点击查看：2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破汇总

　　2018年11月基金从业《基金法律法规》考点突破第十六章(基金的募集、交易与登记)，共三节。

　　重点突破一：基金的募集与认购

　　募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。募集流程：申请→注册→份额发售→合同生效。

　　认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为。

　　开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤;LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式;ETF份额的认购可分为证券认购和现金认购。

　　重点突破二：开放式基金申购与赎回

　　股票基金、债券基金的申购和赎回原则：未知价交易原则;金额申购、份额赎回原则。

　　货币市场基金的申购和赎回原则：确定价原则;金额申购、份额赎回原则。

　　申购可采用前端收费也可以采用后端收费方式。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

　　重点突破三：份购费用和份额的计算

　　净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

　　申购费用=申购金额一净申购金额

　　申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

　　当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

　　净申购金额=申购金额一固定金额

　　申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

　　重点突破四：巨额赎回

　　单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　(1)接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，可按正常赎回程序执行。

　　(2)部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　重点突破五：基金的登记

　　基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，

　　确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　基金注册登记机构的主要职责有：

　　(1)建立并保管基金投资者名册。

　　(2)负责基金份额登记，确认基金交易。

　　(3)发放红利。

　　(4)建立并管理投资者基金份额账户。

　　(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　试题：

　　1.有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是()。

　　A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则

　　B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则

　　C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则

　　D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

　　答案：A

　　解析：开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回原则具体分为未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则;②货币市场基金的申购和赎回原则具体分为确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

　　2.基金的募集一般要经过()四个步骤。

　　A.基金募集的申请、基金募集的注册、基金份额的发售、基金验资

　　B.基金募集的申请、基金募集的审批、基金份额的发售、基金合同的生效

　　C.基金募集的申请、基金募集的注册、基金份额的发售、基金合同的生效

　　D.基金募集的申请、基金募集的审批、基金募集的注册、基金验资

　　答案：C

　　解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过基金募集的申请、基金募集的注册、基金份额的发售、基金合同的生效四个步骤。

　　3.某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为()份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C 9350.95

　　D.9280.95

　　答案：B

　　解析：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06(份)。6(份)。

　　4.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()个工作日。

　　A.20

　　B.5

　　C.10

　　D.30

　　答案：A

　　解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　5.假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为()万份。

　　A.96.4

　　B.96.8

　　C.100

　　D.106.8

　　答案：D

　　解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算目的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100 × 1.068=106.8(万份)。

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