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一、单项选择题(共60题。每题1分。每题的备选项中。只有1个最符合题意。)
1.【题干】我国回购协议市场买断式回购的交易期限由回购双方自行商定，但最长不得超过( )。
【选项】
A.1
B.60
C.91
D.365
【答案】D
2.【题干】债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括( )。
【选项】
A.流动性
B.安全性
C.收益性
D.永久性
【答案】D
3.【题干】人民币普通股票账户又称为( )。
【选项】
A.基金账户
B.A股账户
C.B股账户
D.人民币特殊股票账户
【答案】B
4.【题干】在我国，负责监管互联网信托业务的机构是( )。
【选项】
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国保监会
【答案】B
5.【题干】假定年贴现率为6%，2年后一笔10000元的资金的现值为( )元。
【选项】
A.8900
B.8929
C.9100
D.9750
【答案】A
6.【题干】在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( )。
【选项】
A.马克思利率理论
B.流动性偏好理论
C.可贷资金理论
D.古典利率理论
【答案】D
7.【题干】通常情况下，当市场利率(债券预期收益率)低于债券收益率(息票利率)时，发债企业多采用( )。
【选项】
A.折价发行
B.溢价发行
C.等价发行
D.止损价发行
【答案】B
8.【题干】在均衡状态下，任何不利用全市场组合，或者不进行无风险借贷的投资组合均为于资本市场线的( )。
【选项】
A.上方
B.线上
C.下方
D.不确定位置
【答案】C
9.【题干】假设某公司股票的β系数为1.15，市场投资组合的收益率为8%，当前国债的利率(无风险收益率)为3%。则该公司股票的预期收益率为( )。
【选项】
A.8.25%
B.8.50%
C.8.75%
D.9.00%
【答案】C
10.【题干】根据资产定价理论，会引起非连续性风险的因素的是( )。
【选项】
A.宏观经济形势变动
B.控制改革
C.政治因素
D.公司经营风险
【答案】D
11.【题干】目前，各国商业银行普遍采用的组织形式是( )。
【选项】
A.单一银行制度
B.分支银行制度
C.控股公司制度
D.连续银行制度
【答案】B
12.【题干】下列国家中，采用超级金融监管模式的是( )。
【选项】
A.英国
B.美国
C.中国
D.澳大利亚
【答案】A
13.【题干】银行间交易商协会由( )监管。
【选项】
A.中国人民银行
B.中国银行协会
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
【答案】C
14.【题干】我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金，捐赠资金以及( )。
【选项】
A.公众存款
B.政府出资
C.发行债券
D.不超过两个银行业金融机构的融入资金
【答案】D
【解析】
【考点】
15.【题干】我国负责监管期货市场的机构是( )。
【选项】
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国银证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
【答案】C
16.【题干】随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意( )。
【选项】
A.产品营销
B.关系营销
C.“4P”营销组合策略
D.“4C”营销组合策略
【答案】A
17.【题干】下列因素中，属于商业银行贷款经营“5C”标准的是( )。
【选项】
A.客户(Consumer)
B.成本(Cost)
C.资本(Capital)
D.便利(Convenience)
【答案】B
18.【题干】2005年中国银监会发布了《商业银行风险监管核心指标》，其中属于信用风险指标的是( )。
【选项】
A.核心负债比率
B.流动性比率
C.不良资产率
D.利率风险敏感度
【答案】C
19.【题干】下列经营活动中，属于商业银行中间业务特点的是( )。
【选项】
A.运用银行自有资金
B.以收取服务费的方式获得收益
C.赚取利差收入
D.留存管理现金
【答案】B
20.【题干】在资产负债管理中，商业银行衡量利率变动影响全行经济价值的分析方法是( )。
【选项】
A.久期分析
B.缺口分析
C.外汇敞口分析
D.情景模拟分析
【答案】A
21.【题干】经济资本是商业银行为了应对未来一定时期内的非预期损失而应该持有的资本金，其管理内容不包括( )。
【选项】
A.经济资本的计量
B.经济资本的并表
C.经济资本的评价
D.经济资本的分配
【答案】B
22.【题干】在商业银行成本管理中，能够计入经营管理费用的是( )。
【选项】
A.利息支出
B.研究开发费
C.固定资产折旧
D.保险费
【答案】D
23.【题干】巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立”资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的( )。
【选项】
A.1.5%
B.2.0%
C.2.5%
D.3.0%
【答案】C
24.【题干】在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股(含)以下的，有效报价投资者数量应不少于( )。家。
【选项】
A.10
B.20
C.50
D.100
【答案】A
25.【题干】根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债券股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的( )。
【选项】
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%
【答案】D
26.【题干】根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为( )。个
【选项】
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】C
27.【题干】在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是( )。
【选项】
A.投资基金规模
B.二级市场供求关系
C.投资时间长短
D.上市公司质量
【答案】B
28.【题干】证券投资基金中，契约型基金营运的依据是( )。
【选项】
A.基金性质
B.公司章程
C.基金合同
D.股东大会
【答案】C
29.【题干】与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为( )。
【选项】
A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B.委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D.受托人为受益人的利益或者特点目的管理信托财产
【答案】C
30.【题干】信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指( )。
【选项】
A.信托财产
B.赠与信托财产
C.消费
D.转让信托财产
【答案】C
31.【题干】《金融租赁公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以( )。
【选项】
A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月
B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月
C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月
D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月
【答案】D
32.【题干】《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不超过资本净额的( )。
【选项】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
【答案】D
33.【题干】金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是( )。
【选项】
A.转租赁
B.直接租赁
C.委托租赁
D.杠杆租赁
【答案】D
34.【题干】根据《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆借余额不得超过其净资产的( )。
【选项】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
【答案】C
35.【题干】某投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是( )。
【选项】
A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率
B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率
C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率
D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率
【答案】C
36.【题干】某公司打算运用6个月期的沪深300股价指数期货为其价值600万元的股票组合套期保值，该组合的β值为1.2，当时的期货价格为400元，则该公司应卖出的期货合约数量为( )份。
【选项】
A.15
B.27
C.30
D.60
【答案】D
37.【题干】假设某公司于三年前发行了5年期的浮动利率债券，现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用( )。
【选项】
A.货币互换
B.跨期套利
C.跨市场套利
D.利率互换
【答案】B
38.【题干】某单位在经营过程中，既有借入资金，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则( )。
【选项】
A.该单位可以从利率不匹配中获益
B.该单位的利息收益会不断减少
C.该单位会面临流动性风险
D.该单位会面临投资风险
【答案】B
39.【题干】凯恩斯认为，当利率极低时，人们会认为这种利率不太可能上升而只会下跌，从而选择持币在手，这种现象称为( )。
【选项】
A.流动偏好陷阱
B.资产泡沫
C.边际消费倾向
D.交易动机陷阱
【答案】A
40.【题干】从货币形式保有资产存量的角度分析货币需求，重视存量占收入比例的货币需求理论是( )。
【选项】
A.剑桥方程式
B.费雪方程式
C.现金交易说
D.凯恩斯的货币需求函数
【答案】A
41.【题干】在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是( )。
【选项】
A.支票存款
B.流通中的现金
C.单位活期存款
D.单位定期存款
【答案】D
42.【题干】假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为( )亿美元。
【选项】
A.28.5
B.55.5
C.62.5
D.90.0
【答案】A或B
43.【题干】中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的( )。
【选项】
A.稳定性
B.收益性
C.风险性
D.流动性
【答案】D
44.【题干】石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种通货膨胀类型属于( )。
【选项】
A.需求拉上型
B.成本推进型
C.结构型
D.隐蔽型
【答案】B
45.【题干】按照离岸金融中心的分类，日本东京的海外特别账户属于( )。
【选项】
A.避税港型中心
B.伦敦型中心
C.东京型中心
D.纽约型中心
【答案】D
46.【题干】下列中央银行的职能中，属于“政府的银行”职能的是( )。
【选项】
A.管理境内金融市场
B.制定实施货币政策
C.控制信用规模
D.代理国债发行
【答案】D
47.【题干】下列中央银行业务中，不属于资产业务的是( )。
【选项】
A.再贴现业务
B.再贷款业务
C.债券发行业务
D.证券买卖业务
【答案】C
48.【题干】关于存款准备金率政策的说法，错误的是( )。
【选项】
A.缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具
B.调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具
C.对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向
D.政策效果不受商业银行超额准备金的影响
【答案】D
49.【题干】中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是( )。
【选项】
A.国债
B.公司债券
C.银行承兑汇票
D.商业承兑汇票
【答案】A
50.【题干】关于货币政策操作目标的说法，正确的是( )。
【选项】
A.介于货币中介目标与终极目标政策之间
B.介于货币政策工具与中介目标之间
C.货币政策实施的远期操作目标
D.货币政策工具操作的远期目标
【答案】B
51.【题干】主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是( )。
【选项】
A.存款准备金率政策
B.公开市场操作
C.再贴现政策
D.货款限额
【答案】C
52.【题干】根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率不得高于( )。
【选项】
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
【答案】D
53.【题干】官方按照预先宣布的固定汇率。依据若干量化指标的变动，定期小幅调禁汇率的制度称为( )。
【选项】
A.爬行盯住制
B.货币局制
C.联系汇率制
D.管理浮动制
【答案】A
54.【题干】中国外汇交易中心采用的组织形式是( )。
【选项】
A.股份制
B.社员制
C.会员制
D.轮值制
【答案】C
55.【题干】2016年10月1日起实施的SDR新货币篮子中，人民币的权重是。( )。
【选项】
A.8.09%
B.8. 33%
C.10.09%
D.10.92%
【答案】D
56.【题干】一国出现国际收支逆差时，可以采用( )。
【选项】
A.紧的财政政策
B.松的财政政策
C.中性财政政策
D.混合财政政策
【答案】A
57.【题干】为加大人民币对一篮子货币的参考力度，2015年12月11日，中国外汇交易中心发布
( )。
【选项】
A.人民币汇率指数
B.人民币汇率波动幅度
C.人民币汇率形成新机制
D.人民币汇率逆周期因子
【答案】A
58.【题干】截至2016年12月31日，我国的外汇储备规模为( )。万亿美元。
【选项】
A.2.54
B.2.86
C.3.01
D.3.99
【答案】C
59.【题干】在治理通贷膨胀过程中，收入政策主要是针对( )。
【选项】
A.需求拉上型通货膨胀
B.成本推进型通货膨胀
C.结构性通货膨胀
D.供求混合型通货膨胀
【答案】B
60.【题干】假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为( )。
【选项】
A.1.25%
B.8.25%
C.10.50%
D.15.15%
【答案】B
二、多项选择题
61.【题干】按照资产配置比例的不同，基金可分为( )。
【选项】
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.私募基金
D.股债平衡型基金
E.灵活配置型基金
【答案】ABD
62.【题干】关于金融衍生品的说法，正确的有( )。
【选项】
A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格
B.金融延伸品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类
C.基础金融产品不能使金融衍生品
D.金融衍生品具有高风险性
E.金融衍生品合约中需载明交易品种、数量、交割地点等
【答案】BCDE
63.【题干】下列假设条件中，属于布莱克—斯科尔斯期权定价模型假定的有( )。
【选项】
A.无风险利率为常数
B.没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会
C.标的资产在期权到期之前可以支付股息和红利
D.市场交易是连续的
E.标的资产价格波动率为常数
【答案】ABDE
64.【题干】单一银行制度作为商业银行的一种组织形式，其优点有( )。
【选项】
A.防止银行的集中和垄断
B.加强了银行的竞争
C.降低了银行的营业成本
D.鼓励了银行的业务创新
E.实现了银行的规模效益
【答案】AC
65.【题干】在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用主要有( )。
【选项】
A.实现金融行业的自我约束和自我管理
B.保护行业共同利益
C.提高政府的监管水平
D.提高金融行业的管理水平
E.优化金融行业的业务品种
【答案】ABDE
66.【题干】与“巴塞尔协议”相比，“巴塞尔协议②”作出的改进有( )。
【选项】
A.加强市场约束
B.增加逆周期缓冲资本
C.提出最低资本充足率要求
D.加上监管当局的监督检查
E.引入杠杆率监管标准
【答案】ACD
67.【题干】在基础类理财业务中，商业银行发行的理财产品可以投资于( )。
【选项】
A.公司信用类债券
B.权益类资产
C.大额存单
D.金融债券
E.国债
【答案】ACDE
68.【题干】在资本市场中，由投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的业务有( )。
【选项】
A.证券存管业务
B.证券交割业务
C.证券清算业务
D.融券业务
E.融资业务
【答案】DE
69.【题干】目前在我国，可申请从事基金销售的机构主要有( )。
【选项】
A.证券公司
B.担保公司
C.商业银行
D.证券投资咨询机构
E.基金注册登记机构
【答案】ACD
70.【题干】关于信托特征的说法，正确的有( )。
【选项】
A.信托具有无风险性
B.受托人承担有限信托责任
C.信托财产独立于受托人的固有财产
D.信托管理不因意外事件的出现而终止
E.受益人无须承担管理职责就能享受信托财产的利益
【答案】BCD
71.【题干】融资租赁合同中，出租人的义务包括( )。
【选项】
A.及时支付货款
B.收取货款
C.购买租赁物
D.租赁期满取得租赁物所有权
E.对租赁标的物及供货方的选择权
【答案】AC
72.【题干】机构或个人在使用外汇时，可以采取多头套期保值的情形有( )。
【选项】
A.出口商品
B.去欧洲旅游
C.到非洲务工
D.计划进行外汇投资
E.到期收回贷款
【答案】BD
73.【题干】《关于规范银行服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求，银行业金融机构应( )。
【选项】
A.加强日常合规管理
B.做好客户准入把关
C.提升监管沟通效率
D.强化反洗钱合规管理
E.强化风险缓释工具的运用
【答案】ABCD
74.【题干】按照商业银行存款创造的基本原理，影响派生存款因素有( )。
【选项】
A.原始存款数量
B.法定存款准备金率
C.超额存款准备金率
D.拨备覆盖率
E.现金漏损率
【答案】AB
75.【题干】关于蒙代尔-弗莱明模型的分析，正确的有( )。
【选项】
A.财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果甚微或毫无效果
B.财政政策在固定汇率下对刺激经济效果显著
C.货币政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著
D.货币政策在固定汇率下对刺激经济毫无效果
E.财政政策在浮动汇率下对刺激经济效果显著
【答案】ABCD
76.【题干】供给学派主张采取刺激生产增加供给的方法来治理通货膨胀，其主要措施有
【选项】
A.减税
B.增加进口
C.削减社会福利开支
D.适当增加货币供给
E.精简规章制度
【答案】ACDE
77.【题干】下列政策工具中，属于选择性货币政策工具的有
【选项】
A.消费者信用控制
B.不动产信用控制
C.利率限制
D.道义劝告
E.优惠利率
【答案】ABE
78.【题干】下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的有( )。
【选项】
A.法定存款准备金率
B.超额存款准备金率
C.货币供应量
D.再贴现率
E.利率
【答案】CE
79.【题干】国际收支具有的本质特征有( )。
【选项】
A.国际收支是一个流量概念
B.国际收支是一个总量概念
C.国际收支是一个存量概念
D.国际收支是一个成本概念
E.国际收支是一个流收支概念
【答案】ABE
80.【题干】过度外汇管理导致的副作用主要有( )。
【选项】
A.汇率扭曲
B.寻租和腐败行为
C.非法地下金融蔓延
D.收入分配不公
E.IMF取消货款救助
【答案】ABCD
三、案例题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选。所选的每个选项得0.5分。)
(一)
张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件;B银行给予张先生按年复利的借款条件;C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。
81.【题干】如果张先生从A银行借款，到期应付利息为( )元。
【选项】
A.1000
B.1200
C.1400
D.1500
【答案】B
82.【题干】如果张先生从B银行借款，到期时的本息和为( )元。
【选项】
A.11210
B.11216
C.11236
D.11240
【答案】C
83.【题干】如果张先生从C银行借款，到期时的本息和为( )元。
【选项】
A.11245
B.11246
C.11252
D.11255
【答案】D
84.【题干】通过咨询，张先生发现，在银行借款，如果按复利计算，则( )。
【选项】
A.每年的计息次数越多，最终的本息和越大
B.随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加
C.每年的计息次数越多，最终的本息和越小
D.随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加
【答案】AB
(二)
2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务的中药组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。
85.【题干】银行进行资产负债管理的理论依据为( )。
【选项】
A.规模对称原理
B.汇率管理原理
C.目标互补原理
D.利率管理原理(或比例管理原理)
【答案】ACD
86.【题干】运用资产负债管理方法分析，A银行的资产运用情况属于( )。
【选项】
A.过度
B.不足
C.合适
D.不确定
【答案】B
87.【题干】分析2016年A银行的资产负债状况，在市场利率下降的环境中，该银行的利润差( )。
【选项】
A.减少
B.先减后增
C.增加
D.先增后减
【答案】C
88.【题干】2017年，房地产市场调控措施不断出台，A银行开始预算，如果房价大幅下降，银行是否可以承受房价下跌造成的损失。这一测算方法是指( )。
【选项】
A.缺口分析
B.久期分析
C.敏感性分析
D.流动性压力测试
【答案】D
(三)
假定某一股票的现价为32美元，若果某投资者认为这以后的3个月中股票价不可能发生重大变化，现在3个月看涨期权的市场价格如下：
|
执行价格（美元） |
看涨期权的价格（美元） |
|
26 |
12 |
|
30 |
8 |
|
34 |
6 |
89.【题干】此时投资者进行套利的方式是( )。
【选项】
A.水平价差期权
B.盒式价差期权
C.蝶式价差期权
D.鹰式价差期权
【答案】C
90.【题干】此时，投资者进行套利的方式是( )。
【选项】
A.水平差价
B.盒式差价
C.蝶式差价
D.鹰蝶式差价
【答案】C
91.【题干】如果三个月后，股票价格为27，投资者收益为( )。
【选项】
A.0
B.1
C.2
D.3
【答案】A
92.【题干】3个月后投资者获得了最大利润，当时股票价格为( )。
【选项】
A.25
B.29
C.30
D.34
【答案】A
(四)
中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元;购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。
93.【题干】通过此次货币政策操作，中国人民银行对基础货币的影响是( )。
【选项】
A.净回笼100亿元
B.净投放100亿元
C.净回笼700亿元
D.净投放700亿元
【答案】D
94. 【题干】如果按照这种货币政策操作，中国人民银行没增加或减少1元的基础货币，就会使货币供给增加或减少( )。
【选项】
A.5.00元
B.5.15元
C.5.25元
D.5.75元
【答案】C
95. 【题干】中国人民银行通过此次货币政策操作，使货币供应量( )。
【选项】
A.增加3675亿元
B.减少3675亿元
C.增加3875亿元
D.减少3875亿元
【答案】A
96.【题干】关于此次货币政策操作的说法，正确的有( )。
【选项】
A.投放货币，增加流动性
B.回笼货币，减少流动性
C.政策作用猛烈、缺乏弹性
D.银行存储需要时间，不能立即生效
【答案】AD
(五)在实行金本位制度时，美国货币1英镑的含金量为113.0016格令，英国货币1美元的含金量为23.22格令。假设美国和英国之间运送1英镑所含黄金需要0.02美元的费用。二战后，根据IMF的规定，每个会员国都应规定本国单位纸币所代表的含金量。所以，金平价即两国单位纸币所代表的含金量之比就成了决定汇率的基础。这里设定1英镑所代表的含金量为3.58134克黄金，1美元所代表的含金量为0.888671克黄金。后来在金块本位制和金汇兑本位制下，金平价表现位法定评价。
97.【题干】英币与美元的铸币平价是( )。
【选项】
A.4.8565
B.4.8666
C.4.8767
D.4.8868
【答案】B
98.【题干】本案例中美国对英国的黄金输送点是( )。
【选项】
A.4.8446
B.4.8866
C.4.8877
D.4.9277
【答案】B
99.【题干】二战后，英镑和美元之间的金平价是( )。
【选项】
A.1.34
B.2.69
C.3.11
D.4.03
【答案】D
100.【题干】铸币平价和法定平价均产生于( )。
【选项】
A.固定汇率制
B.浮动汇率制
C.爬行顶住制
D.联系汇率制
【答案】A
中级经济基础 
