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[选择题]
1、贴现债券的发行属于()。
A.平价方式
B.溢价方式
C.折价方式
D.都不是
正确答案是：C
解析
贴现债券的发行属于折价方式
2、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的()。
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
正确答案是：C
解析
股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的流动性。
3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()
A.金融债券
B.企业债券
C.次级债券
D.公司债券
正确答案是：A
解析
央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。
4、政府债券市场上最主要的投资工具是( )。
A.收益债券
B.普通债券
C.国债
D.政府保证债券
正确答案是：C
解析
国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。
5、资信评级机构和资产评估机构属于证券()机构。
A.销售
B.营业
C.服务
D.咨询
正确答案是：C
解析
证 券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证 券服务业务的机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验
6、投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )
A.申报
B. 开户
C.委托
D.交割
正确答案是：C
解析
投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。
7、( )负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
正确答案是：B
解析
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
8、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A.委托与受托的关系
B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系
D.监督与被监督的关系
正确答案是：A
解析
基金份额持有人与托管人之间是委托与受托的关系。
9、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
正确答案是：C
解析
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
10、一行三会体现我国金融业( )格局。
A.混业监管
B.分业监管
C.集中统一
D.分散管理
正确答案是：B
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )。
A.法人股
B.国家股
C.外资股
D.境外股
正确答案是：C
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。
A.200
B.100
C.500
D.300
正确答案是：B
解析
申 请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机 构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人 员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的 通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件
13、证券的发行市场属于( )
A.一级市场
B.二级市场
C.资本市场
D.证券市场
正确答案是：A
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。
A.上市股份公司
B.有限责任公司
C.国有企业
D.非上市股份公司
正确答案是：D
解析
“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。
15、有关委托方式，说法不正确的是()。
A.可分为柜台委托和非柜台委托
B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台
C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托
D.口头委托是较为普遍的委托方式
正确答案是：D
解析
证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托，非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。
16、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。
A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年以上
正确答案是：C
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
17、世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。
A.伦敦
B. 纽约
C.华盛顿
D.阿姆斯特丹
正确答案是：D
解析
世界上第一个股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。
18、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。
A.发行量加权股价指数
B.金融股发行量加权股价指数
C.电子股发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数
正确答案是：A
解析
中 国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行 量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股 价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。
19、( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
正确答案是：B
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
20、设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币()元。
A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿
正确答案是：C
解析
设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币2亿元。
21、()是股票最基本的特征
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
正确答案是：A
解析
收益性是股票最基本的特征。
22、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在()交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
正确答案是：A
解析
结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，其中，前者通常可以在交易所交易。
23、证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券登记结算机构
D.商业银行
正确答案是：A
解析
证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。
债券的托管一般是在商业银行。
24、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：D
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
25、()是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。
A.利率浮动性
B.利率市场化
C.利率固定性
D.利率互换
正确答案是：B
解析
利率市场化是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。
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26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.报备制
正确答案是：A
解析
注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
27、公司上市属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.担保融资
D.信用融资
正确答案是：A
解析
直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。
28、基金反映的是()关系。
A.契约
B.所有权
C.债权债务
D.信托
正确答案是：D
解析
基金反映的是信托关系。
29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正确答案是：A
解析
基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%
30、最基础的金融衍生产品是指( )。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融互换
D.资产证券化
正确答案是：A，
解析
金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
31、全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，不包括()。
A.零售业务为主的银行
B.批发业务为主的银行
C.保险公司
D.外资公司
正确答案是：D，
解析
全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。
32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。
A.价格
B.流通速度
C.流通范围
D.总量
正确答案是：D，
解析
一般性货币政策工具是对货币总量的调节。
33、可转换债券具有()的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。
A.附有转股权
B.融资成本低
C.对权益稀释程度低
D.双重选择权
正确答案是：D，
解析
可转债的主要特征包括：
(1)是一种附有转股权的特殊债券。
(2)可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。
34、下列不属于股票的特征的是( )。
A.保本性
B.风险性
C.流动性
D.收益性
正确答案是：A，
解析
股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
35、证券交易所的交易实行()，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。
A.备案制
B.注册制
C.会员制
D.经纪制
正确答案是：D，
解析
证券交易所的交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。
36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。
A.所有权
B.物权
C.债权
D.产权
正确答案是：A，
解析
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
37、对上市公司持续性监管的重点是()
A.公司内部控制制度
B.公司董事会
C.信息披露制度
D.公司风险管理制度
正确答案是：C，
解析
对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。
38、中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。
A.会员大会、中国证监会
B.股东大会、中国证监会
C.会员大会、工商部门
D.股东大会、工商部门
正确答案是：A，
解析
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案
39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。
A.短期
B.中期
C.长期
D.永久
正确答案是：C，
解析
发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。
40、银行信用属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.信用融资
D.担保融资
正确答案是：B，
解析
银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。
41、上证综合指数以( )为权数，按加权平均法计算股价指数。
A.股价
B.股票
C.利率
D.股票发行量
正确答案是：D，
解析
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
A.监控与激励
B.资本配置
C.信息生产
D.风险管理
正确答案是：A，
解析
金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
43、证券中介机构包括证券公司和()。
A.证券经营机构
B.保险公司
C.证券服务机构
D.商业银行
正确答案是：C，
解析
证券中介机构包括证券公司和证券服务机构
44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是( )。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：B，
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
45、证券交易所的最高权力机构是()
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.股东会
正确答案是：B，
解析
证券交易所的最高权力机构是会员大会。
46、我国《基金法》规定，基金管理人，( )和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金经理
正确答案是：C，
解析
我国《基金法》规定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
47、衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。
A.基金面值
B.基金资产总值
C.基金净值增长率
D.基金份额净值
正确答案是：D，
解析
基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
48、下面不属于我国金融债券的是( )。
A.央行票据
B.证券公司债券
C.财务公司债券
D.信用公司债券
正确答案是：D，
解析
信用公司债券属于公司债券。
49、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正确答案是：B，
解析
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正确答案是：B，
解析
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
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[组合型选择题]
51、按债券形态分类，分为( )
Ⅰ 实物债券
Ⅱ 记名债券
Ⅲ 凭证式债券
Ⅳ 记账式债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
52、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )
I 优先股票分配股息的顺序和定额
II 优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额
III 优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制
IV 优先股票股东的权利和义务
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
上述都是优先股票的具体优先条件。
53、金融期货的主要交易制度有( )。
I 集中交易制度
II 标准化的期货合约和对冲机制
III 结算所和无负债结算制度
IV 每日价格波动限制及断路器规则
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
考查金融期货的主要交易制度，主要有：
1.集中交易制度
2.保证金制度
3.无负债结算制度
4.限仓制度
5.大户报告制度
6.每日价格波动限制及断路器规则
7.强行平仓制度
8.强制减仓制度
9.标准化的期货合约和对冲机制
54、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()
Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约
Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具
Ⅲ. 金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期
Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。
金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。
55、国际债券的特征有( )
I 发行规模大
II 存在汇率风险
III 资金来源广
IV 有国家主权保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IIII、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
国际债券的特征有：
(1)发行规模大
(2)存在汇率风险
(3)资金来源广
(4)有国家主权保障
56、对基金管理人的概念理解正确的是( )。
I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
II 由依法设立的基金管理公司担任
III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位
A.I 、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：A
解析
基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。
57、按照会计标准，可将金融风险分为( )。
I 系统风险
II 会计风险
III 非系统风险
IV 经济风险
A.I、III
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：C
解析
按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。
58、契约型基金与公司型基金的区别有( )。
I 资金性质不同
II 投资者的地位不同
III 基金的营运依据不同
IV 发行规模不同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。
59、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。
I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
II 不公平地对待其管理的不同基金财产
III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
基金管理人的职责的内容。
60、证券投资基金的费用包括( )
Ⅰ基金的管理费
Ⅱ 基金的托管费
Ⅲ 基金的交易费
Ⅳ 基金的服务费
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D
解析
证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费
61、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。
I 分享基金财产收益
II 参与分配清算后的剩余基金财产
III 按照规定要求召开基金份额持有人大会
IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。
62、证券公司次级债务是指()。
Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入
Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入
Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后
Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务
63、政府机构直接融资的方式包括()
Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益
Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券
Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款
Ⅳ.外国政府援助赠款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。
64、修正的美式期权也叫作()。
I 百慕大期权
II 大西洋期权
III 欧式期权
IV 互换期权
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.I、II、III
正确答案是：A
解析
修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。
65、金融风险对微观经济的影响包括( )。
I 增大了交易和经营管理成本
II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降
Ⅲ 可能会降低部门生产率
IV 可能会降低部门资金利用率
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.Ⅰ、II、III、IV
正确答案是：B
解析
金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。
66、按资金用途不同，国债可以分为()。
Ⅰ 赤字国债
Ⅱ 建设国债
Ⅲ 战争国债
Ⅳ 特种国债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
67、金融期货的主要交易制度包括()。
Ⅰ 结算所和无负债结算制度
Ⅱ 大户报告制度
Ⅲ 每日价格波动限制和断路器规则
Ⅳ 强行平仓和强制减仓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A
解析
金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制度、强行平仓制度、强制减仓制度
68、以下属于金融期权实值期权的是( )。
I 看涨期权的协定价格高于市场价格
II 看跌期权的协定价格高于市场价格
III 看涨期权的协定价格低于市场价格
IV 看跌期权的协定价格低于市场价格
A. I 、II
B. I 、 III
C. I、 II 、III、 IV
D. II、 III
正确答案是：D
解析
实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。
69、证券公司开展自营业务的条件包括( )
I 证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
II 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保
III 证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
IV 建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
证 券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。同时，要求证 券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理 制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
70、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。
I 债券
II 股票
III 银行定期存款单
IV 金融衍生工具
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。
71、公司债券包括( )
I 信用公司债券
II 可转换公司债券
III 保证公司债券
IV 附认股权证的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
可转换公司债券是公司债券的一种。
72、下列有关金融期权的表述正确的是()。
I 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
II 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
III 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
IV 金融期权的双方都需交纳保证金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D
解析
金融期权的卖方需要缴纳保证金，而买方不需要。
73、连续竞价时，成交价格的确定原则为( )。
Ⅰ最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
Ⅱ 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
Ⅲ 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
Ⅳ 买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
连 续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时， 以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。
74、期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。
Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价
Ⅱ.遇到国家法定长假
Ⅲ. 交易所认为市场风险明显变化
Ⅳ.交易价格变动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：
(1)期货交易出现涨跌停单边无连续报价
(2)遇到国家法定长假
(3) 交易所认为市场风险明显变化
(4)交易所认为必要的其他情形
75、商业银行的风险对冲分为( )。
I 自我对冲
II 市场对冲
III 内部对冲
IV 外部对冲
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：A
解析
商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况
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76、影响股价变动的基本因素包括( )
I 宏观经济与政策因素
II 行业与部门因素
III 公司经营状况
IV 人为操纵因素
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。
77、下列说法正确的是( )
I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利
II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东
III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
此题考查对股票的理解，上述都对。
78、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
I 商业银行的信贷业务应是全面的
II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人
III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正确答案是：A，
解析
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。
79、债券的特征包括( )
I 偿还性
II 流动性
Ⅲ 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性
80、一般来说，债券具有的特征包括( )
I 流动性
II 永久性
III 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。
81、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )
I 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
II 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价
III 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股
IV 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
股 票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份 总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下 或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下 降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。
82、由上海证券交易所编制并发布的上证成分指数类包括()。
Ⅰ 上证180指数
Ⅱ 上证综合指数
Ⅲ 上证50指数
Ⅳ 上证380指数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
上证成分指数类。
①上证成分股指数。上证成分股指数简称“上证180指数”，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。
② 上证50指数。2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中 挑选上海证券市场规模大、流通性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体情况。
③上证380指数。上海证券交易所和中证指数有限公司于2010年11月29日发布上证380指数。上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、营利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性，侧重反映在上海证券交易所上市的中小盘股票的市场表现。
83、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )
I 政府债券
II 金融债券
III 可转换公司债券
IV 附权证债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有政府债券、金融债券、可转换公司债券 。
84、可以在证券交易所挂牌交易的证券，除了股票外，还有()。
Ⅰ 债权回购
Ⅱ 权证
Ⅲ 普通上市开放式基金
Ⅳ 债权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：C，
解析
普通上市开放式基金不能在场内进行交易，交易型上市开放式基金可以
85、金融风险的度量包括( )。
I 风险发现
II 风险分析
III 风险评估
IV 风险报告
A.I、IV
B.II、III
C.II、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
金融风险的度量就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。
86、债券按付息方式分类可分为( )
Ⅰ 贴现债券
Ⅱ附息债券债券
Ⅲ 政府债券
Ⅳ 公募债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类
87、深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的()两项指标。
Ⅰ. 发行数量
Ⅱ.流通市值
Ⅲ. 流动性
Ⅳ.成交金额
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。
88、以下属于货币市场基金的有()
Ⅰ.国库券
Ⅱ.公司短期债券
Ⅲ. 商业票据
Ⅳ.期货基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
货币市场基金包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据以及商业票据等。
89、关于政府债券的性质，描述正确的是( )
I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质
II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段
III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段
IV 政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察对政府债券性质的理解。以上都对。
90、企业债券的品种有()
Ⅰ.短期融资券
Ⅱ.中期票据
Ⅲ. 可交换债券
Ⅳ.非公开定向发行债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
企业债券的品种有：
(1)短期融资券
(2)中期票据
(3)中小非金融企业集合票据
(4)非公开定向发行债券
可转换债券属于公司债券。
91、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力
IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
流 动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率 方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及 整个金融体系的安全。
92、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )
I 经济增长
II 经济周期循环
III 战争、政权更迭
IV 货币政策、财政政策
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：D，
解析
宏观经济包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。
93、证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括()。
I 维护客户利益原则
II 诚实守信原则
III 勤勉尽责原则
IV 维护公司声誉原则
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
应为“维护行业声誉原则”。
94、金融风险的特征包括( )。
Ⅰ风险的不确定性
Ⅱ风险的客观性
Ⅲ风险的危害性
Ⅳ风险的可测定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金融风险的特征包括客观性、不确定性、相关性、可控性、可测定性、可避免性、扩散性、隐蔽性、周期性、加速性。
95、常见的常规性货币政策工具主要包括()。
I 不动产信用控制
II 优惠利率
III 公开市场业务
IV 再贴现政策
A.I、III
B.III、IV
C.II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。
96、普通股股东享有的基本权利为()
I 转让股票
II 了解公司生产经营关键技术
III 资产收益权和剩余财产分配权
IV 公司重大决策参与权
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
转让股票是其他权利，不属于基本权利。
97、有担保债券按担保品不同，分为()
I 抵押债券
II 质押债券
III 保证债券
IV 信用债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
信用债券是无担保债券。
98、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()
I 自有资金不少于人民币1亿元
II 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
IV 证券监督管理机构规定的其他条件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
自有资金不少于人民币2亿元。
99、关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易的主要目的是套期保值
Ⅱ 金融现货和期货的交易均以实时的价格成交
Ⅲ 金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货的交易对象是金融期货合约
Ⅳ 金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：D，
解析
金融期货交易的主要目的是套期保值，即为不愿承担价格风险的生产经营者提供稳定成本的条件，从而保证生产经营活动的正常进行，金融现货交易却不是如此，而是为了取得价值和收益。金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ选项错误。
100、恒生中国内地综合指数系列包括()
I 恒生中国企业指数
II 恒生香港大型股指数
III 恒生中资企业指数
IV 恒生香港中型股指数
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。
证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证券从业资格考试"
金融市场基础知识