一、单选题
1.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.金融证券
D.资本证券
【答案】A
【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。
2.商业汇票属于( )。
A.商品证券
B.有价证券
C.资本证券
D.货币证券
【答案】D
【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
3.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指( )。
A.货币证券
B.资本证券
C.商品证券
D.凭证证券
【答案】B
【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。A项，货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券和银行证券;C项，商品证券是证明持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权或使用权的凭证。
4.有价证券的主要形式是( )。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.实物证券
【答案】C
【解析】资本证券的持有人有一定的收入请求权，它是有价证券的主要形式。
5.在金融证券中最为常见的是( )。
A.公司债券
B.股票
C.商业票据
D.金融债券
【答案】D
【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。此外，在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
6.按是否在证券交易所挂牌交易，证券可分为( )。
A.上市证券和非上市证券
B.上市证券和挂牌证券
C.挂牌证券和公开证券
D.场内证券和场外证券
【答案】A
【解析】按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。上市证券是指经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。
7.按证券的募集方式不同，有价证券可分为( )。
A.上市证券和非上市证券
B.国内证券和国际证券
C.公募证券和私募证券
D.固定收益证券和变动收益证券
【答案】C
【解析】按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。
8.证券按照( )可分为股票、债券和其他证券三大类。
A.所代表的权利性质
B.发行主体
C.收益是否固定
D.违约风险
【答案】A
【解析】按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种;其他证券包括基金证券、证券衍生产品等，如金融期货、可转换证券、权证等。
9.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性，这表明了证券具有( )。
A.期限性
B.风险性
C.流动性
D.收益性
【答案】B
10.证券市场是指( )。
A.证券发行与交易市场
B.证券的发行市场
C.证券的交易市场
D.证券的流通市场
【答案】A
【解析】证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.公募证券与私募证券的不同之处在于( )。
A.审核的严格程度不同
B.发行对象特定与否
C.采取公示制度与否
D.证券公开发行与否
【答案】ABCD
【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度;私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。
2.关于公募证券的特征，下列表述正确的有( )。
A.发行对象为不特定的社会公众投资者
B.采取公示制度
C.与私募证券相比，审核较严格
D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者
【答案】ABC
【解析】D项属于私募证券的特征。
3.目前我国金融市场上的私募证券有( )。
A.信托投资公司发行的集合资金信托计划
B.商业银行发行的理财计划
C.证券公司发行的理财计划
D.证券交易所交易基金
【答案】ABC
【解析】私募证券是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。目前我国信托投资公司发行的集合资金信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券。
4.证券具有极高的流动性必须满足的条件有( )。
A.很容易变现
B.变现的交易成本极小
C.本金保持相对稳定
D.变现的支付成本小
【答案】ABC
【解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
5.关于有价证券的期限性，下列描述正确的有( )。
A.债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B.股票一般没有期限性
C.股票可以视为无期证券
D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
【答案】BCD
【解析】A项，债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。
6.在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是( )。
A.流通市场是发行市场的前提
B.发行市场是流通市场的延续
C.发行价格受交易价格影响
D.发行市场是流通市场的基础
【答案】CD
【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。
7.除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现在( )。
A.区域分布
B.覆盖公司类型
C.上市交易制度
D.监管要求的一致性
【答案】ABC
【解析】D项应为，监管要求的多样性。
8.根据市场的集中程度，证券市场可分为( )。
A.集中交易市场
B.主板市场
C.柜台市场
D.创业板市场
【答案】AC
【解析】根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板);根据市场的集中程度，可分为集中交易市场(交易所市场)、柜台市场等。
9.下列关于股票市场的说法错误的有( )。
A.股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券
B.股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外，还受到其他如政治、社会、经济等多方面因素的综合影响，因此，股票价格经常处于波动之中
C.股票市场的发行人为股份有限公司和有限责任公司
D.股票市场是股票发行和买卖交易的场所
【答案】AC
【解析】A项，股票市场交易的对象是股票;C项，股票市场的发行人为股份有限公司。
10.债券市场是债券发行和买卖交易的场所，下列说法不正确的有( )。
A.债券的发行人有中央政府、地方政府、中央政府机构、金融机构、企业和个人
B.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，到期时，债务人必须还本付息
C.债券是所有权凭证，债券持有人有利息收入的要求权
D.相对于股票价格而言，债券市场价格比较稳定
【答案】AC
【解析】A项，个人不能发行债券;C项，债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间是债权债务关系。
金融市场基础知识