点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》考前预测卷汇总

　　1.从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。

　　A.基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。

　　B.基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股

　　C.基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票

　　D.基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

　　答案： A

　　解析： 债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。

　　2.与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。

　　A.风险相对适中、收益相对稳健

　　B.高风险、高收益

　　C.低风险、高收益

　　D.低风险、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　3.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是()。

　　A.基金投资运作与财产保管相互分离

　　B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

　　C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

　　D.通过发行基金份额向投资人募集资金

　　答案： B

　　解析： 本题考查证券投资基金的概念与特点。基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

　　4.客户服务中售中服务的内容不包括()。

　　A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

　　B.推介符合适用性原则的基金

　　C.提醒客户及时核对交易确认

　　D.介绍基金产品

　　答案： C

　　解析： 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括:协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　5.()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

　　A.期限不同

　　B.份额限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 价格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

　　6.基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投资的优点是()。

　　A.强化监管

　　B.具有规模优势

　　C.收益稳定

　　D.风险固定

　　答案： B

　　解析： 通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

　　8.基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()。

　　A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

　　B.研究工作应保持独立、客观

　　C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　D.建立科学的投资管理业绩评价体系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投密资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

　　9.在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在()的介质上保存()年。

　　A.可移动 10

　　B.可移动 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　10.增长型基金的基本目标是()。

　　A.较多考虑当期收益

　　B.追求资本增值

　　C.追求稳定的经常性收益

　　D.既主要资本增值又注重当期收益

　　答案： B

　　解析： 增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。

　　11.ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。

　　A.最小申购

　　B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

　　C.现金替代

　　D.基金份额总值

　　答案： D

　　解析： 考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。

　　12.基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　A.20

　　B.10

　　C.15

　　D.7

　　答案： A

　　解析： 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　13.根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

　　A.基金存续期

　　B.法律形式

　　C.基金规模

　　D.投资理念

　　答案： B

　　解析： 根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

　　14.不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A.0.50%

　　B.1%

　　C.0.75%

　　D.1.50%

　　答案： C

　　解析： 不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　15.债券基金与债券的区别不包括()。

　　A.债券基金的收益比债券的利息固定

　　B.债券基金没有确定的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测

　　D.投资风险不同

　　答案： A

　　解析： 债券基金的收益不如债券的利息固定。

　　16.基金当事人不包括()。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金销售机构

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金销售机构属于基金市场服务机构。

　　17.对基金产品的未来收益进行预测属于()。

　　A.基金管理公司可自主决策的事项

　　B.需要事先向监管部门申请的事顷

　　C.基金信息披露的禁止行为

　　D.法规许可的行为

　　答案： C

　　解析： 对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。

　　18.债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

　　A.追求短期收益

　　B.追求高收益

　　C.偏好高风险高收益

　　D.追求稳定收益

　　答案： D

　　解析： 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

　　19.封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案： D

　　解析： 此题考察封闭式基金的上市交易条件。

　　20.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。

　　A.期货市场

　　B.银行存款

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　答案： C

　　解析： ①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　21.证券投资基金市场营销活动的首要环节为()。

　　A.营销组合设计

　　B.营销过程管理

　　C.营销环境分析

　　D.确定目标市场

　　答案： D

　　解析： 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。

　　22.与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A.15

　　B.5

　　C.10

　　D.3

　　答案： A

　　解析： 与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。

　　23.基金管理人的合规管理目标不包括()。

　　A.实现对合规风险的有效识别和管理

　　B.建立健全基金管理人合规风险理体系

　　C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

　　D.确保基金持有人依法合规经营

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

　　24.以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是()。

　　A.买入申报数量为100份或其整数倍

　　B.涨跌幅限制为5%

　　C.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

　　D.T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

　　答案： B

　　解析： 深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。

　　25.设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法记录。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、 良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录。

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　　26.下列关于混合型基金，说法错误的是()。

　　A.混合型基金同时投资于股票、债券

　　B.混合型基金的风险小于股票基金

　　C.混合型基金的收益小于债券基金

　　D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

　　答案： C

　　解析： 混合型基金的收益大于债券基金。

　　27.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

　　28.依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是()基金。

　　A.公司型

　　B.平准基金

　　C.对冲基金

　　D.契约型

　　答案： D

　　解析： 目前，我囯的基金均为契约型基金。

　　29.股票基金与股票相比，其不同之处不包括()。

　　A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

　　C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

　　D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

　　答案： A

　　解析： 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。

　　30.()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

　　A.加强监管力度

　　B.制定监管法规

　　C.加强从业人员教育

　　D.加强基金管理人的内部控制机制建设

　　答案： D

　　解析： 加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

　　31.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。

　　A.即时保存;本地备份

　　B.即时保存;异地备份

　　C.定期保存;异地备份

　　D.定期保存;本地备份

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　32.()包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

　　A.基金公告

　　B.基金招募说明书

　　C.基金合同

　　D.基金托管协议

　　答案： D

　　解析： 基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

　　33.下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔)。

　　A.登记客户住所地

　　B.核对客户的有效身份证件

　　C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致

　　D.留存有效身份证件的复印件或者影印件

　　答案： A

　　解析： 基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

　　34.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。

　　A.表现形式

　　B.内容结构

　　C.调整范围

　　D.调整手段

　　答案： B

　　解析： 道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

　　35.根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。

　　A.6

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　答案： C

　　解析： 开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

　　36.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A.安全垫

　　B.最低目标值

　　C.价值底线

　　D.投资组合现时净值

　　答案： A

　　解析： 安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　37.基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　A.基金月度报告;基金半年报告

　　B.基金半年报告;基金年度报告

　　C.基金季度报告;基金年度报告

　　D.基金季度报告;基金半年度报告

　　答案： B

　　解析： 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　38.一般认为，世界上第一只开放式基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.苏格兰美国投资信托

　　C.马萨诸塞金融服务公司

　　D.马萨诸塞投资信托基金

　　答案： D

　　解析： 1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　39.基金管现人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.7

　　答案： C

　　解析： 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　40.下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是()。

　　A.基金及公司发生违法违规行为

　　B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

　　C.基金公司销售人员小李离职

　　D.督察长依法认为需要报告的其他情形

　　答案： C

　　解析： 发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:

　　(1)基金及公司发生违法违规行为。

　　(2)基金及公司存 在风险或者隐患。

　　(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。

　　(4)中囯证监会规定的其他情形。

　　41.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.10

　　C.5

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起 5 个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　42.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案： D

　　解析： 根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

　　43.以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

　　A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

　　B.中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管

　　C.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　D.基金托管人资格由中国证监会核准

　　答案： B

　　解析： 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责，中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管，基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准。

　　44.基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.2日

　　B.3日

　　C.5日

　　D.7日

　　答案： B

　　解析： 基金管理人定当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　45.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。

　　A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　B.办理基金备案手续

　　C.安全保管基金财产

　　D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

　　答案： C

　　解析： 选项C属于基金托管人的职责。

　　46.()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.逆势型股票

　　C.收益型股票

　　D.蓝筹股

　　答案： B

　　解析： 逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票， 往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　47.基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

　　A.风险控制

　　B.公司治理

　　C.投资管理

　　D.以上选项都正确

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合规管理涉及：①风险控制;②公司治理;③投资管理;④监察稽核等。

　　48.()是金融市场上进行交易的载体。

　　A.政府

　　B.中央银行

　　C.金融机构

　　D.金融工具

　　答案： D

　　解析： 金融工具是金融市场上进行交易的载体。

　　49.()针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　A.缘故法

　　B.介绍法

　　C.识别法

　　D.陌生拜访法

　　答案： A

　　解析： 缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

　　50.股票的收益比债券高，是因为股票面临()的比债券大得多。

　　A.税收

　　B.期限

　　C.风险

　　D.利率

　　答案： C

　　解析： 股票风险较大，债券风险相对较小。

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　　51.我国《 证券投资基金法》于()开始实施。

　　A.2003年6月1日

　　B.2003年7月1日

　　C.2004年6月1日

　　D.2004年7月1日

　　答案： C

　　解析： 我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

　　52.基金当事人不包括() 。

　　A.基金投资者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金份额持有人

　　答案： A

　　解析： 基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　53.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性管理措施 主要不包括()。

　　A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

　　B.信息披露前应经过必要的合规性审査

　　C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

　　D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

　　答案： B

　　解析： 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性管理措施 主要不包括。(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3) 从严控制客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　54.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。

　　A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

　　B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

　　C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

　　D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

　　答案： D

　　解析： 基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

　　55.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　A.5秒钟

　　B.10秒钟

　　C.5分钟

　　D.10分钟

　　答案： A

　　解析： 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　56.我国混合型基金的投资对象不包括()。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.货币市场工具

　　D.金融衍生品

　　答案： D

　　解析： 混合基金同时以股票、债券等为投资对象。以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的根据中国证监会对基金类别的分类标准.投资于股票、债券和货币市场工具.但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金。

　　57.当前全球基金业发展的趋势与特点不包括().

　　A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛

　　B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

　　C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出

　　D. 基金资产的资全来源发生了重大变化

　　答案： B

　　解析： 开放式基金成为.证券投资基金的主流产品。

　　58.基金销售售前服务的主要内容中不包括()。

　　A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

　　B.普及基金相关法律规定

　　C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

　　D.开展投资者风险教育

　　答案： C

　　解析： 基金客户服务的内容。

　　59.()是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

　　A.合规政策

　　B.合规文化

　　C.合规审核

　　D.合规培训

　　答案： A

　　解析： 本题考查合规政策的概念

　　60.()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　A.合规

　　B.合格

　　C.违规

　　D.违约

　　答案： A

　　解析： 所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　61.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

　　A.合规管理部门

　　B.督察长

　　C.管理层

　　D.监事会

　　答案： B

　　解析： 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

　　62.QDII是()的首字母缩写。

　　A.合格境内机构投资者

　　B.合格境外机构投资者

　　C.境内机构投资者

　　D.境外机构投资者

　　答案： A

　　解析： 合格境内机构投资者(qualifieddomestic institutional investor，QDII)。

　　63.()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试;取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.合理就业

　　D.专业审慎

　　答案： A

　　解析： 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　64.基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

　　A.10

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案： D

　　解析： 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

　　65.合规管理部门对()负责。

　　A.总经理

　　B.董事会

　　C.督察长

　　D.监事会

　　答案： A

　　解析： 合规管理部门对总经理负责。

　　66.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。

　　A.融资

　　B.筹资

　　C.投资

　　D.基金

　　答案： C

　　解析： 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

　　67.()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

　　A.期限不同

　　B.份额限制不同

　　C.交割月份不同

　　D.价格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

　　68.对于基金客户的档案数据，应当()。

　　A.逐日备份并本地妥善存放

　　B.逐日备份并异地妥善存放

　　C.逐月备份并异地妥善存放

　　D.实时备份并本地妥善存放

　　答案： B

　　解析： 对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

　　69.()是基金业协会的权力机构。

　　A.股东大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　答案： D

　　解析： 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　70.下列关于ETF的表述，错误的是()。

　　A.采用实物申购、赎回机制

　　B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金

　　D.存在套利交易

　　答案： C

　　解析： ETF属于指数型基金。

　　71.()作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　A.中国基金业协会

　　B.中国证券业协会

　　C.中国证监会

　　D.证券交易所

　　答案： A

　　解析： 基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

　　72.根据募集方式的不同，可以将基金分为()。

　　A.在岸基金和离岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.契约型基金和公司型基金

　　D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

　　答案： B

　　解析： 根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

　　73.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　A.电话服务中心

　　B.邮寄服务

　　C.自动传真、电子信箱与手机短信

　　D.“—对一”专人服务

　　答案： D

　　解析： “一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　74.根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，投资合规性风险管理主要措施不包括()。

　　A.建立有效的投资流程和投资授权制度

　　B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

　　C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

　　D.加强从业人员的岗前教育

　　答案： D

　　解析： 根据《基金管理公司风险管理引(试行)》，投资合规风险管理主要措施包括：

　　(1)建立有效的投资流程和投资授权制度。

　　(2)通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制。

　　(3)重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为。

　　(4)对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为(包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等)进行监控，加强对异常交易跟踪、检测和分析。

　　(5)毎日跟踪评估投资比例，投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定。

　　(6)关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对于以摊余成本法估值得资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

　　75.基金业协会的权力机构为()。

　　A.会员大会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.股东大会

　　答案： A

　　解析： 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

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　　76.以下不属于基金募集申请材料的是()。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.上市公告书

　　D.招募说明书草案

　　答案： C

　　解析： 上市公告书不属于基金募集申请材料未提到的还有托管协议草案。

　　77.基金销售机构的准入条件不包括()。

　　A.财务状良好，运作规范稳定

　　B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C.制定了完善的资金清算流程

　　D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

　　答案： B

　　解析： B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

　　78.我国开放式基金的存续期为()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般无期限

　　答案： D

　　解析： 我囯开放式基金的存续期为一般无期限。

　　79.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是()。

　　A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户

　　B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户

　　C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户

　　D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

　　答案： C

　　解析： 每个有效证件只允许开设一个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　80.依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。

　　A.刑事处罚

　　B.行政处罚

　　C.限制交易

　　D.调查取证

　　答案： A

　　解析： 依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。

　　81.基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。

　　A.真实性原则

　　B.规范性原则

　　C.及时性原则

　　D.完整性原则

　　答案： A

　　解析： 基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

　　82.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。

　　A.5年

　　B.1年

　　C.3年

　　D.6个月

　　答案： D

　　解析： 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外。

　　83.职业关系具有的特点不包括()。

　　A.单一性

　　B.社会性

　　C.专业性

　　D.复合性

　　答案： A

　　解析： 职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。

　　84.以下关于公司型基金的表述，正确的是()。

　　A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

　　B.主要依据基金合同运营基金

　　C.基金是独立的法人机构

　　D.投资者享有直接管理基金的权利

　　答案： C

　　解析： 与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

　　85.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。

　　A.证监会

　　B.证券公司

　　C.商业银行

　　D.中央银行

　　答案： D

　　解析： 中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理

　　86.证券投资基金起源于()的投资信托公司。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.法国

　　D.荷兰

　　答案： A

　　解析： 证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

　　87.基金管理人和基金托管人加入协会的，为()。

　　A.联席会员

　　B.特别会员

　　C.临时会员

　　D.普通会员

　　答案： D

　　解析： 基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

　　88.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.独立性

　　D.相互制约

　　答案： C

　　解析： 体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

　　89.不需要披露基金上市交易公告书的基金类型()。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.交易型开放式指数基金

　　D.上市型开放式基金

　　答案： A

　　解析： 目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

　　90.以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件()。

　　A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

　　B.净资产和资本充足率符合有关规定

　　C.设有专门的基金托管部门

　　D.注册资本不低于3亿元人民币

　　答案： D

　　解析： 注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。

　　91.以下说法正确的是()。

　　A.封闭式基金和开放式基金期限不同

　　B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

　　C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

　　D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　答案： A

　　解析： 封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　92.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是()。

　　A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　C.公平对待客户

　　D.持证上岗

　　答案： D

　　解析： 客户至上的基本要求包括：1.客户利益优先。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：⑴不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。⑶在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。2.公平对待客户。持证上岗是专业审慎的基本要求。

　　93.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指()。

　　A.LOF基金

　　B.ETF基金

　　C.ETF联接基金

　　D.QDII基金

　　答案： D

　　解析： QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

　　94.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历。

　　95.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

　　A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

　　B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

　　C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

　　D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

　　答案： C

　　解析： 基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

　　96.在半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过()的信息。

　　A.0.50%

　　B.0.80%

　　C.0.30%

　　D.0.10%

　　答案： A

　　解析： 在半年度和年度报告的重大事件掲示中,应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.50%的信息。

　　97.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.风险相对适中、收益相对稳健

　　C.低风险、低收益

　　D.基本没有风险

　　答案： B

　　解析： 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　98.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容不包括()。

　　A.随时传达监管要求， 营造公司合规文化、提高员工合规意识

　　B.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息

　　C.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

　　D.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

　　答案： A

　　解析： 基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：(1)定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂;审核业务部门修订的制度;负责审核公司对外披露的各类信息。(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5)参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

　　99.某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。

　　A.9884

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884.42

　　答案： D

　　解析： 净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=9884.42 份。

　　100.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

　　A.暂停办理相关业务

　　B.提示改正

　　C.出具监管警示函

　　D.罚款

　　答案： D

　　解析： 可采取的行政监管处罚措施有：

　　①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;

　　②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;

　　③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改;

　　④暂停办理相关业务等。

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