2016年证券从业《基础知识》交易相关考点精讲汇总

证券从业题库【手机题库下载】 | 微信搜索"566证券从业"

证券QQ交流群：

　　证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的营运管理。

　　经纪业务运营管理的主要内容包括账户管理(包括证券账户和资金账户管理)、证券委托买卖、清算交割、投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。

　　一、账户管理

　　账户管理主要包括：账户的开立、信息变更、注销;证券账户的合并、挂失补办;不合格账户、休眠账户及风险处置休眠账户的管理;账户信息比对与报送;客户账户档案管理等。

　　(一)客户身份识别

　　1.客户账户管理业务的客户身份识别。

　　2.账户身份信息变更时客户身份的重新识别。营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份。

　　3.客户身份持续识别与账户客户信息维护。

　　(二)证券账户的管理及操作规范

　　证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

　　1.证券账户的开立

　　证券公司营业部在为客户开户时，须根据中国结算公司《证券账户管理规则》确认客户证券账户的开户资格及各类证券品种的交易权限。

　　(1)境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写“自然人证券账户注册.申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

　　例4—6(2012年3月考题·多选题)

　　境内自然人申请开立证券账户，需提供的材料有(　　)。

　　A.本人有效身份证明文件及复印件

　　B.单位介绍信或街道证明

　　C.客户本人填写的《自然人证券账户注册申请表》

　　D.住址证明

　　【参考答案】AC

　　【解析】境内自然人申请开立证券账户，由客户本人填写《自然人证券账户注册申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办 的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

　　(2)境内法人申请开立证券账户：客户填写“机构证券账户注册申请表”，并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

　　(3)境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户：客户填写“合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表”;提交工商管理部门颁发的营业执照(或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书)及复印件，组织机构代码证及复印件，合伙协议或投资各方签署的创业投资企业合同及章程(须加盖企业公章)，全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件，经办人有效身份证明文件及复印件，执行事务合伙人或负责人证明书(须加盖企业公章)，执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件，加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书(合伙企业执行事务合伙人以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字)。

　　(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

　　(5)复核员实时复核，确认合格后在注册申请表上注明“已审核”并签名，

　　同时加盖开户业务专用章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(6)按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据，内容包括自然人姓名及有效身份证明文件号码或法人名称及有效身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、开户机构、申请日期等。

　　(7)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　2.证券账户卡挂失补办

　　(1)自然人申请挂失补办。

　　(2)法人申请挂失补办。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(5)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　3.证券账户注册资料的查询

　　(1)自然人申请查询。

　　(2)法人申请查询。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(5)经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人。

　　4.证券账户注册资料的变更

　　当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

　　(1)自然人申请变更。

　　同时加盖开户业务专用章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(2)按规定数据格式实时向中国结算公司传送开户数据，内容包括自然人姓名及有效身份证明文件号码或法人名称及有效身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、开户机构、申请日期等。

　　(3)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　2.证券账户卡挂失补办

　　(1)自然人申请挂失补办。

　　(2)法人申请挂失补办。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(5)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　3.证券账户注册资料的查询

　　(1)自然人申请查询。

　　(2)法人申请查询。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(5)经办人向中国结算公司实时办理查询，并将查询结果交客户经办人。

　　4.证券账户注册资料的变更

　　当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

　　(1)自然人申请变更。

　　例4—7(2012年3月考题·多选题)

　　自然人申请变更证券账户注册资料需要(　　)。

　　A.客户本人填写《证券账户注册资料变更申请表》

　　B.提交客户本人证券账户卡及复印件

　　C.提交客户本人有效身份证明文件及复印件

　　D.发证机关出具的有关变更证明及复印件

　　【参考答案】ABCD

　　【解析】自然人申请变更的客户本人填写《证券账户注册资料变更申请表》，并提交客户本人证券账户卡及复印件、本人有效身份证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明及复印件(变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码)、中国结算公司要求提供的其他资料。客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

　　(2)法人申请变更。

　　(3)合伙企业、创业投资企业申请变更。

　　(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

　　(5)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(6)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　(7)将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。

　　5.证券账户合并

　　(1)自然人申请合并。

　　(2)法人申请合并。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(5)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　(6)将被合并的证券账户卡收缴存档，并按规定的数据格式将合并的证券账户的资料报送中国结算公司。中国结算公司审核合格后，实时办理合并手续，并将被合并的账户予以注销。

　　6.证券账户注销

　　(1)自然人申请注销。

　　(2)法人申请注销。

　　(3)合伙企业、创业投资企业申请注销。

　　(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后交复核员实时复核。

　　(5)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。

　　(6)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。

　　(7)将拟注销的证券账户卡收缴存档，并按规定的数据格式将注销证券账户的资料报送中国结算公司。中国结算公司审核合格后实时办理注销手续。

　　7.非交易过户

　　(1)自然人因遗产继承办理公众股非交易过户：申请人填写“股份非交易过户申请表”，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

　　例4—8(2012年3月考题·多选题)

　　境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有(　　)。

　　A.继承公证书

　　B.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

　　C.继承人身份证原件及复印件

　　D.证券账户卡原件及复印件

　　【参考答案】ABCD

　　【解析】自然人因遗产继承办理公众股非交易过户需提供的材料有：申请人填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

　　(2)自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户：申请人填写“股份非交易过户申请表”，并提交赠与公证书、赠与方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证叫文件及复印件。

　　(3)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后交复核员实时复核。

　　(4)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将申请表及资料交营业部分管负责人审核;营业部分管负责人在“股份非交易过户申请表”上实时审核签字后交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还申请人，其余资料留存。

　　(5)经办人向申请人预收取非交易过户的一切费用并出示相应凭证。

　　(6)按照中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司的要求，将股份非交易过户申请材料以特快专递方式寄送(中国结算公司深圳分公司)或传真至公司经纪业务管理部门(上海证券的非交易过户)。公司经纪业务管理部门审核无误后再传真至中国结算公司。

　　(7)收市后经办人将客户留存资料归人客户资料档案留存。

　　(8)经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交申请人，并扣除实际发生的费用。

　　(三)资金账户的管理及操作规范

　　资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

　　1.资金账户的开立。

　　2.客户申请开通网上交易委托方式(已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户)。

　　3.客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。

　　4.自然人客户申请开通创业板市场交易。

　　5.客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。

　　6.开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行(已开立资金账户但未开通三方存管的客户)

　　(1)选择指定商业银行。

　　(2)客户变更指定商业银行。

　　(3)客户变更银行账户。

　　(4)客户撤销资金账户。

　　7.账户挂失、补办。

　　8.账户解挂。

　　9.客户重要资料变更。

　　10.密码修改、清密。客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可给予清密，由客户本人重新设定密码。

　　11.撤销指定交易和转托管。

　　12.资金账户(证券账户)销户。

证券从业题库【手机题库下载】 | 微信搜索"566证券从业"

证券QQ交流群：

　　二、证券委托买卖

　　(一)柜台委托

　　(二)非柜台委托

　　非柜台委托包括人工电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。

　　例4—9(2012年3月考题·多选题)

　　证券营业部进行人工电话委托时，要求客户报出的信息有(　　)等。

　　A.资金账号(或股东账号)

　　B.证券代码

　　C.委托买卖价格

　　D.委托买卖数量

　　【参考答案】ABCD

　　【解析】证券营业部进行人工电话委托时接单员必须打开录音电话，要求客户报出资金账号(或股东账号)、证券买入或卖出、证券代码、委托买卖价格、委托买卖数量，同时报出委托客户姓名以便核对。

　　(三)撤单

　　客户通过自助终端或电话自动委托系统委托的撤单，由客户按电脑屏幕或电话语音提示操作。

　　三、清算交割

　　例4—10(2012年3月考题·多选题)

　　客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须(　　)。

　　A.仔细核对客户身份

　　B.请客户出示公证书

　　C.认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致

　　D.请客户出示委托书

　　【参考答案】AC

　　【解析】客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。

　　营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式。自助交割即客户凭资金卡、密码在自助交割机上自助进行交割，自行打印交割单。柜台人工交割即客户凭身份证、资金卡在柜台将前一次的委托单交给交割员。工作人员核对委托单与成交单是否相符。无误则打印交割单，并将交割单交客户;若不相符，则核对委托柜保存的委托单。确属营业部操作性差错，则需根据金额大小上报柜台主管或营业部负责人，并按照差错处理规定处理。

　　例4—11(2012年3月考题·单选题)

　　委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行(　　)手续，否则即为违约。

　　A.变更

　　B.交割

　　C.转账

　　D.托管

　　【参考答案】B

　　【解析】委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。这是委托人须要承担的义务。

证券从业题库【手机题库下载】 | 微信搜索"566证券从业"

证券QQ交流群：

　　四、投资者教育与适当性管理

　　(一)投资者教育

　　投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。

　　例4—12(2012年3月考题·多选题)

　　证券市场进行投资者教育的目的是(　　)。

　　A.提高投资者的风险意识

　　B.提高投资者的风险识别能力

　　C.提高投资者理性投资的能力

　　D.提高投资者自我保护的能力

　　【参考答案】ABCD

　　【解析】投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。

　　(二)适当性管理

　　证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收人状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理。分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。

　　(三)深圳证券交易所创业板市场投资者适当性管理

　　(四)上海证券交易所债券市场投资者适当性管理

　　1.债券市场投资者分类管理

　　债券市场投资者按照产品认知水平和风险承受能力，分为专业投资者和普通投资者。

　　(1)拥有或租用在上交所开设的交易业务单元的投资者，自动成为专业投资者。

　　(2)具备下列条件的个人投资者，可以申请成为专业投资者：

　　①证券账户净资产不低于人民币50万元。

　　②具备证券投资基础知识，并通过相关测试。

　　③最近3年内具有10笔以_上的债券交易成交}己录。

　　④与会员书面签署《债券市场专业投资者风险揭示书》，做出相关承诺。

　　⑤不存在严重不良诚信记录。

　　(3)具备下列条件的法人和其组织，可以申请成为专业投资者：

　　①净资产不低于人民币100万元。

　　②证券账户净资产不低于人民币50万元。

　　③相关业务人员具备债券投资基础知识，并通过相关测试。

　　④最近3年内具有10笔以上的债券成交记录。

　　⑤与会员书面签署《债券市场专业投资者风险揭示书》，做出相关承诺。

　　⑥不存在严重不良诚信记录。

　　2.会员实施投资者适当性管理的要求

　　(1)建立债券市场投资者适当性管理和服务态度，采取多种途径和方式开展投资者教育，帮助投资者熟悉七交所债券市场的产品及相关规则，提示参与债券交易可能面临的风险。

　　(2)制定债券市场投资者适当性管理的实施方案，建立相关工作制度，并报上交所备案。

　　(3)建立证券市场投资者适当性管理档案，记载客户开户时间、资产规模、信用情况、风险承受能力以及对债券市场的认知程度等信息。

　　(4)谨慎审核专业投资者资格申请，制定《债券市场专业投资者风险揭示书》，向投资者充分揭示债券交易风险。

　　《债券市场专业投资者风险揭示书》包括以下必备条款：债券投资具有的风险、投资者适当性、信用风险、市场风险、流动性风险、放大交易风险、标准券欠库风险、政策风险。

　　(5)采取有效措施，对普通投资者参与交易的债券产品范围作出限定。

　　(6)根据上交所有关规则对客户的债券交易活动进行督导，发现存在异常交易行为和涉嫌违法违规行为的，应当采取有效手段及时制止，并及时向上交所报告;

　　(7)配合上交所对落实投资者适当性管理相关要求的情况进行检查，如实提供相关资料。

　　3.投资者配合适当性管理的义务

　　投资者参与上交所债券市场交易，应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制和承受能力，审慎参与债券市场交易。

　　投资者应当遵守“买卖自负”的原则，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。

　　五、证券投资顾问服务

　　(一)证券投资顾问业务的含义

　　证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构(统称“证券公司”)接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

　　(二)证券投资顾问业务的基本原则

　　1.依法合规。

　　2.诚实守信。

　　3.公平维护客户利益。

　　(三)证券投资顾问业务管理的基本要求

　　1.人员执业资格

　　向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

　　2.管理制度建设

　　(1)证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

　　(2)证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

　　(3)证券公司从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。

　　3.投资顾问业务的适当性管理

　　(1)证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

　　(2)证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

　　4.证券投资建议、客户回访及投诉管理。

　　5.对客户的告知义务。

　　6.风险揭示

　　证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。

　　接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺。

　　特别提示：投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失。

　　7.投资顾问服务协议

　　证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。

　　8.投资顾问的研究支持。

　　9.服务收费

　　证券公司应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，巍可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

　　证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取。禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。

　　10.业务推广与宣传。

　　11.以软件工具、终端设备为载体的投资顾问服务。

　　12.留痕管理与记录保存。

　　证券公司应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

　　(四)证券投资顾问业务的监管

证券从业题库【手机题库下载】 | 微信搜索"566证券从业"

证券QQ交流群：