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[选择题]
1、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。
A.理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证
B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
正确答案是：C，
解析
现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，因此，它的价值取决于未来收益的大小。
2、股票是一种资本证券，它属于()。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
正确答案是：C，
解析
债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
3、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的( )。
A.所有权
B.债权
C.索取权
D.管理权
正确答案是：A，
解析
优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权
4、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序支付()后再按比例分配给股东。
A.支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务
B.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务
C.缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务
D.支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务
正确答案是：D，
解析
公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务。
5、信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案是：C，
解析
信息报送制度要求，证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
6、证券发行市场又被称为()
A.一级市场
B.二级市场
C.流通市场
D.次级市场
正确答案是：A，
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
7、证券的存管和清算由()负责。
A.证券公司
B.证券业协会
C.证券交易所
D.证券登记结算公司
正确答案是：D，
解析
证券登记结算公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。
8、由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的()趋势。
A.证券化
B.一体化
C.信息化
D.创新性
正确答案是：B，
解析
由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。
9、在资本市场上占有重要地位的国债是()。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.无限期国债
正确答案是：C，
解析
短期国债在货币市场上占有重要地位，长期国债在资本市场上有着重要地位。
10、我国企业债券的发展大致经历了( )阶段。
A.萌芽期、发展期、再度发展期
B.萌芽期、发展期、高潮期、再度发展期
C.萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期
D. 萌芽期、发展期、高潮期
正确答案是：C，
解析
我国企业债券的发展大致经历了萌芽期、发展期、整顿期、再度发展期 阶段。
11、( )体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。
A.股利政策
B.股票分割
C.资产重组
D.收购兼并
正确答案是：A，
解析
股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，是股份公司稳健经营的重要指标。
12、债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。
A.债权债务
B.所有权、使用权
C.权利义务
D.转让权
正确答案是：A，
解析
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
13、以下不属于直接融资的是()
A.商业信用
B.国家信用
C.银行信用
D.个人信用
正确答案是：C，
解析
直接融资包括商业信用、国家信用、消费信用、个人信用。
银行信用属于间接融资。
14、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过。
A.1/2
B.2/3
C.3/4
D.全部
正确答案是：B，
解析
相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。
15、金融衍生工具按产品形态分类，可以分为()
A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具
B.货币衍生工具和信用衍生工具
C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.金融远期合约和金融期货
正确答案是：C，
解析
金融衍生工具按产品形态分类，可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
16、如果债券信用等级低，则投资者的风险( )，债券票面利率要定得( ) 一些。
A.小;高
B.小;低
C.大;高
D.大;低
正确答案是：C，
解析
如果债券信用等级低，则投资者的风险大，债券票面利率要定得高一些。
17、债券与股票的比较，错误的是( )。
A.债券和股票都属于有价证券
B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
正确答案是：D，
解析
债券和股票都是筹资手段，但是发行债券筹集的资金属于公司负债，发行股票筹集的资金属于公司资本。
18、证券的清算和交收统称为()
A.证券结算
B.证券清算
C.证券交收
D.证券委托
正确答案是：A，
解析
证券的清算和交收统称为证券结算。
19、 场内市场在固定场所进行交易活动，一般指的是()
A.证券交易所
B.证券公司
C.店头交易
D.柜头市场
正确答案是：A，
解析
场内交易市场，又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场。
20、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
正确答案是：A，
解析
金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
21、OTC市场又称为()。
A.全国中小企业股份转让系统
B.交易所市场
C.场外交易市场
D.集中交易市场
正确答案是：C，
解析
场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。
22、通过证券从业资格考试后，( )没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正确答案是：C，
解析
取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
23、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和()
A.境外资产证券化
B.离岸资产证券化
C.国外资产证券化
D.国际资产证券化
正确答案是：B，
解析
资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
24、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于()。
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
正确答案是：B，
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证 券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司 债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
25、上证综合指数以股票( )为权数，按加权平均法计算 。
A.流通股数
B.市值
C.发行数
D.面值
正确答案是：C，
解析
上证综合指数。上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
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26、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()。
A.公司制
B.会员制
C.审批制
D.许可制
正确答案是：B，
解析
会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。
27、1988年以前，我国国债采用()方式发行。
A.通过商业银行销售
B.银行管理部门
C.行政分配
D.承购包销
正确答案是：C，
解析
1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式
28、金融市场的基本功能是()。
A.货币资金融通功能
B.资源配置功能
C.经济调节功能
D.定价功能
正确答案是：A，
解析
金融市场的基本功能是货币资金融通功能
29、上海证券交易所成立的时间是()。
A.1992年10月
B.1990年11月
C.1993年12月
D.1986年7月
正确答案是：B，
解析
1990年11月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。
30、()与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。
A.股票市场
B.黄金市场
C.信托市场
D.融资租赁市场
正确答案是：C，
解析
信托市场与资本市场、货币市场、保险市场一起构成了现代金融市场。
31、行业分类的依据主要是公司( )
A.原材料的来源
B.收入或利润的来源比重
C.公司所处行业的类型
D.产品的结构
正确答案是：B，
解析
行业分类的依据主要是公司收入或利润的来源比重。
32、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。
A.调节
B.配置
C.聚敛
D.反映
正确答案是：C，
解析
金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
33、国际货币基金(IME)的总部位于( )
A.斯德哥尔摩
B.伦敦
C.华盛顿
D.纽约
正确答案是：C，
解析
国际货币基金(IME)的总部位于华盛顿。
34、股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是()。
A.职工的工资、清算费用、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东
B.清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东
C.社会保险费用和法定补偿金、清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东
D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、优先股股东、普通股股东
正确答案是：B，
解析
应为：清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、优先股股东、普通股股东。
35、依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序应是( )
A.普通股东、优先股东、债权人
B.债权人、普通股东、优先股东
C. 债权人、优先股东、普通股东
D.优先股东、普通股东、债权人
正确答案是：C，
解析
在股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后。
36、关于私募基金的说法，错误的是( )。
A.运作灵活
B.投资金额要求高
C.风险较高
D.可以进行公开的发售和宣传
正确答案是：D，
解析
私募基金指相对于受中国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。
37、证券发行市场也称()。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场
正确答案是：A，
解析
证券发行市场也称一级市场、初级市场，证券流通市场也称二级市场、次级市场。
38、依照我国现行法律，股份有限公司申请股票上市，其股本总额不得低于( )
A. 2000万元
B.3000万元
C. 5000万元
D.8000万元
正确答案是：B，
解析
股 票型上市公司必须符合下列条件：(1)股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的 股份占公司股份总数的25%以上;股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。(4)公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记 载。(5)开业时间在3年以上，最近3年连续营利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计 算。(6)证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
39、证券交易所具有监督职能，它属于( )。
A.政府监管部门
B.立法机构委派的监管部门
C.地方所属的监管机构
D.自律性组织
正确答案是：D，
解析
常识题，证券交易所是自律性组织。
40、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正确答案是：D，
解析
所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
41、个人投资者的公司债券利息、股息红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入( )个人所得税。
A.应缴纳16%
B.应缴纳30%
C.应缴纳20%
D.可免缴纳
正确答案是：D，
解析
个人投资者的公司债券利息、股息红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免征收个人所得税。
42、( )是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A.汇率风险
B.信用风险
C.经营风险
D.操作风险
正确答案是：B，
解析
信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
43、下列关于简单算术股价平均数的表述错误的是( )。
A.样本股每日收益价之和除以样本数
B.发生样本股送配股拆股和更换时会使股价平均数失去真实性
C.优点是计算简便
D.在计算时考虑了权数
正确答案是：D，
解析
简单算术股价平均数的优点是计算简便，缺点是包括发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。
44、股票的账面价值又称()。
A.票面价值
B.股票面值
C.股票净值
D.理论价值
正确答案是：C，
解析
股票的账面价值又称股票净值
45、证券公司发行债券应由()制定方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
正确答案是：B，
解析
证券公司发行债券应由发行人董事会制定方案。
46、一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是()
A.一板市场
B.二板市场
C.三板市场
D.四板市场
正确答案是：A，
解析
一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是一板市场，或称主板市场。
47、基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。
A.基金负债
B.银行存款本息
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款
正确答案是：A，
解析
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
48、可交换公司债券自发行结束之日起()个月后，方可交换为预备交换的股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
正确答案是：D，
解析
可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票。
49、金融债券是指( )依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.国家政府
B.企业
C.银行及非银行金融机构
D.上市公司
正确答案是：C，
解析
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
50、我国《基金法》规定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。
A.20%
B.5%
C.10%
D. 50%
正确答案是：C，
解析
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
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[组合型选择题]
51、属于公债的有( )
I 金融债券
II 地方政府债券
III 企业债券
IV 国家债券
A.I、II
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：C，
解析
属于公债的有地方政府债券和国家债券。
52、债券利息的支付方式主要有()
Ⅰ.息票方式
Ⅱ.折扣利息
Ⅲ. 本息合一
Ⅳ.债券替换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
债券利息的支付方式主要有三种：
53、一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于()。
I 期限不同
II 投资策略不同
III 交易费用不同
IV 份额资产净值公布时间不同
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
开放式基金和封闭式基金的区别在于
54、国际债券的计价货币一般包括( )
I 欧元
II 英镑
III 瑞士法郎
IV 美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察国际债券的计价货币。国际债券以自由兑换货币作为计量货币。例如:美元、欧元、日元、瑞士法郎、英镑等。
55、关于可交换公司债券，说法正确的是()
Ⅰ.可交换债券的发债目的通常并不为具体的投资目的
Ⅱ.可交换债券的发债主体是上市公司本身
Ⅲ. 可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化
Ⅳ.可交换债券的交割方式有股票、现金和混合三种
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
可交换债券的发债主体是上市公司的股东。
56、以下关于派发股利的说法正确的有()
I 现金股息是以货币形式支付的股息和红利
II 最普通、最基本的股息形式是现金股息
III 股票股息是以股票的方式派发的股息
IV 财产股息是一种负债股息
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。
57、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。
I 自由转让
II 主要吸纳储蓄资金
III 短期性
IV 自由认购
A.I、IV
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：A，
解析
流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有自由转让、 自由认购的特点。
58、上海证券交易所买断式回购的交易按照()原则进行。
Ⅰ两次成交
Ⅱ 两次清算
Ⅲ一次成交
Ⅳ一次清算
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
上海证券交易所买断式回购的交易按照“一次成交、两次清算”原则结算。
59、非系统风险包括()等。
Ⅰ 信用风险
Ⅱ 经营风险
Ⅲ 购买力风险
Ⅳ 财务风险
A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ
B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
系 统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风 险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风 险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵 消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。
60、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )
I 德意志银行
II 国际金融公司
Ⅲ 亚洲开发银行
IV 美洲银行
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：B，
解析
中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是
61、证券投资者可分为()。
Ⅰ 机构投资者
Ⅱ 个人投资者
Ⅲ 企业和事业法人
Ⅳ 各类基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D. Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类
62、一般性货币政策工具包括()
Ⅰ.常备借贷便利
Ⅱ.公开市场操作
Ⅲ. 再贴现政策
Ⅳ.存款准备金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。
63、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。
I 有安全保管基金财产的条件
II 有安全高效的清算、交割系统
III 净资产和资本充足率符合有关规定
IV 设有专门的基金托管部门
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
申 请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有 专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合 要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批 准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
64、风险报告应具备的要求有( )。
I 输入的数据必须准确有效
II 应具有实效性
III 对不同的部门提供不同的报告
IV 应具有普遍性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。
65、对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。
Ⅰ.投资范围
Ⅱ.投资风险
Ⅲ. 投资比例
Ⅳ.投资人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围和投资比例的限制等方面。
66、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是()。
I 金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性
II 金融期货对交易双方的任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务
III 金融期权交易的卖方只有权利没有义务，而期权的买方只有义务没有权利
IV 金融期货交易双方的权利与义务不对称
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利
67、我国国债发行招标规则包括()。
Ⅰ美国式
Ⅱ英国式
Ⅲ荷兰式
Ⅳ混合式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。
68、风险管理的过程包括( )。
I金融风险的度量
II 金融风险管理方案的实施和评价
III 风险报告
IV 风险管理的评估
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：(1)金融风险的度量。(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。(3)金融风险管理方案的实施和评价。(4)风险报告。(5)风险管理的评估。(6)风险确认和审计。
69、商业银行债券包括( )
I 商业银行金融债券
II 商业银行次级债券
III 混合资本债券
IV 政策性金融债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
政策性金融债券属于金融债券的一种。
70、债券评级的主要内容包括()
Ⅰ.分析债券发行单位的偿债能力
Ⅱ.考察发行单位能否按期付息
Ⅲ. 评价发行单位的费用
Ⅳ.考察投资人承担的风险程度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
债券评级的主要内容包括：
(1)分析债券发行单位的偿债能力
(2)考察发行单位能否按期付息
(3) 评价发行单位的费用
(4)考察投资人承担的风险程度
71、系统风险又称为()
Ⅰ 可回避风险。
Ⅱ 可分散风险
Ⅲ 不可回避风险
Ⅳ 不可分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
72、金融期货与金融期权的区别表述正确的是( )
Ⅰ 基础资产不同
Ⅱ 盈亏特点相同
Ⅲ 履约保证不同
Ⅳ 套期保值的作用相同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同(2)交易者权利与义务的对称性不同(3)履约保证不同(4)现金流转不同(5)盈亏特点不同(6)套期保值的作用与效果不同。
73、证券投资基金的收入来源主要有()
Ⅰ.现金收入
Ⅱ.利息收入
Ⅲ.投资收益
Ⅳ.其他收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
证券投资基金的收入来源主要有
74、金融衍生工具市场的功能包括( )。
Ⅰ 价格发现
Ⅱ 套期保值
Ⅲ 投机获利
Ⅳ 融通资金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
金融衍生工具市场的功能
(1)价格发现功能。
(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。
(3)投机获利手段。
75、套期保值交易的规则( )
I 交易方向相反
II 商品数量相等
III 商品种类相同
IV 月份相同或相近
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
套期保值交易的规则：交易方向相反 、商品数量相等、商品种类相同 、 月份相同或相近
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76、金融市场的参与者包括()
Ⅰ.个人
Ⅱ.企业
Ⅲ. 金融机构
Ⅳ.政府部门
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金融市场的参与者包括
77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。
I 为中小投资者拓宽了投资渠道
II 有利于证券市场的稳定和发展
III 为机构投资者拓宽了投资渠道
IV 有效分散了系统风险
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
证券投资基金的作用：
(1)为中小投资者扩宽了投资渠道
(2)优化金融机构，促进经济增长
(3)有利于证券市场的稳定和健康发展
(4)完善金融体系和社会保障体系
78、我国《基金法》规定，有() 情形之一的，基金管理人职责终止。
I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
II 被基金份额持有人大会解任
III 被基金托管人解任
IV被依法取消基金管理资格
A.I、II
B.I、Ⅲ
C.III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：D，
解析
我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
(1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
(2)被基金份额持有人大会解任
(3)被依法取消基金管理资格
79、关于基金的管理费，下列说法正确的是()。
I 管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用
II 我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取
III 管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用
IV 一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、II 、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
我国债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。
80、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有( )
I 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担
II 优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
III 对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小
IV 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。
81、股票的性质叙述正确的是( )
I 股票本身具有价值
II 股票的转让就是股东权的转让
III 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体
IV 股票是一种代表财产权的有价证券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
股票本身没有价值。
82、信用违约风险面临如下()几类风险。
Ⅰ.定价风险
Ⅱ.交易对手风险
Ⅲ. 流动性风险
Ⅳ.法律风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
信用违约风险面临定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险、操作风险等几类风险。
83、目前，我国证券交易所采用的竞价方式包括( )。
Ⅰ集合竞价
Ⅱ 连续竞价
Ⅲ 集中竞价
Ⅳ 公开竞价
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
我国证券交易所采用的竞价方式包括集合竞价、连续竞价。
84、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是()
Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上
Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易
Ⅲ. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响
Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现折价或溢价现象。
85、我国《公司法》规定股票发行价格可以是( )
I 票面金额
II 超过票面金额
III 低于票面金额
IV 任意金额
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
我国《公司法》规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超过票面金额。
86、证券投资者保护基金的来源有()
Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金
Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金
Ⅲ. 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
证券投资者保护基金的来源有：
(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金
(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金
(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
(4)国内外机构、组织和个人的捐赠
(5)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
87、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )
I 流通股
II 非流通股
III 普通股
IV 优先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：A，
解析
股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。
88、金融衍生工具的特征包括( )。
I 跨期性
II 杠杆性
Ⅲ 联动性
Ⅳ 不确定性
A.I 、II
B.I 、IV
C.II 、III
D.I、 II、 II、IV
正确答案是：D，
解析
由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。
89、金融期货按照其基础工具来划分，主要有()。
I 存托凭证
II 外汇期货
III 利率期货
IV 股权类期货
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正确答案是：B，
解析
存托凭证不属于金融期货，属于其他金融衍生工具。
90、以下选项中，关于债券的性质说法正确的是()。
Ⅰ 债券属于有价证券
Ⅱ 债券是一种虚拟资本
Ⅲ 债券是一种证权证券
Ⅳ 债券是债权的表现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
股票是证权证券。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
91、证券公司经营( )，注册资本最低限额为人民币5000万元
I 证券经纪
II 证券投资咨询
III 与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务
IV 证券资产管理
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。
92、证券金融公司的资金可以用于()
Ⅰ.购置自用不动产
Ⅱ.购买国债
Ⅲ. 购买股票
Ⅳ.购买基金份额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债、证券投资基金份额等高流动性金融产品，购置自用不动产以及证监会认可的其他的用途。
93、以下属于基金交易费用的有()
Ⅰ.印花税
Ⅱ.过户费
Ⅲ. 分红手续费
Ⅳ.开户费
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
94、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有( )
I 投资者身份
II 购买日期
III 期限
IV 统一规定的固定票面金额
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A，
解析
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。
95、债券的开户合同应包括( )
I 受托人的身份证号码
II 委托人的真实姓名
III 确立开户合同的有效期限
IV 委托人与证券公司之间的权利和义务
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。
96、普通股股东享有的权利包括( )。
I 公司重大决策参与权
II 公司资产收益权
III公司剩余财产分配权
IV 优先认股权
A.I、 II
B.I 、II、 III
C.I、 II 、III、 IV
D.II 、III、 IV
正确答案是：C，
解析
按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权
(2)公司资产收益权和剩余资产分配权
(3)其他权利
97、有限责任公司股东的权利( )。
Ⅰ参与重大事务的决策
Ⅱ分配公司盈余和剩余财产
Ⅲ查阅股东会会议记录和公司财务会计报告，以便监督公司的运营
Ⅳ按照出资比例行使表决权
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
考察有限责任公司股东权利的知识点。
98、商业银行发行金融债券应具备的条件是()
Ⅰ.最近3年连续盈利
Ⅱ.核心资本充足率不低于10%
Ⅲ. 最近3年没有重大违法违规行为
Ⅳ.具有良好的公司治理机制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
商业银行发行金融债券应具备的条件是：
(1)最近3年连续盈利
(2)核心资本充足率不低于4%
(3) 最近3年没有重大违法违规行为
(4)具有良好的公司治理机制
(5)贷款损失准备计提充足
(6)风险监控指标符合监管机构的有关规定
99、现在的国债按偿还期限分类( )
I 永久国债
II 中期国债
III 短期国债
IV 长期国债
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
现在的国债按偿还期限分类：(1)中期国债 (2)短期国债 (3)长期国债
100、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
I 识别
II 衡量
III 分析
IV 管理
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A，
解析
金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
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