调查了解和核实
D.制定项目评估方案
正确答案是：D
解析
D项属于前期准备阶段的工作。
46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易
正确答案是：B
解析
回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
正确答案是：B
解析
1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
A.上海证券中央登记结算公司
B.深圳证券中央登记结算公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.地方证券登记结算公司
正确答案是：C
解析
中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
正确答案是：C
解析
时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。
A.可以明确表示每一股所代表的股权比例
B.注明它在公司总股本中所占比例
C.标有票面金额
D. 转让不灵活
正确答案是：B
解析
无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
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[组合型选择题]
51、按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有( )权利
I 资产收益
II 参与重大决策
III 选举管理者
IV 负债偿付
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。
52、风险的要素包括( )。
I 风险因素
II 风险事故
III 风险时间
IV 损失的可能性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。
53、有必要参加债券信用评级的有()
Ⅰ.国家银行发行的金融债券
Ⅱ.企业债券
Ⅲ. 国库券
Ⅳ.地方政府发行的债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。
54、我国财政部代理发行地方政府债券采取()的方式。
Ⅰ.合并名称
Ⅱ.合并发行
Ⅲ. 合并托管
Ⅳ.合并登记
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。
55、外汇风险的特征包括()。
I 累积性
II 或然性
III 不确定性
IV 相对性
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：C，
解析
外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。
56、按资金用途不同，国债可以分为()。
Ⅰ 赤字国债
Ⅱ 建设国债
Ⅲ 战争国债
Ⅳ 特种国债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
57、金融衍生工具的基本特征是( )。
Ⅰ 跨期性
Ⅱ 杠杆性
Ⅲ 不确定性或高风险性
Ⅳ 联动性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。
58、资产证券化的有关当事人包括()。
I 发起人
II 特定目的机构或特定目的受托人
III 资金和资产存管机构
IV 信用增级机构
A.I、II
B.III、IV
C.I 、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
上述都是资产证券化的有关当事人。
59、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。
I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。
60、开放式基金的特点有()。
I 没有固定期限
II 没有发行规模限制
III 可以上市交易
IV 每个交易日连续公布基金单位净资产
A.I、II
B.II、IV
C.I 、II、IV
D.I、II、III
正确答案是：C，
解析
一般开放式基金不可以上市交易，交易在场外。
61、衍生证券投资基金包括( )。
I 期货基金
II 期权基金
III 认股权证基金
IV 货币市场基金
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金。
62、金融衍生工具的基本特征是()
Ⅰ. 跨期性
Ⅱ. 杠杆性
Ⅲ. 联动性
Ⅳ. 高风险性
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
以上均是金融衍生工具的基本特征。
63、股票的收益按来源可以分为()
I 来自股票流通
II 来自证券公司
III 来自股份公司
IV 来自其他公司
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
本题考察股票的收益性特征。股票的收益按来源可以分为来自股票流通和来自股份公司。
64、债券与与股票的区别( )
Ⅰ权利不同
Ⅱ期限不同
Ⅲ收益不同
Ⅳ风险不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
债券与股票的区别(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)风险不同。
65、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取( )等方式回馈股东的制度与政策
I 现金分红
II 派息
III 发放红股
IV 股票分割
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
此题考察股利政策的定义，股票分割不属于股利政策。
66、关于金融期货的说法正确的是()
Ⅰ.只有以金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有以金融期权合约为基础资产的金融期货交易
Ⅱ.金融期货交易双方的权利和义务不对称
Ⅲ. 金融期货交易双方均需开立保证金账户
Ⅳ.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利与义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。
67、金融期货与金融期权的区别表现在()
Ⅰ.基础资产不同
Ⅱ.交易者权利和义务的对称性不同
Ⅲ. 履约保证不同
Ⅳ.套期保值的作用和效果不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
金融期货与金融期权的区别表现在：
(1)基础资产不同
(2)交易者权利和义务的对称性不同
(3)履约保证不同
(4)套期保值的作用和效果不同
(5)现金流转不同
(6)盈亏特点不同
68、金融期权的基本功能包括()
Ⅰ.套期保值功能
Ⅱ.投机功能
Ⅲ. 套利功能
Ⅳ.价格发现功能
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金融期权的基本功能包括：
(1)套期保值功能
(2)投机功能
(3)套利功能
(4)价格发现功能
69、按债券形态分类，分为( )
Ⅰ 实物债券
Ⅱ 记名债券
Ⅲ 凭证式债券
Ⅳ 记账式债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
70、对基金投资进行限制的主要目的有( )。
I 降低风险
II 避免基金操纵市场
III 发挥基金引导市场的积极作用
IV 增加基金资产的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A，
解析
对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。
71、下列行为，可以将风险转移到其他主体的是()。
Ⅰ投机套利
Ⅱ套期保值
Ⅲ购买保险
Ⅳ分散投资
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
风险转移有三种基本方法：保险、风险分散化(分散投资)和套期保值。
72、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。
I总资产和资本充足率符合有关规定
II 设有专门的基金托管部门
III 有安全保管基金财产的条件
IV 有安全高效的清算、交割系统
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。
73、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。
I 发债主体和偿债主体不同
II 发行目的不同
III 交割方式不同
IV 所换股份的来源相同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。
74、根据债券券面形态不同，可以将债券分为( )。
Ⅰ实物债券
Ⅱ凭证式债券
Ⅲ记账式债券
Ⅳ电子化债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
75、金融衍生工具的发展动因包括()
Ⅰ.避险
Ⅱ.金融自由化
Ⅲ. 金融机构的利润驱动
Ⅳ.新技术革命
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
以上均是金融衍生工具的发展动因。
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76、基金托管人的主要职责( )
Ⅰ 安全保管基金的全部资产
Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
Ⅳ 监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
Ⅴ 出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ
正确答案是：D
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
77、关于我国的国际债券描述正确的是( )
I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券
II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券
III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券
IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
考察我国国际债券的知识，以上说法都正确。
78、国债按资金用途分类：( )
I 建设国债
II 战争国债
III 赤字国债
IV 特种国债
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
79、无面额股票的特点包括( )。
Ⅰ发行或转让价格较灵活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A
解析
无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。
80、无面额股票又可以称为()
I 份额股票
II 无记名股票
III 普通股票
IV 比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正确答案是：C
解析
无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。
81、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。
I 租赁
II 互助保证
III 保险合同
IV 基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。
82、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()
Ⅰ.转让
Ⅱ.禁止
Ⅲ. 放弃
Ⅳ.执行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。
83、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。
Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%
Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%
84、按照能否分散，可将金融风险分为( )。
I 系统风险
II 会计风险
III 非系统风险
IV 经济风险
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正确答案是：A
解析
按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。
85、按付息方式分类，国债分为()
I 零息式国债
II 贴现式国债
III 附息式国债
IV 息票累计式国债
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析
按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。
86、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()
I 账面价值
II 票面金额
III 票面价值
IV 股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。
87、公司改组或合并的原因有( )
I 扩大规模、增强竞争能力
II 消灭竞争对手
III 控股
IV 为操纵市场而进行恶意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
上述都是改组或合并的原因。
88、基金利润分配方式通常有( )。
I 分配现金
II 分配基金份额
III 抵缴基金管理费
IV 抵缴基金托管费
A.I 、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正确答案是：A
解析
基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。
89、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。
Ⅰ开放式基金
Ⅱ契约型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ 封闭式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。
90、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()
Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管
Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。
91、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。
I 交易价格
II 合约时间
III 交易时间
IV 合约规模
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。
92、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )
I 股利政策
II 股票分割与合并
III 增发、配股
IV 转增股本与股份回购
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
考察与股票相关的部分概念。
93、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。
I 数量
II 规格
III 交割日期
IV 种类
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。
94、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )
I 记名股票
II 普通股票
III 不记名股票
IV 优先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正确答案是：B
解析
按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
95、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。
I 战争国债
II 建设国债
III 非流通国债
IV 赤字国债
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
96、有价证券是( )的统一表现形式
I 财产价值
II 财产权利
III 财产证明
IV 财产要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正确答案是：A
解析
有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。
97、债券与股票的区别表现在()
Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定
Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：B
解析
债券与股票的区别表现在：
(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定
(4)股票风险较大，债券风险相对较小
98、证券交易规则主要包含()
Ⅰ.集中竞价交易规则
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ. 金融期货交易规则
Ⅳ.连续交易规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。
99、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。
I 金融机构的资产负债比例及构成
II 客户的财务状况和信用
III 二级市场的发育程度
IV 已建立的融资渠道
A. I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。
100、租赁是转移对资产的( )。
Ⅰ 所有权
Ⅱ 占有权
Ⅲ 使用权
Ⅳ 收益权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。
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金融市场基础知识