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[选择题]
1、贴现债券的发行属于()。
A.平价方式
B.溢价方式
C.折价方式
D.都不是
正确答案是：C
解析
贴现债券的发行属于折价方式
2、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的()。
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
正确答案是：C
解析
股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的流动性。
3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()
A.金融债券
B.企业债券
C.次级债券
D.公司债券
正确答案是：A
解析
央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。
4、政府债券市场上最主要的投资工具是( )。
A.收益债券
B.普通债券
C.国债
D.政府保证债券
正确答案是：C
解析
国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。
5、资信评级机构和资产评估机构属于证券()机构。
A.销售
B.营业
C.服务
D.咨询
正确答案是：C
解析
证 券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证 券服务业务的机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验
6、投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )
A.申报
B. 开户
C.委托
D.交割
正确答案是：C
解析
投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。
7、( )负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
正确答案是：B
解析
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
8、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。
A.委托与受托的关系
B.管理与被管理的关系
C.相互制衡的关系
D.监督与被监督的关系
正确答案是：A
解析
基金份额持有人与托管人之间是委托与受托的关系。
9、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
正确答案是：C
解析
在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。
10、一行三会体现我国金融业( )格局。
A.混业监管
B.分业监管
C.集中统一
D.分散管理
正确答案是：B
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )。
A.法人股
B.国家股
C.外资股
D.境外股
正确答案是：C
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。
A.200
B.100
C.500
D.300
正确答案是：B
解析
申 请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机 构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人 员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的 通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件
13、证券的发行市场属于( )
A.一级市场
B.二级市场
C.资本市场
D.证券市场
正确答案是：A
解析
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。
14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。
A.上市股份公司
B.有限责任公司
C.国有企业
D.非上市股份公司
正确答案是：D
解析
“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。
15、有关委托方式，说法不正确的是()。
A.可分为柜台委托和非柜台委托
B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台
C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托
D.口头委托是较为普遍的委托方式
正确答案是：D
解析
证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托，非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。
16、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。
A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年以上
正确答案是：C
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
17、世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。
A.伦敦
B. 纽约
C.华盛顿
D.阿姆斯特丹
正确答案是：D
解析
世界上第一个股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。
18、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。
A.发行量加权股价指数
B.金融股发行量加权股价指数
C.电子股发行量加权股价指数
D.产业分类股价指数
正确答案是：A
解析
中 国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行 量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股 价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。
19、( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
正确答案是：B
解析
我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
20、设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币()元。
A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿
正确答案是：C
解析
设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币2亿元。
21、()是股票最基本的特征
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.参与性
正确答案是：A
解析
收益性是股票最基本的特征。
22、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在()交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
正确答案是：A
解析
结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，其中，前者通常可以在交易所交易。
23、证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券登记结算机构
D.商业银行
正确答案是：A
解析
证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。
债券的托管一般是在商业银行。
24、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：D
解析
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。
25、()是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。
A.利率浮动性
B.利率市场化
C.利率固定性
D.利率互换
正确答案是：B
解析
利率市场化是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。
26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.报备制
正确答案是：A
解析
注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。
27、公司上市属于()
A.直接融资
B.间接融资
C.担保融资
D.信用融资
正确答案是：A
解析
直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。
28、基金反映的是()关系。
A.契约
B.所有权
C.债权债务
D.信托
正确答案是：D
解析
基金反映的是信托关系。
29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正确答案是：A
解析
基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%
30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的()。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.高风险性
正确答案是：B
解析
金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。
31、()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
A.金融期货
B.金融期权
C.金融远期合约
D.金融互换
正确答案是：C
解析
金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。
32、证券公司的主要业务有()。
A.承销、经纪、自营
B.审计验资、资产管理
C.承销、经纪、投资咨询
D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务
正确答案是：D
解析
证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务
33、在中央银行的存款被称为()
A.超额准备金
B.存款准备金
C.基础货币
D.法定准备金
正确答案是：B
解析
在中央银行的存款被称为存款准备金。
34、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.OTC
B. 证券交易所市场
C.MMF
D.柜台交易市场
正确答案是：B
解析
证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。
35、汇率风险又被称为( )。
A.通货膨胀风险
B.不可分散风险
C.外汇风险
D.违约风险
正确答案是：C
解析
汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
36、金融衍生工具以()交易为主。
A.场内
B.国际市场
C.场外
D.国内市场
正确答案是：C
解析
金融衍生工具以场外交易为主。
37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。
A.法人股
B.国家股
C.社会公众股
D.外资股
正确答案是：B
解析
国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份
38、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于4年(含4年)
C.不低于3年(含3年)
D.不低于2年(含2年)
正确答案是：A
解析
商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。
39、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。
A.价值型股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金
正确答案是：C
解析
管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。
40、中国证券业协会实行()负责制。
A.会员
B.会长
C.理事
D.成员
正确答案是：B
解析
中国证券业协会实行会长负责制。
41、OTC市场是()的简称。
A.场内市场
B.交易市场
C.发行市场
D.场外市场
正确答案是：D
解析
OTC市场是场外交易市场的简称。
42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。
A.分业监管
B.统一监管
C.不完全集中监管
D.集中监管
正确答案是：A
解析
“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。
43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。
A.票面价值
B.账面价值
C. 清算价值
D. 内在价值
正确答案是：D
解析
研究和发现股票
44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。
A.5000万元
B.3000万元
C.1亿元
D.2亿元
正确答案是：C
解析
中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。
45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()
A.现场调查研究
B.召开座谈会，与有关领导交谈
C.到有关单位进行调查了解和核实
D.制定项目评估方案
正确答案是：D
解析
D项属于前期准备阶段的工作。
46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易
正确答案是：B
解析
回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。
47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
A.深圳基金
B.上海基金
C.香港基金
D.北京基金
正确答案是：B
解析
1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
A.上海证券中央登记结算公司
B.深圳证券中央登记结算公司
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.地方证券登记结算公司
正确答案是：C
解析
中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。
A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券
B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交
D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖
正确答案是：C
解析
时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。
50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。
A.可以明确表示每一股所代表的股权比例
B.注明它在公司总股本中所占比例
C.标有票面金额
D. 转让不灵活
正确答案是：B
解析
无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。
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[组合型选择题]
51、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。
I.现金
II.流通性好的蓝筹股
III.到期日在1年以内的政府债券
IV.到期日在2年以内的政府债券
A.I、III
B. I、IV
C. II、IV
D. II、III
正确答案是：A
解析
对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。
52、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()
Ⅰ. 批准向合格投资者募集
Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)
Ⅲ. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前
Ⅳ. 本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C
解析
保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。
53、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。
Ⅰ.代理委托人从事证券投资
Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失
Ⅲ. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：
(1)代理委托人从事证券投资
(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失
(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
(4)提供虚假或误导投资者的信息
54、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。
I 股票
II 可转换债券
III 剩余期限超过365天低于397天的债券
IV 信用等级在AAA级以下的企业债券
A.II 、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.Ⅲ、IV
正确答案是：B
解析
货 币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5) 国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投 资的其他金融工具。
55、目前我国记账式国债的招标方式有()。
I“美国式”招标
II“英国式”招标
III “荷兰式”招标
IV “混合式”招标
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。
56、下列关于股票价格的说法，正确的有()。
Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格
Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值
Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
考察股票价格的相关知识
57、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。
I 发起人
II 特定目的机构或特定目的受托人
III 资金和资产存管机构
IV 信用增级机构和信用评级机构
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。
58、金融市场的配置功能表现在三个方面()。
Ⅰ.资源配置
Ⅱ.财富再分配
Ⅲ.风险再分配
Ⅳ.收益再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A
解析
金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。
59、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。
I 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
II 金融衍生工具产生最基本原因是避险
III 金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
IV 新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段
A.I 、II、 IV
B.I 、II 、III 、IV
C.II、 III
D.III、 IV
正确答案是：B
解析
金 融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自 由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体 制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
60、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )
I 地方公债
II 一般责任债券
III 专项债券
IV 私人债券
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正确答案是：B
解析
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。
61、我国国际债券的特点( )
Ⅰ 发行规模大
Ⅱ 资金来源广
Ⅲ 不存在汇率风险
Ⅳ 自由兑换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。
62、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()
Ⅰ.利率期权
Ⅱ.股权类期权
Ⅲ. 金融期货合约期权
Ⅳ.货币期权
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。
63、债券根据发行主体不同，分为( )
I 公司债券
II 国债
III 政府债券
IV 金融债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析
考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券
64、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括( )
I 相关股东(大)会决议
II 借入次级债务合同
III 合同当事人之间的关联关系说明
IV 债权人净资产情况的说明材料
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
证 券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5) 合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其 他文件。
65、契约型基金的当事人有()。
Ⅰ 管理人
Ⅱ 托管人
Ⅲ 承销公司
Ⅳ 投资者
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B
解析
契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
66、利率衍生工具包括( )。
Ⅰ远期利率协议
Ⅱ利率期权
Ⅲ利率期货
Ⅳ利率互换
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。
67、金融期权的基本特征有()
Ⅰ.期权的购买者不具有选择权
Ⅱ.期权交易的对象是一种权利
Ⅲ. 期权投资具有很强的时间性
Ⅳ.期权投资具有杠杆效应
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融期权的基本特征有：
(1)期权的购买者具有选择权
(2)期权交易的对象是一种权利
(3) 期权投资具有很强的时间性
(4)期权投资具有杠杆效应
(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性
68、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。
I 提前终止基金合同
II 基金扩募或者延长基金合同期限
III 转换基金运作方式
IV 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：
(1)提前终止基金合同
(2)基金扩募或者延长基金合同期限
(3) 转换基金运作方式
(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
69、货币市场基金不得投资的金融工具有( )。
I 股票
II 可转换债券
III 剩余期限超过397天的债券
IV 流通受限的证券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
货币市场基金不得投资的金融工具有：
(1)股票
(2)可转换债券
(3)剩余期限超过397天的债券
(4)流通受限的证券
(5)信用等级在AAA以下的企业债券
(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等
70、中国人民银行的职责包括()
Ⅰ.制定和执行货币政策
Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险
Ⅲ. 确定人民币汇率政策
Ⅳ.管理信贷征信业
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。
71、股票按股东享有权利的不同，可以分为()
I 普通股
II 优先股
III 记名股票
IV 无记名股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：A
解析
股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。
72、关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有( )
I 调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务
II 鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务
III 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
IV 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：D
解析
第二项的正确说法应该是鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。
73、根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括( )
I 自营业务
II 经纪业务
III 资产管理业务
IV 证券承销与保荐业务
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B
解析
证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍业务。
74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。
I 资金
II 证券
III 账户
IV 密码
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正确答案是：A
解析
对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。
75、银行面临的信用风险可能存在于( )中。
I 贷款业务
II 债券投资业务
III 票据买卖业务
IV 承兑业务
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
正确答案是：B
解析
银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。
76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
I 保证收益
II 分散风险
III 专业理财
IV 集合投资
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。
77、证券投资基金根据组织形式可以分为()。
I 契约型基金
II 公司型基金
III 效益型基金
IV 成长型基金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：A
解析
证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。
78、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。
I 结算所是期货交易的专门清算机构
II 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险
III 结算所不以独立的公司形式组建
IV 结算所实行无负债的每日结算制度
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A
解析
结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。
79、关于股票基金的描述，正确的是( )。
I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正确答案是：D
解析
股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I 美式期权
II 修正的欧式期权
III 欧式期权
IV 修正的美式期权
A.I、III
B.II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。
81、普通股票股东享有的权力( )
Ⅰ 公司决策权和参与权
Ⅱ 利润分配权
Ⅲ 优先认股权
Ⅳ 剩余资产分配权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
(1) 公司重大决策参与权。股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行 使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。(2)公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其 在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外; 二是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。(3)其他权利。
82、按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为( )。
I 偏股型基金
II 偏债型基金
III 股债平衡型基金
IV 灵活配置型基金
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
按基金的资产配置划分，证券投资基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金。
83、证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务( )
I 协助办理开户手续
II 接受委托为投资者进行证券买卖
III 提供期货行情信息
IV 提供交易设施
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
介绍经纪商不能接受委托为投资者进行证券买卖。
84、证券交易所的监管职能不包括( ) 。
Ⅰ 对证券交易活动进行管理
Ⅱ 对会员进行管理以及对上市公司进行管理
Ⅲ 对全国证券、期货业进行集中统一监管
Ⅳ 维护证券市场秩序，保障其合法运行
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
85、下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。
I 利率互换
II 信用联结票据
III 信用互换
IV 保证金互换
A.I、IV
B.II、III
C.Ⅱ、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析
信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。
86、常见的行业分析因素包括()
I 行业或产业竞争结构
II 行业可持续性
III 抗外部冲击的能力
IV 劳资关系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
行业因素包括定性因素和定量因素，上述选项都是行业分析因素。
87、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须做到( )
I 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称
II 对投资收益作充分估计
III 个人真实姓名
IV 对投资风险作充分说明
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。而不能对投资收益作充分估计益。故B不正确。
88、开放式基金的分红方式有()
Ⅰ.比例分红
Ⅱ.现金分红
Ⅲ. 分配基金份额
Ⅳ.分红再投资转换为基金份额
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、、Ⅳ
正确答案是：D
解析
开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额。
89、证券交易所有()两种形式。
Ⅰ.备案制
Ⅱ.注册制
Ⅲ.会员制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
证券交易所有会员制和公司制两种形式。通常大多数国家采用会员制。
90、普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的()
I 经营状况
II 盈利水平
III 公司章程
IV 激励机制
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
普通股票的股息是不固定的，它取决于股份公司的经营状况和盈利水平。
91、优先股票的特征为()
I 股息分配优先
II 剩余资产分配优先
III 股息率固定
IV 一般无表决权
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
上述都是优先股票的特征。
92、债券是( )
I 债权债务关系的表现
II 真实资本
III 无期证券
IV 有价证券
A.I、II
B.I、II、III
C.I、IV
D.II、IV
正确答案是：C
解析
债券是虚拟资本，但是它是真实资本的代表，是债权债务关系的表现;具有偿还性，不是无期证券。
93、关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是()
Ⅰ.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让
Ⅱ.本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让
Ⅲ. 发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%
Ⅳ.非公开发行股票的发行对象不超过10名
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
关于非公开发行股票的条件，以下说法正确的是：
(1)控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让
(2)本次发行的股份自发行结束之日起，12个月不得转让
(3)发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%
(4)非公开发行股票的发行对象不超过10名
94、股权类期权通常包括( )。
I 单只股票期权
II 股票组合期权
III 股票指数期权
IV 百慕大期权
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D
解析
股权类期权通常包括单只股票期权、股票组合期权、股票指数期权 。
95、系统风险又被称为( )。
I 可分散风险
II 不可分散风险
III 不可回避风险
IV 可回避风险
A.I、IV
B.II、III
C.I、II
D.III、IV
正确答案是：B
解析
系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。
96、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为() 等。
I 结构化金融衍生工具
II 金融期权
III 金融期货
IV金融远期合约
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III
正确答案是：C
解析
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为结构化金融衍生工具、金融期权、金融期货、金融远期合约等。
97、引起股票价格变动的因素包括( )
I 公司经营状况
II 宏观经济因素
III 政治因素、心理因素和人为操纵因素
IV 稳定市场的政策与制度安排
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
影响股票价格变动的基本因素：公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素等。以上均属于。
98、套利的原则( )。
I 买卖方向对应
II 买卖数量相等
III 同时建仓
IV 同时对冲
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C
解析
套利的原则：买卖方向对应 、买卖数量相等 、同时建仓 、 同时对冲
99、以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()
I 企业债主要以大型企业为主发行体的
II 公司债主要以大型企业为主发行体的
III 企业债券的发行采取审批制度
IV 公司债券的发行采取审批制度
A.I、IV
B.I、III
C.II、III
D.II、IV
正确答案是：B
解析
以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的是：企业债主要以大型企业为主发行体的，企业债券的发行采取审批制度 。
100、股票发行的定价方式有( )
I 协商定价方式
II 上网竞价方式
III 询价方式
IV 招标定价方式
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
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