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　　2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破第二十一章(基金客户和销售机构)，共三节。

　　重点突破一：基金销售机构的类型

　　国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

　　(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

　　(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

　　重点突破二：基金销售机构准入条件

　　中国证监会于2013年6月修订了《证券投资基金销售管理办法》，目的是规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展。其中规定：

　　(1)基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

　　(2)商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备相应条件。

　　重点突破三：基金销售机构职责规范

　　职责规范如下：(1)签订销售协议，明确权利与义务;(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施;(3)建立相关制度;(4)禁止提前发行;(5)严格账户管理;(6)基金销售机构反洗钱。

　　试题：

　　1.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是()。

　　A.基金销售公司

　　B.证券公司

　　C.保险公司

　　D.商业银行

　　答案：D

　　解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

　　2.从事基金销售业务的商业银行，应向()进行注册并取得相应资格。

　　A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券投资基金业协会

　　答案：A

　　解析：商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　3.以下属于我国证券投资基金销售渠道的是()。

　　Ⅰ.保险公司代销

　　Ⅱ.基金公司直销

　　Ⅲ.证券公司代销

　　Ⅳ.商业银行代销

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：我国基金销售渠道有：①基金公司直销;②银行代销;③证券公司代销;④独立第三方销售公司;⑤新兴的互联网金融渠道。

　　4.基金市场营销的主要销售策略不包括()。

　　A.产品策略

　　B.价格策略

　　C.渠道策略

　　D.调控策略

　　答案：D

　　解析：基金市场营销的主要销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略。

　　5.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是()。

　　A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

　　B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

　　C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

　　D.对基金客户进行身份识别

　　答案：D

　　解析：基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户;B项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额;C项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

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