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[选择题]
1、转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例()。
A.增加
B.减少
C.不变
D.根据公司盈利而定
正确答案是：C，
解析
转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化。
2、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
正确答案是：A，
解析
马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
3、()对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。
A.证券承销制度
B.证券保荐制度
C.证券投资顾问服务
D.证券登记制度
正确答案是：B，
解析
保荐制度对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。
4、1988年以前，我国国债采用()方式发行。
A.通过商业银行销售
B.银行管理部门
C.行政分配
D.承购包销
正确答案是：C，
解析
1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式
5、1984年1月，新设()，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国农业银行
D.中国人民银行
正确答案是：B，
解析
1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。
6、相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。
A.稳定、大
B.不稳定、小
C.稳定、小
D.不稳定、大
正确答案是：C，
解析
对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象
7、证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是( )。
A.自助终端委托
B.网上委托
C.传真委托
D.人工电话委托
正确答案是：B，
解析
证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。
8、资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。
A.风险再分配
B.财富再分配
C.资源配置
D.调节功能
正确答案是：C，
解析
资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的资源配置功能，使有限的资源能够得到合理的利用。
9、下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是( )。
A.潜在性
B.或然性
C.隐藏性
D.累积性
正确答案是：B，
解析
宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。
10、()年9月，我国第一只开放式基金诞生。
A.2000
B.2001
C.2002
D.2003
正确答案是：B，
解析
2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。
11、证券存管一般是指将证券交给()保管。
A.证券公司
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.保荐机构
正确答案是：B，
解析
证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管。
12、证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度
正确答案是：D，
解析
证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。
13、开放性基金所特有的风险是()
A.技术风险
B.利率风险
C.巨额赎回风险
D.市场风险
正确答案是：C，
解析
开放性基金所特有的风险是巨额赎回风险。
14、股票是一种资本证券，它属于()
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
正确答案是：C，
解析
尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
15、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性
正确答案是：A，
解析
宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。
16、中国证券业协会成立于()
A.1989年5月
B.1990年10月
C.1991年8月
D.1995年6月
正确答案是：C，
解析
中国证券业协会成立于1991年8月。
17、基金管理人与托管人之间是( )关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
正确答案是：D，
解析
基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
18、CDS指的是()
A.利率互换
B.金融期货合约
C.信用违约互换
D.可转换公司债券
正确答案是：C，
解析
CDS指的是信用违约互换，IRS指的是利率互换。
19、()提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。
A.公开市场操作
B.选择性工具
C.补充性工具
D.常备借贷便利
正确答案是：D，
解析
考察的是常备借贷便利的特点。
常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。
20、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集()的公司股本。
A.短期
B.中期
C.中短期
D.长期稳定
正确答案是：D，
解析
对股份有限公司而言，发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。
21、外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。这说明汇率风险具有()。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
正确答案是：A，
解析
外汇风险的或然性是指外汇风险可能发生也可能不发生，不具有必然性。
22、证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。
A.中国证监会
B.人民银行
C.国务院证券监督管理机构和有关主管部门
D.中国银监会
正确答案是：C，
解析
为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。
23、()对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。
A.市场利率
B.财政政策
C.国际收支状况
D.通货膨胀
正确答案是：D，
解析
通货膨胀对股票价格的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用。
24、银行业金融机构可以用()买卖政府债券和金融债券。
A.盈利资金
B.自有资金
C.受托资金
D.客户存款
正确答案是：B，
解析
银行业金融机构可以用自有资金买卖政府债券和金融债券。
25、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于( )。
A.2亿元
B.3亿元
C.5亿元
D.8亿元
正确答案是：A，
解析
证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。
26、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。
A.组织证券从业人员水平考试
B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识
C.组织开展证券业国际交流与合作
D.收集整理证券信息，为会员提供服务
正确答案是：D，
解析
中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：
(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
(2)组织证券从业人员水平考试。
(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科
学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。
(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。
(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。D选项属于中国证券业协会的职责。
27、关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率( )。
A.与偿还期成正比，与风险性成反比
B.与偿还期成反比，与风险性成反比
C.与偿还期成正比，与风险性成正比
D.与偿还期成反比，与风险性成正比
正确答案是：C，
解析
关于收益和风险的关系，通常情况下，证券的收益率与偿还期成正比，与风险性成正比。
28、证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为( )。
A.股票市场和债券市场
B.发行市场和流通市场
C.场内市场和场外市场
D.国内市场和国际市场
正确答案是：C，
解析
证券市场按交易活动是否在固定场所进行，可以分为场内市场和场外市场。
29、送股是指股份公司对()采取无偿派发股票的行为。
A.新入股东
B.董事会
C.原有股东
D.所有股东
正确答案是：C，
解析
送股是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。
30、最基础的金融衍生产品是指( )。
A.金融远期合约
B.金融期货
C.金融互换
D.资产证券化
正确答案是：A，
解析
金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
31、全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，不包括()。
A.零售业务为主的银行
B.批发业务为主的银行
C.保险公司
D.外资公司
正确答案是：D，
解析
全球金融体系主要是指金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式的总括，包括零售业务为主的银行、批发业务为主的银行、投资银行(在中国也叫证券公司)、保险公司、基金、私人银行等。
32、一般性货币政策工具是对货币()的调节。
A.价格
B.流通速度
C.流通范围
D.总量
正确答案是：D，
解析
一般性货币政策工具是对货币总量的调节。
33、可转换债券具有()的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。
A.附有转股权
B.融资成本低
C.对权益稀释程度低
D.双重选择权
正确答案是：D，
解析
可转债的主要特征包括：
(1)是一种附有转股权的特殊债券。
(2)可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。
34、下列不属于股票的特征的是( )。
A.保本性
B.风险性
C.流动性
D.收益性
正确答案是：A，
解析
股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
35、证券交易所的交易实行()，一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。
A.备案制
B.注册制
C.会员制
D.经纪制
正确答案是：D，
解析
证券交易所的交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。
36、股票实质上代表了股东对股份公司的()。
A.所有权
B.物权
C.债权
D.产权
正确答案是：A，
解析
股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。
37、对上市公司持续性监管的重点是()
A.公司内部控制制度
B.公司董事会
C.信息披露制度
D.公司风险管理制度
正确答案是：C，
解析
对上市公司持续性监管的重点是信息披露制度。
38、中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。
A.会员大会、中国证监会
B.股东大会、中国证监会
C.会员大会、工商部门
D.股东大会、工商部门
正确答案是：A，
解析
中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案
39、发行股票是公司筹措()资本的主要途径。
A.短期
B.中期
C.长期
D.永久
正确答案是：C，
解析
发行股票是公司筹措长期资本的主要途径。
40、银行信用属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.信用融资
D.担保融资
正确答案是：B，
解析
银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。
41、上证综合指数以( )为权数，按加权平均法计算股价指数。
A.股价
B.股票
C.利率
D.股票发行量
正确答案是：D，
解析
上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
42、金融市场的()功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
A.监控与激励
B.资本配置
C.信息生产
D.风险管理
正确答案是：A，
解析
金融市场的监控与激励功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。
43、证券中介机构包括证券公司和()。
A.证券经营机构
B.保险公司
C.证券服务机构
D.商业银行
正确答案是：C，
解析
证券中介机构包括证券公司和证券服务机构
44、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，指的是( )。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：B，
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。
45、证券交易所的最高权力机构是()
A.理事会
B.会员大会
C.监察委员会
D.股东会
正确答案是：B，
解析
证券交易所的最高权力机构是会员大会。
46、我国《基金法》规定，基金管理人，( )和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金托管人
D.基金经理
正确答案是：C，
解析
我国《基金法》规定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息。
47、衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是()。
A.基金面值
B.基金资产总值
C.基金净值增长率
D.基金份额净值
正确答案是：D，
解析
基金份额净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
48、下面不属于我国金融债券的是( )。
A.央行票据
B.证券公司债券
C.财务公司债券
D.信用公司债券
正确答案是：D，
解析
信用公司债券属于公司债券。
49、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。
A.公约原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正确答案是：B，
解析
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。
50、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正确答案是：B，
解析
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%
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[组合型选择题]
51、股票按股东享有权利的不同，分为()
I A股
II B股
III 普通股
IV 优先股
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：B，
解析
股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。
52、按不同标准划分，金融市场可分为()。
Ⅰ 货币市场和直接融资市场
Ⅱ 外汇市场和议价市场
Ⅲ 发行市场和流通市场
Ⅳ 国际金融市场和国内金融市场
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ 、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金 融市场的分类：(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市 场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。(二)按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。 (三)根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。(四)按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金 融市场和国内金融市场。(五)按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。按交割期限划分按金额工具交割期限不 同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。(七)根据交易对象的交割方式划分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易 市场。(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。(九)根据价格形成机制 划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。
53、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。
I 风险与暴露如影随形，紧密结合
II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态
III 风险是一种可能性
IV 没有风险暴露就没有风险
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。
54、货币政策的最终目标包括()。
Ⅰ 平衡国际收支
Ⅱ 币值的稳定
Ⅲ 促进经济增长
Ⅳ 加快证券行业的发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
货币政策的最终目标：(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支。
55、银行业金融机构包括()。
I 商业银行
II 城市信用合作社
III 邮政储蓄银行
IV 农村信用合作社
A.I 、II
B.I、II、III、IV
C.I 、II、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
56、以下关于金融期权说法正确的是()。
I 是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
II 实际上是一种权利的单方面有偿让渡
III 是一种对选择权的买卖
IV 买卖双方享有同样的权利和义务
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
金融期权的供求双方具有权利和义务的不成称性，期权买方拥有履约的权利而不承担义务，期权的卖方只有义务而无权利。
57、中国证券业协会履行()职能。
Ⅰ.服务
Ⅱ.传导
Ⅲ.自律
Ⅳ.管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
中国证券业协会履行自律、服务、传导三大职能。
58、下列关于次级债务的说法中，正确的是( )
I 次级债务是由银行发行的
II 次级债务的固定期限不低于5年(含5年)
III 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
IV 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
59、目前，我国证券公司监管制度包括( )
I 信息报送
II 信息披露制度
III 合规管理制度
IV 客户交易结算资金第三方存管制度
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
60、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元
I 证券承销与保荐
II 证券自营
III 证券资产管理
IV 证券经纪
A.I、II、III
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：A，
解析
证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
61、下列选项中，属于系统风险的是( )。
I 市场风险
II 利率风险
III 信用风险
IV 流动性风险
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.II、IV
正确答案是：A，
解析
系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。选项C、D属于非系统风险。
62、关于证券公司次级债务的说法，正确的是()。
Ⅰ.分为长期次级债和短期次级债务
Ⅱ.证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务
Ⅲ.借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级务为短期次级债务
Ⅳ.短期次级债务不计入净资本
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
以上说法均正确。
63、有限售条件股份包括()
Ⅰ.外资持股
Ⅱ.国家持股
Ⅲ. 人民币普通股
Ⅳ.境外上市外资股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
有限售条件股份包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股。
无限售条件股份包括：人民币普通股，即A股;境内上市外资股，即B股;境外上市外资股，如H股。
64、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。
Ⅰ信用衍生工具
Ⅱ 利率衍生工具
Ⅲ 货币衍生工具
Ⅳ股权类产品的衍生工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。
65、未上市流通股份包括()
Ⅰ.优先股
Ⅱ.募集法人股份
Ⅲ. 发起人股份
Ⅳ.境内上市外资股
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
未上市流通股份包括：发起人股份、募集法人股份、内部职工股份、优先股或其他。
已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外资股。
66、欧洲债券的特点是( )分别属于不同的国家
I 主管部门
II 发行者
III 发行地点
IV 面值货币
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
欧洲债券的特点是发行者、发行地点、面值货币分别属于不同的国家。
67、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中()服务。
I 场所和设施
II 登记
III 存管
IV 结算
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
68、下列各项中，()可以作为被套期保值的工具。
Ⅰ. 股票
Ⅱ. 谷物
Ⅲ. 美元
Ⅳ. 汇率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。
69、资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为()
Ⅰ.股权型证券化
Ⅱ.债权型证券化
Ⅲ. 混合型证券化
Ⅳ.债券组合证券化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化、混合型证券化。
70、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。
Ⅰ股票
Ⅱ 可转换债券
Ⅲ 剩余期限超过365天低于397天的债券
Ⅳ 信用等级在AAA级以下的企业债券
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅰ、 Ⅲ
D. Ⅲ 、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过397天的 债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流通受限的证 券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
71、债券期限主要根据( )来确定
I 债券的票面利率
II 市场利率变化
III 债券变现能力
IV 资金的使用方向
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
考察债券期限确定的影响因素。债券期限主要根据市场利率变化、 债券变现能力、资金的使用方向来确定。
72、在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有()。
I 如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值
II 如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值
III如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值
IV有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
A.I 、II
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
对 存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定 公允价值;估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分 证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
73、股份的发行实行()的原则，同种类的每一股份具有同等权利。
Ⅰ.公开
Ⅱ.公平
Ⅲ. 公正
Ⅳ.诚信
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。
74、我国证券公司的组织形式可以是( )。
Ⅰ 有限责任公司
Ⅱ 无限责任公司
Ⅲ 股份有限公司
Ⅳ 合伙
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、 Ⅲ
C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅱ 、Ⅲ
正确答案是：B，
解析
现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。
75、下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是()。
I 证券融资是一种间接融资
II 证券融资是一种强市场性的金融活动
III 证券融资是一种中短期投资
IV 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
A.II、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
证券市场融资活动的特征 ：
(1)证券融资是一种直接融资。
(2)证券融资是一种强市场性的金融活动。证券融资一般是在一个公开和广泛的市场范围内由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现的。
(3)证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。
(4)证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织(如证券交易所)，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具竞争活力。
(5) 证券融资是一种长期融资。证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动所形成的市场也被称为资本市场，股票和债券通常又被称为资本证券，通过股票和债券筹集 的资金一般不是被用于短期商业性或营业性周转的，或者说不是为解决流动性不足问题的，而是被用于购置固定资产等长期性投资的，是被作为资本使用的。
76、债券和股票的主要区别是( )。
Ⅰ期限不同
Ⅱ风险不同
Ⅲ权利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D，
解析
(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同
77、以下哪种债券大多为信用债券()
I 一般公司债
II 国债
III 金融债
IV 信用良好的公司发行的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券，大多为信用债券。
78、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I 欧式期权
II 互换期权
III 美式期权
IV 修正的美式期权
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
常识题，按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权 。
79、定向资产管理业务的特点是( )
I 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
II 具体投资的方向在资产管理合同中约定
III 必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行
IV 业务设置特定的投资目标
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。
80、参与证券投资的金融机构包括( )。
Ⅰ 中央银行
Ⅱ 银行业金融机构
Ⅲ 证券经营机构
Ⅳ 保险经营机构
A.Ⅰ、 Ⅲ
B.Ⅱ 、Ⅲ
C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。
81、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。
I 运作费
II 管理费
III 交易费
IV 托管费
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。
82、货币市场基金的投资品种主要包括( )。
I 国库券
II 商业票据
Ⅲ 银行承兑汇票
Ⅳ 股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
83、指数基金的优势是( )。
I 可以作为避险套利的工具
II 管理费较低，尤其交易费用较低
III 可以完全消除投资组合的非系统风险
IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
指数基金的优势是：
(1)可以作为避险套利的工具
(2)管理费较低，尤其交易费用较低
(3)可以完全消除投资组合的非系统风险
(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报
84、QDII基金的投资风险有以下几点()。
Ⅰ.国别风险
Ⅱ.汇率风险
Ⅲ.市场风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：C，
解析
QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。
85、金融市场的特点表现为()
Ⅰ.金融市场是一个信息市场
Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器
Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的
Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：C，
解析
金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。
第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。
86、公司债券与企业债券的区别在于()
Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制
Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
公司债券与企业债券的区别在于()
(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会
(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制
(3)企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式
(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定
87、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。
I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起
II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险
III 常常是其他金融风险的驱动因素
IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：A，
解析
市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。
88、金融期货与金融期权的差异性包括( )。
I 基础资产不同
II 现金流转不同
III 盈亏特点不同
IV 套期保值的作用与效果不同
A.I、 II
B.I、 II 、III
C.I、II 、III 、IV
D.II、 III、 IV
正确答案是：C，
解析
金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同
89、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )
I 存款准备金制度
II 发行国债
III 调节税率
IV 再贴现政策、公开市场业务
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。
90、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责( )。
Ⅰ安全保管基金财产
Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
91、对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有()。
I 标购
II 申购
III 赎回
IV 在交易所买卖
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有申购、赎回和在交易所买卖。
92、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为()。
I 认购权
II 美式期权
III 认沽权
IV 欧式期权
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：A，
解析
按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为买入和卖出期权。
93、我国混合资本债券的基本特征包括()
Ⅰ. 期限在15年以上
Ⅱ. 发行之日起5年不得赎回
Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。
94、关于证券公司描述正确的是( )
I 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者
III 在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准
IV 美国对证券公司的通俗称谓是商人银行
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。
95、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括()。
I 基金份额持有人和基金管理人之间的关系
II 基金管理人和基金托管人之间的关系
III 基金份额持有人和基金托管人之间的关系
IV 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系
A.I、II
B.II、III、IV
C. I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人。
96、金融风险按驱动因素可分为( )。
I 信用风险
II 市场风险
III 操作风险
IV 流动性风险
A.I、 II
B.I 、II、 III
C.I、 II、 III、 IV
D.II、 III 、IV
正确答案是：C，
解析
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。
97、下列说法正确的是( )。
I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
II 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
III 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。
98、信用违约互换交易的危险来自于( )。
Ⅰ 集中交易
Ⅱ 高杠杆性
Ⅲ 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具
Ⅳ 场外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案是：B，
解析
信用违约互换交易的危险来自于：(1)高杠杆性(2) 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具 (3)场外交易
99、关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。
I 金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
II 人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
III 通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
IV 在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
A.II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是不同的。
100、可转换债券的主要特征有()。
I 转换后体现的是一种债券债务关系
II 转债发行人拥有是否赎回条款的选择权
III 投资者可以自行决定是否进行转股
IV 是一种附有转股权的债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
转换后成了股票，是所有权关系。
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